你认为你想帮助人们管理他们的钱，并达到他们的最终财务目标吗?如果是这样，你可能想知道如何成为一名理财规划师。成为理财规划师的过程取决于你想做什么样的建议或计划。和大多数工作一样，一个成功的财务规划职业始于高质量的教育，也结束于高质量的教育。许多理财规划师甚至会获得一份认证金融计划者(CFP)的名称。让我们来告诉你如何进入财务规划行业。
什么是金融计划？
“理财规划师”这个词经常与其他类似的职业混淆。这些工作包括投资顾问和金融分析师。但是，这些职业之间存在许多细微差别，这使得所有的差异。
对于初学者来说，金融规划者通常对客户的长期财务计划工作。这通常需要弄清楚您的客户正在寻找哪些类型的财务目标，这些目标正在寻求实现和建立全面的计划，以帮助他们到达该峰会。金融计划者拥有特定专业领域并不罕见，例如：
金融规划者的教育要求
就像今天世界的许多工作一样，学士学位持有者似乎对没有学位的人保持了一个不同的职业优势。财务规划职业没有什么不同，并在整个行业中快速扫描工作列表确认了这一标准。在没有学位的情况下，在没有学位的情况下开始自己的财务计划业务是一个选择的，绝大多数财务顾问都避免了这条路。
就特定程度而言，有许多不同的专业专业可以帮助您进入财务规划。最明显的选择是金融和经济学学位。在许多情况下，数学，会计，房地产和一般商业学位就足够了。
金融是世界上变化最大的行业之一。因此，对理财规划师来说，即使在找到工作后，继续接受教育也是很重要的。然而，并不是所有的理财规划师和咨询行业都需要有教育背景的证书。例如，如果你通过了65系列考试，你就可以成为一名注册投资顾问(RIA)，而无需学习财务规划课程。
财务规划许可证和认证
不止一种理财规划师。您可以成为一名专门从事帮助人们摆脱债务或避免止赎的财务顾问。或者，你可以成为一个特许金融分析师（CFA）如果你喜欢嘎吱作响的数字。但也许是金融规划者最具影响力和最流行的认证是认证金融计划者(CFP)的名称。
在全职工作的同时，为了财务规划考试而学习需要付出大量的努力和毅力。但要成为一名理财规划师，你需要通过某种形式的考试。金融业监管局(FINRA)提供了一系列考试，通过考试的人可以从事不同的金融服务，比如出售证券。其中包括一些您可能听说过的许可证，例如系列6， Series 7, Series 65和Series 66许可证。
但是，通过考试不足以满足许可要求。您还需要注册美国证券交易委员会（SEC）或您希望作为金融计划者运作的国家。
财务顾问通常是多少？
根据美国劳工统计局的数据，2016年财务顾问的平均工资为90530美元。理财顾问的收入范围一般在4万美元到20万美元之间，具体取决于他们在公司的层级。工资也因州而异，传统上较为富裕的州的平均工资水平更高。以下是理财顾问的时薪和年薪的更详细细分:
| 国家财务顾问工资 | |||||||
| 百分位数 | 10日 | 25日 | 50(中位数) | 第75位 | 第90位 | ||
| 每小时工资 | 19.79美元 | 27.63美元 | $ 43.53 | $ 77.16 | ≥100.00美元 | ||
| 年产量 | 41160美元 | 57,460美元 | $ 90,530 | 160490美元 | ≥208,000美元 | ||
底线
有许多形式可以采取财务规划的职业。这是一个相对灵活的字段，只要您拥有符合许可和认证的先决条件所需的所需的问题。所以，如果你正在考虑进入财务规划领域，那就太好了。劳动统计局预计2014年至2024年的个人财务顾问的领域将在2014年至2024年之间增长30％。这是一个增长率，比所有职业的平均值快得多，大约为7％。
财务规划提示
- 建立任何可行的财务计划的第一步是创造一个深思熟虑的预算。当然，这比完成更容易，所以SmartAsset制作了一个伟德ios app预算的计算器帮助你开始。
- 如果你对长期理财计划的复杂性感到不知所措，也许和理财顾问谈谈会有帮助。然而，找到一个你信任的顾问可能很难。的Sma伟德ios apprtAsset财务顾问匹配工具通过将您的答案提交简短的问卷并将您与最多三个配对来简化此过程信托顾问在你的区域。
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