IHT财富管理有限责任公司是以收费为基础的财务顾问这家公司将伊利诺伊州芝加哥市作为总部。然而，它的存在远远超出了草原州的范围，在密歇根州、密苏里州、南卡罗来纳州、堪萨斯州、得克萨斯州、亚利桑那州、加利福尼亚州和纽约州都有分支机构。它已在许多主要的财经出版物和网络上出现，如CNBC、MarketWatch、FOX Business、Reuters、Bloomberg等。
该公司提供多项服务，包括财务规划、退休规划、投资管理、遗产规划和风险管理。它管理着数十亿的客户资产（AUM）。
IHT财富管理背景
总裁史蒂文·杜达什(Steven Dudash)于2014年创立了IHT财富管理公司，目前仍是该公司的主要股东。在加入IHT之前，杜达什曾在美林(Merrill Lynch)工作过，并参与组建了美林在芝加哥最大的金融顾问团队之一。他还为《福布斯》和《金融顾问杂志》撰写金融文章，并被《华尔街日报》引用。
该公司的许多员工持有与金融或投资管理有关的证书。该团队的成员拥有各种金融专业头衔，例如注册理财规划师注册会计师(CFP)、注册退休计划顾问(CRPC)、注册投资管理分析师(CIMA)、注册退休计划专家(CRPS)、注册会计师(CPA)、注册全球管理会计师(CGMA)、注册资产管理专家(AAMS)、注册投资受托人(AIF)、注册私人财富顾问(CPWA)、注册离婚金融分析师(CDFA)和退休收入认证专业人士(RICP)。
IHT财富管理客户类型和最低账户规模
拥有或没有高净值的个人投资者构成了公司的客户群。除了这些团体，IHT还通常与养老金和利润分享计划、信托和慈善组织合作。
IHT财富管理对开户人员没有任何财务限制。换句话说，如果你有兴趣和公司合作，公司没有规定你必须先满足的最低账户要求。
IHT财富管理提供的服务
IHT财富管理公司提供的金融服务种类繁多，覆盖范围很广，但总体而言，这些服务都属于财务规划和投资管理范畴。以下是该公司可以提供的所有服务的详细清单:
- 财务规划
- 财务目标规划
- 现金流/收益分析
- 教育投资策略
- 股票期权分析
- 退休计划
- 401 (k)养老金计划审查
- 401(k)、403(b)和个人退休账户(IRA)展期
- 退休收入计划
- 遗产规划
- 财富转移战略
- 遗产规划评论
- 受益人的评论
- 企业接班人计划
- 慈善礼物规划
- 信任管理服务
- 慈善信托策略
- 私人基金会创建
- 投资管理
- 多元化计划
- 资产配置策略
- Tax-centric投资计划
- 集中库存策略
- 风险管理规划及策略
- 资产保护战略
- 人寿保险分析
- 个人责任保险分析
- 残疾保险分析
- 长期护理保险检讨
IHT财富管理投资理念
多样化是IHT财富管理的基础投资客户投资组合决策。该公司认为，分散投资非常重要，因为它可以防止你的资产过度投资于市场的任何一个领域，无论该领域在特定时刻看起来多么诱人。反过来，如果某项投资或某一市场领域的表现暴跌，这可以保护你的投资组合免受大的打击。
IHT通常倾向于多种投资类型，尽管每个投资组合都是根据每个客户的风险承受能力、时间范围和其他因素专门构建的。该公司通常投资于股票，交易所交易基金市政和美国政府证券、权证、共同基金、固定收益、汇集投资工具、可变年金、房地产投资信托(REITs)和私募。
在某些情况下，IHT保留从事短期交易和卖空的权利。不过，该公司的顾问会不惜一切代价避免这些策略，除非你需要快速注入现金或有其他流动性需求。
IHT财富管理下的费用
IHT财富管理有一个可协商的的收费结构这是为每个客户单独决定的。账户越小，费用越高。客户将根据公司资产的市场价值收取高达3%的年费。IHT不收取基于绩效的费用。
如果你想利用IHT的财务规划服务，你需要另外支付一笔费用。这也是可以协商的，但几乎总是每小时250美元到500美元不等的费用。可能需要50%的订金，但本公司不要求预付1,200美元或更高的费用。
IHT会在每个季度结束时，根据客户在季度最后一天的资产价值向其收费。此时，它还会发送一份交易记录，显示你整个季度投资组合中的所有交易。
了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
由于IHT财富管理是一家收费公司，其顾问可能存在潜在的利益冲突。例如，IHT的一些顾问如果向你出售某些证券或保单，就会获得佣金，这可能会激励顾问出售这些产品。然而，从技术上讲，公司受信托责任的约束，这意味着它必须始终把客户的最大利益放在自己的利益之前。
IHT财富管理没有披露的信息或其他法律问题。
在IHT财富管理开户
除了拜访离你最近的IHT财富管理分公司，打电话给公司是建立客户/顾问关系的最简单方法。它提供一个免费电话号码(855)295-2828。
在其网站上，IHT还提供了一份“了解更多”表格，您可以填写该表格，让顾问与您联系。您只需提供您的全名、电子邮件地址和电话号码。该公司最近还开发了IHT移动应用程序，可用于Android和苹果设备。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
