对冲基金和共同基金投资者似乎混淆。通常,富有投资者青睐对冲基金,而所有不同类型的投资者使用的共同基金。了解对冲基金和共同基金可以帮助投资者选择投资组合的最佳选择。这是你将如何知道哪个适合你。
共同基金是什么?
买一个个人安全需要时间,专业知识和研究。此外,您可能必须找到合适的股票,可以工作构成一个平衡的投资组合和减少你的风险。即使如此,这一战略可能不帮助你满足你的财务目标。
这是共同基金进来的地方。共同基金将需要研究你的股票和债券选择。你可以直接购买共同基金从基金公司,他们会为你买股票和债券。从本质上讲,投资者选择基金公司或基金而不是证券的基金。
国内外共同基金持有的股票和债券。他们也可能专攻某一领域的市场份额如房地产。或者,一个投资者可以投资于一个目标日期型基金持有股票和债券的混合平衡以及投资者的时间表
对冲基金是什么?
对冲基金是一个伙伴关系通常用高风险投资策略的投资者收益率高的回报。对冲基金使用不同的资产,如股票、房地产和选项来实现他们的理想的投资策略。通常情况下,对冲基金寻找高净值个人或机构投资者获得大量资本。
投资者或有限合伙人对基金后,投资经理将确定最佳方法产生最高回报的投资。
对冲基金和共同基金的相似之处
对冲基金的共同基金都集中投资。因此,汇集资金从每一个投资者购买证券资产在每个基金。
同时,他们两者都提供多样化因为他们投资于不同的资产类别。然而,这完全取决于基金。一些基金是高度集中在一定的经济部门或资产类别。通常,对冲基金多元化到特定的安全类型大宗商品等或股票,而共同基金通常有一个特定的焦点,可能投资于安全类型。
最后,当投资者选择一个共同基金和对冲基金,他们选择在基金基金经理的证券。从本质上讲,投资者可能选择一个基金,伴随着他们的投资哲学。大多数对冲基金通常是积极管理,这意味着经理或管理公司使用他们的分析,专业技能和知识来选择购买证券的时间。
共同基金可以积极管理还是被动型管理这取决于他们的目标。如果他们是被动管理,基金经理选择资产持有较长时间的基准指数。
对冲基金和共同基金的差异
某些对冲基金和共同基金有各种限制谁可以投资。例如,一些对冲基金可能要求投资者有500万美元的净资产。或者,也许他们需要投资者高初始投资参与基金。另一方面,共同基金可能只需要一个最低初始投资,不会看投资者的净资产。
在每个基金投资的成本也不同。对冲基金通常有更高的费用超过共同基金。这是因为对冲基金可能收取一个费用比率以及性能的费用。例如,经常有“两个和20”对冲基金费用。这意味着他们有2%的费用比率和费用减少20%的利润产生的基金。因为高净值个人倾向于投资于对冲基金,他们通常可以收取任何他们想要的,只要他们披露的收费结构。共同基金可能有1%或更少的费用比率使它成为普通投资者更负担得起的选择。
额外的注意事项
共同基金和对冲基金的目标和性能通常是另一个区别。对冲基金通常在任何经济环境带来高回报包括经济衰退或市场低迷。因为许多对冲基金采取更具防御性的方法,返回可能不是高达一定的共同基金在牛市。
在一次牛市对冲基金可能只看到一个个位数的回报,而共同基金可能看到两位数的回报率在衰退。在一个熊市,共同基金可能仍然看到积极的回报,而对冲基金可能有负面影响。
底线
投资于对冲基金的最大涨幅是其潜在收益稳定的回报和跟上通货膨胀同时减少投资者的风险敞口。然而,许多普通投资者可能不符合最低净值参与基金和投资需求。
因此,普通投资者最好投资共同基金与多样化的投资组合。共同基金都可以访问大多数投资者和更便宜。因此,投资于共同基金可能是一个更好的投资策略实现普通投资者的长期回报。如果你不确定的投资意义你的财务目标与财务顾问是明智的。一个财务顾问可以帮助你识别最好的投资选择,将帮助你实现你的财务目标。
投资的技巧
- 如果你有一个更复杂的财务状况或只是喜欢面对面交谈,考虑使用传统的财务顾问。符合你需要找到合适的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的地区与金融顾问5分钟。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 如果你没有大量投资,你可能想要考虑robo-advisor。Robo-advisors,完全在线,提供更低的费用比传统的财务顾问和帐户最低。
图片来源:©iStock.com/Eva-Katalin,©iStock.com/Szepy,©iStock.com/Natee Meepian
