Grove Point Advisors前身为H. Beck, Inc.，总部位于马里兰州的罗克维尔，拥有数十亿美元的资产管理资产(资产管理)。
Grove Point Advisors背景
Grove Point Advisors自1999年起在美国证券交易委员会(SEC)注册为投资顾问，之前名为H. Beck, Inc.，如上所述。
该公司是Kestra Financial, Inc.的全资子公司，Kestra Financial的间接母公司由Kingfisher holding, LP持有多数股权。
格罗夫点顾问客户类型和最小帐户大小
IARs和Grove Point Advisors与个人合作，高净值人士企业养老金和利润分享计划、慈善机构、基金会、捐赠基金、公司、退休计划和其他商业实体。大部分个人客户的净资产并不高。
如果公司有最低账户额度，它也不会公布。
Grove Point Advisors提供的服务
Grove Point Advisors认为自己首先是提供全方位的服务经纪自营商．因此，其所有注册会计师同时也是证券经纪人和持牌保险代理人。
作为顾问，他们通过顾问管理的账户、第三方投资顾问的选择、包装费用计划以及合格和不合格的退休计划服务。他们还提供财务规划。
当IAR是投资组合经理时，有四个可用的程序:Advisor Choice Asset Management Plus (ACAMP+)， Choice Program(基于模型的选择程序)，portfolio Builder Program(通过Envestnet的平台)，以及Envestnet Advisor as portfolio manager (APM)程序。除APM外，均为包费项目。
Grove Point Advisors投资哲学
一般来说，该公司在投资和使用方面采取长期策略基本面分析该理论基于这样一个假设:定价错误的股票最终会达到反映其真实价值的价格。一些iar和第三方基金经理也可能会根据现代投资组合理论．
IARs可以为共同基金、交易所交易基金、普通股和优先股(在交易所上市和场外交易)、固定收益投资、市政证券和美国政府证券提供指导。
Grove Point Advisors的费用
财务规划的费用可以协商，可以是固定费用，也可以是按小时收费。如果是按小时计费，费用从50美元到500美元不等。除非得到Grove Point Advisors的授权，否则一个财务计划的金额不能超过1万美元。同样，如果计划是固定收费的基础。
投资组合管理的年费通常是客户AUM的一个百分比，并遵循一个分层的时间表(意味着更高的资产增量收取更低的百分比)。对于ACAMP+计划中的账户，管理费从2.10%(前25万美元)到1.10%(任何超过500万美元的资产)不等。对于选择计划中的帐户，需要支付IAR费用和计划费用。综合起来，利率从2.25%(前25万美元)到1.06%(任何超过500万美元的资产)不等。
在APM项目中，费用由平台、管理人、顾问和托管人收取。经理和顾问费用之和不能超过2.20%。
第三方投资顾问将有自己的收费计划。但一般来说，交给第三方资金管理公司的账户会被Grove Point Advisors收取不超过2.50%的费用。
要注意什么
作为一家大型控股公司的子公司，格罗夫点顾问公司有许多从属关系，这可能存在潜在的利益冲突。类似地，拥有多个角色(经纪人和保险代理人)的iar可能存在利益冲突。当你收到IAR的建议时，一定要知道这些建议是基于什么，以及顾问和公司是否会从你的建议中受益，以及如何从中受益。作为一个受托人,你的导师有义务告诉你。
在最近提交给SEC的文件中，Grove Point Advisors没有报告过去10年发生或解决的任何法律或纪律处分。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
如何找到合适的财务顾问
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