嘉实投资服务检讨

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Harvest Investment Services是一家金融咨询公司，位于芝加哥郊区的伊利诺斯州小镇奥克布鲁克。该公司实际上出现在SmartAsset的名单伟德ios app奥克布鲁克街的顶级金融顾问公司．该公司在加利福尼亚州、印第安纳州、密歇根州和宾夕法尼亚州设有二级办事处。

嘉实为以个人客户为主的客户提供投资管理和理财服务。除了这些量身定制的咨询服务，该公司还使用了许多投资组合模型。作为一家收费公司，某些员工顾问可以从销售保险产品中获得佣金。

收获投资服务

嘉实投资服务公司成立于2011年，至今已有10年的历史。该公司主要由其母公司Harvest Financial Planning, LLC拥有，而后者又由该公司的创始人和董事总经理Tim J. Newell拥有。纽威尔在金融服务行业有近40年的经验。

这家公司的顾问团队拥有多项咨询证书。这些机构包括注册理财规划师(CFP)、认可投资受托人(AIF)、注册王国顾问(CKA)、注册房地产规划师(CEP)、注册投资管理分析师(CIMA)等。

收获投资服务客户类型和最小账户规模

嘉实投资服务目前几乎完全与非高净值个人客户合作。公司的其他客户包括拥有高净值的个人和企业。它还为退休计划、信托、地产、慈善机构和其他注册投资顾问提供服务。

Harvest Investment Services通常要求最低账户规模为25,000美元。但是，公司可以自行决定放弃或降低最低限额。

嘉实投资服务提供的服务

嘉实投资服务通过其财务规划和投资管理服务与客户合作。投资顾问提供投资管理，为每个客户量身定制投资策略。该公司还使用AlphaSolutions投资模型，帮助客户根据预先设定的投资组合计划增加资产。Harvest倾向于在可自由支配的基础上管理资产。

该公司的财务规划服务可能包括各种各样的财务主题。这些咨询安排的范围可能是广泛的，也可能是狭窄的，取决于客户的意愿。具体理财服务包括:

• 教育计划
• 退休计划
• 现金流量计划与分析
• 债务管理
• 业务规划
• 慈善捐赠计划

投资理念

嘉实投资服务为每个客户量身定制投资管理服务。顾问与新客户和现有客户会面，以确定他们的理想投资策略风险承受能力、时间期限、收入需求等重要的投资者特征。顾问可以将客户的资产投资于自定义投资组合，或者他们可以决定使用一个或多个AlphaSolutions模型投资组合。

说到具体的投资策略，嘉实的顾问们会从各种选择中挑选。该公司最常用的是主动管理战术策略，它结合了全球资本增值策略和风险控制策略。顾问们也使用图表分析，技术分析在做最终投资决策时，需要进行基本面分析和周期分析。他们在买卖证券时使用多种方法，包括长期和短期购买、卖空和期权销售。

Harvest投资服务费用

Harvest Investment Services根据每个客户的总资产管理规模的年百分比收取投资管理服务费用。该公司对这些服务采用单一收费表。作为参考，RIA在2018年的一项研究显示平均年咨询费为AUM的0.95%。

下面是一个概述，如果你成为Harvest的客户，你可能需要支付的费用。注意，200万美元及以上的所有余额的收费标准是可以协商的，所以在某些情况下不能做出估计。

在理财服务方面，Harvest按小时或固定收费。每小时的费用一般不会超过每小时500美元，固定费用一般在每项任务1万美元左右。

注意什么

嘉实投资服务公司没有披露的信息它的形式ADV。

收获的是一个付费的公司．反过来，该公司的一些顾问可能会从销售保险产品中获得佣金，如果他们也注册为保险代理商。这种潜在的利益冲突被公司作为受托人这一事实所抵消，法律上，无论如何，公司都有义务以客户的最大利益行事。

在嘉实投资服务公司开户

想在Harvest Investment Services开户的人应该登陆该公司的网站，并提交一份联系表格。如果你喜欢电话工作，你也可以打电话给公司(630)613-9230。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

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