你可以利用自己的研究和技能，在综合在线工具和工具的帮助下，亲自打理自己的理财有很多方面计算器. 但是如果你准备更进一步，从专业财务顾问的专业知识，一定要清楚自己的目标，在每一步都要小心地问一些具体的问题。
第一步：确定你的财务目标
在请别人帮助你之前，你需要了解你自己需要从你的财务状况中得到什么。
你说的是什么需要还是想要用你的钱还是让你的钱为你做？这个问题的答案可能更具前瞻性，也可能基于最近的情况。您是否经历过最近的生活事件，如新工作、搬家、家庭死亡、继承、家庭成员出生等。？你是快退休了还是对房地产规划感兴趣？你想和某人谈谈投资吗？
如果所有这些问题的答案都不是100%清楚，那么列一个清单仍然很重要。通过这种方式，你可以询问潜在顾问对这些问题的总体看法，并利用他们所说的帮助你决定最终聘用谁。
即使你只受其中一件事的影响，你也要明白，在以后的工作中，你可能仍然需要顾问的帮助。现在做你的研究可以帮助你保持消息灵通——从长远来看，理想情况下可以节省时间和金钱。
第二步：做你的研究
信息是做出最有利于你和你的情况的财务决定的关键。通过网络搜索、浏览一家公司的网站、询问可能已经在为理财顾问工作的可信朋友和家人，你会希望收集以下一些信息:
- 服务- - - - - -咨询师提供的服务种类很多，比如退休规划、遗产规划和投资咨询等。
- 费用-根据你接受的服务的类型，费用将在你最终的雇佣中扮演重要的角色。许多顾问会按小时或按项目收取特定类型的咨询费用，并且通常会根据所在公司的收费表提供投资咨询服务。确保你理解了不同成本这可能意味着您，也可能意味着advisor是否使用仅收费或基于收费结构。
- 投资理念,不同的公司根据不同的投资理念和目标为客户提供运营和建议。这些有时是根据他们所服务的客户类型来决定的，所以一定要首先了解你是否有资格成为客户。这可能会帮助您进一步缩小列表。
- 认证-这位顾问或这家公司的顾问专业认证这意味着他们的专业知识和培训？
- 披露和投诉-政府和监管机构，如证券交易委员会（SEC）需要披露以促进透明度和公平性。一定要弄清楚导师是否遵循了受托人标准
第三步：面试顾问并比较笔记
下一步是对你已经缩小范围的潜在顾问名单进行面试。您可以询问他们的经验，他们如何理解公司的理念，以及他们是否认为他们的服务和公司适合您作为客户的情况。
确保从顾问那里获得关于什么的清晰信息费用及付款时间表如果你继续前进的话。客户需要支付很多额外的费用和费用，所以了解你现在到底负责什么可以帮助你以后做好准备。
第四步：聘请一名顾问并审查你的计划
一旦你选择了一个特定的公司和顾问来合作，你将最终与他们达成协议。一定要仔细阅读合同条款的细则，确保它符合你的财务目标。
与你的顾问一起审查你的财务计划。让他们了解您的财务状况的任何变化，风险容忍度,时间范围，流动性需求，长期目标和投资偏好.
第五步：定期登记入住
确保定期与您的顾问保持联系，并从他们的更新中清楚地了解您的资金状况。如有必要，询问是否可能根据需要调整您的计划或战略你的个人情况有什么重大变化吗. 请记住，费用和费用结构也可能随着时间的推移而变化，因此，在继续与客户顾问的关系时，随时了解这一点是非常必要的。
底线
聘请理财顾问可能是一个漫长而彻底的过程，但在一开始就做好调查，问正确的问题，一旦你真正选择了理财顾问并达成了协议，就会产生巨大的影响。在做决定之前，一定要明确自己的需求，货比三家，采访潜在的顾问，了解他们如何收费，如何与客户互动。
做出更明智的财务决策的提示
- 如果你还没有准备好找一位财务顾问，但需要更好地掌握自己的财务状况，那就从确保自己在预算之外开始。我们的免费预算的计算器我可以帮你做到这一点。
- 考虑和专业顾问谈谈，看看他们能如何帮助你。连接到财务顾问这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内就能把你和顾问联系上。如果你已经准备好了现在开始.
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