汇丰证券美国评论

找个顾问

汇丰证券美国为客户提供管理投资组合账户和资产配置方案。汇丰银行的美国证券部门为个人和机构客户管理着数十亿美元的资产。继续读下去了解更多财务咨询服务.

汇丰证券美国背景

美国汇丰证券成立于2001年经纪自营商1969年。2005年成为注册投资顾问（RIA）。今天，它是汇丰市场美国有限公司的全资子公司和汇丰控股有限公司的间接全资子公司。

该公司是一家总部位于纽约市的特拉华公司。

汇丰证券美国客户类型及最小帐户规模

公司与个人合作，高净值个人、信托、地产、慈善组织、退休账户、公司、有限责任公司和其他商业实体。

因为独立管理账户（SMA）和统一管理账户（UMA）服务，汇丰证券美国要求最低投资为250000美元。查阅资产配置该公司要求最低账户规模为25,000美元。公司可酌情减少或放弃这些要求。

美国汇丰证券提供的服务

美国汇丰证券通过其管理账户计划为客户提供独立管理账户(SMAs)和统一管理账户(UMAs)。

通过SMA，公司外部的独立投资顾问将根据单一战略管理您的投资组合。这个账户可以投资于共同基金，交易所买卖基金(ETF)或根据您的风险承受能力和投资目标购买个人证券。

UMA允许您根据不同的投资策略进行投资模型的投资组合由第三方投资经理推荐。它们也可以投资共同基金、ETF或个人证券。

此外，该公司还为个人客户提供访问其资产配置项目。通过这些程序，第三方投资顾问将分析您的财务状况，同时考虑投资目标和风险承受能力等因素。然后，顾问会推荐一种资产配置和一些可以投资的基金。

汇丰证券美国投资理念

汇丰证券美国与第三方投资顾问合作，帮助客户实现其投资目标。在此过程中，顾问收集有关客户的某些信息，如财务状况和风险承受能力。根据这些信息，他们建议投资策略，其中可能包括“买入并持有”策略或卖空策略。为了达到这些目标，公司使用专有和第三方投资产品。

汇丰证券美国的费用

汇丰证券美国根据管理的客户资产的百分比收取管理账户计划费用。该公司没有公布这些服务的当前收费表，但可以通过wrap-fee程序. 在wrap计划中，一项费用包括咨询费、大部分管理费、保管费和经纪费。但是，它不包括资金支出。

对于其共同基金或ETF资产配置打包计划(该公司称之为Spectrum)，费用通常遵循以下分级安排:

以美元计算，你大概要为公司的Spectrum项目支付多少费用:

注意什么

汇丰证券美国在其最近提交的ADV表格中总共披露了77项法律和监管事件。

2017年6月30日，在不承认或否认调查结果的情况下，该公司同意对金融业监管局（FINRA）进行谴责并处以1500000美元罚款指称其未能以旨在防止更改或销毁以电子方式存储的此类记录的格式保存电子经纪记录。

第二年，美国汇丰证券公司（HSBC Securities USA）在美国商品期货交易委员会（U.S.Commodity Futures Trading Commission）指控该公司纽约办事处的一名交易员从事“欺骗”行为后支付了160万美元的罚款。该公司终止了该交易员的雇佣关系，并根据该公司的ADV表格，“实施了各种增强措施，以检测和阻止类似行为。”。

还应注意的是，汇丰证券美国的主要业务是经纪-交易商业务。因此，它主要是公司债券、美国和国际股票以及其他投资产品的交易商。此外，它不提供任何非专有或第三方咨询产品。因此，在投资产品方面，您受到一定程度的限制。

此外，顾问也可能是经纪人-交易商代表。这种双重角色可能带来潜在的利益冲突。尽管如此，作为在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资顾问，汇丰证券美国必须遵守其诚信义务以客户的最大利益为出发点。

如何找到合适的财务顾问

• 想要投资比汇丰证券提供的资产范围更广的资产？请使用专业匹配工具寻找一位投资架构更加开放的投资顾问。该工具根据您的区域和偏好提供最多三个建议。
• 询问未来的顾问他们是否是受托人。一些顾问只在某些时候支持信托标准。例如，如果他们是经纪人或保险代理人，在以这些身份行事时，他们被要求只推荐什么是合适的，而不是什么符合客户的最大利益。要了解更多的要点，请查看我们的文章向您的财务顾问询问的问题.

截至撰写本文时，所有信息均准确无误。