山顶证券评估

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证券是一个山顶财务顾问公司总部在达拉斯,全国数十家分支机构。管理着逾10亿美元资产(资产管理),该公司是一个提供全面服务的经纪自营商注册投资顾问(RIA)。其顾问提供投资咨询服务,财务规划、咨询和退休计划咨询服务客户。

山顶证券的背景

山顶证券1946年成立以来第一个西南公司名义。在1972年,它与西南证券合并,Inc .)、一个提供全面服务的经纪自营商,并成为山顶证券公司。今天,该公司是由主席乔恩·索贝尔,总裁兼首席执行官迈克·m·布拉德利翼和首席财务官的优势。山顶是一个山顶证券控股的全资子公司,公司金融服务控股公司。

所有110名顾问也经纪人和大多数是保险代理人。有些人等专业证书注册理财规划师(CFP)。山顶证券控股有限公司还拥有一个名为山顶的附属投资咨询公司证券资产管理有限责任公司,这是不同于山顶证券。山顶证券资产管理符合当地和国家政府机构,管理着数十亿美元的资产。

山顶证券客户类型和最低账户大小

山顶证券几乎完全与个人工作。此外,公司提供服务个人退休账户(ira),银行和储蓄机构,养老金和利润分享计划、信托、财产、慈善组织、国家和市级政府机构和公司和其他商业实体。

山顶证券有最低账户规模几乎所有的咨询服务。他们如下:

• 财务规划/咨询:没有一个
• 合作伙伴计划:30000美元
• 优势项目:30000美元
• 总理顾问:100000美元
• 直接访问:25000美元
• 统一账户管理:100000美元

山顶证券提供的服务

山顶证券提供范围广泛的服务,包括:

• 财务规划服务
  • 税收和现金流规划
  • 投资
  • 保险规划
  • 死亡和残疾
  • 遗产规划
  • 退休计划
  • 企业财务计划
• 金融咨询服务
• 退休计划咨询服务
• 投资咨询和管理服务

山顶证券通过四个程序:提供投资咨询服务

• 是一个合作伙伴计划包装费用项目你的顾问将作为你的投资组合经理,提供各种各样的投资选择和充电一个整体费用。
• 优势项目给你访问非授权的投资组合共同基金和交易所买卖基金(etf)。你和你的顾问将决定一个资产配置是有意义的,你的顾问会定期重新平衡自己的投资组合来维持这个分配。
• 总理顾问项目分别提供账户管理和统一管理账户(UMA)。它是可以通过Envestnet资产管理的在线平台。你可以选择一个模型组合或积极管理组合由一个独立的基金经理。乌玛,你会选择从基金经理和基金。
• 直接访问项目提供基金分析师的投资组合,通常持有共同基金和交易所交易基金。他们的方法包括短期和长期战略战术。

山顶证券投资理念

山顶证券通常从事的投资策略取决于最好的客户端。这些可能包括长期采购策略(购买安全意图持有至少一年),短期购买策略(购买意图持有不到一年),卖空和选项。一个卖空是一个事务,该公司将出售股票,借来的,然后买相同的股票日后返回原来的主人。这里的赌注是,股票价格将会下降和销售之间的回报,让他们口袋里的区别。在极少数情况下,该公司也从事保证金交易,但这通常是可以避免的。

进行投资研究时,公司会给每个代表的权威来分析投资最好,因为他们认为合适的。关于优势项目,公司的共同基金和ETF必须满足的标准才能被纳入客户投资组合。

费用在山顶证券

的费用表列在这里是最高利率的集合,它们可转让。这是合作伙伴项目的费用:

优势项目的费用坚持下面的时间表。同样,这些费用可转让,作为最大:

为了比较,行业平均投资管理费用是0.95%,据2018年的一项研究的1500家企业RIA在一个盒子里。了解更多关于顾问的典型的成本。

财务规划和咨询费用每小时的基础上计算,他们可以从250美元到500美元不等。它属于这个范围取决于几个因素,包括服务的复杂性,客户关系的持续时间等等。

要注意什么

山顶证券报告76披露的信息在其最新的法律和监管问题提交给美国证券交易委员会(SEC)。,47个山顶证券本身和其余涉及一个附属个人或附属公司。这些披露与,除此之外,发行重大误导性信息周围的某些市政证券的发行和出售;错误地保证购买普通股与购买债券;和一个不完整的响应的传票伊利诺斯州的证券部门。山顶证券支付罚款,从250美元到800万美元不等。

也值得注意:如前所述,山顶证券顾问都是经纪人和大多数都是保险代理人。在这些non-advisor角色,他们挣的基于交易费用或佣金,可以呈现出潜力的利益冲突。正如SEC-registered公司证券有一个山顶fidiuciary责任在客户的最佳利益。

山顶证券开户

在你的附近找一个顾问,你可以叫(800)562 - 8041。或者,你可以填写联系人表单在公司的网站上有你的名字,电子邮件地址、电话号码和简短的信息。

所有信息是本文写作的准确。

小贴士找到一个财务顾问

• 找到正确的财务顾问你不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
• 问未来的顾问多少责任保险。正确的答案应该覆盖多少你打算把失业的顾问的管理之下。如果他们说25000美元/事件,你有50000美元的投资,你会想要一个顾问,他有更多的报道。