独立金融合作伙伴(IFP)通过其在全国各地的雇员和独立顾问代表(IARs)提供投资咨询服务。该公司与各种各样的客户合作，包括个人和机构。
独立财务合伙人背景
自2008年起，IFP作为注册投资顾问(RIA)提供服务。它的大本营在佛罗里达州的坦帕市。本公司为IFP Group, LLC全资所有，IFP Group, LLC由WKW Enterprises, Inc.控股。后者由IFP的首席执行官William E. Hamm和首席行政官Karen Hamm所有。
独立财务合伙人接受哪些类型的客户?
IFP与以下类型的客户合作:
- 是或不是的个体高净值
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 州政府或市政府
- 企业
独立财务合伙人最小账户规模
虽然IFP没有设定最低账户要求，但该公司建议从事咨询服务的客户至少投资10万美元。
独立金融合作伙伴提供的服务
IFP与数百个iar合作，为其客户提供各种服务。这些服务可能包括财务规划和投资组合管理服务。根据您的需求和与您合作的IAR的专业知识，您的财务计划可能包括各种财务目标，包括:
- 退休计划
- 遗产规划
- 信任管理
- 保险
- 税务筹划
IARs还可以建立和管理多样化的投资组合，以帮助您实现长期投资目标。资产配置将取决于顾问对你的财务状况的分析。IAR会考虑几个因素，比如你的风险承受能力和时间范围。
此外，您的IAR可能会建议使用第三方资产管理公司。
此外，该公司还与其他金融服务公司(如Envestnet)合作，以帮助个人客户和其他金融顾问。Envestnet可以就资产配置、账户再平衡和其他与投资相关的话题提供建议。
如前所述，IFP还提供对机器人顾问Schwab性能技术(SPT)的访问。这些服务适用于个人、个人退休账户(ira)和可撤销的生活信托。
该公司可利用以下公司的监护服务：
内审官也可能通过与他们有关联的外部公司提供服务。几乎所有这些iar都以RIA的方式工作。一些公司还获得许可并注册销售投资和保险产品。
独立财务合伙人投资理念
通过IFP进行工作的IARs将有自己的投资理念。也就是说，他们通常不局限于投资某些证券。投资组合可投资于下列证券:
在评估这些证券时，IAR可能会采用各种分析方法。其中包括基础分析。这包括通过考察公司的历史表现和财务记录等资源来预测公司的财务状况。IAR利用这些信息做出有关公司股票和其他投资的投资决策。
独立财务合伙人下的费用
IFP客户通常是在管理层根据其资产百分比的投资咨询费用。这一百分比通常可以扩展到2.5％，具体取决于IAR。完整的详细信息将获得投资咨询协议。
注意什么
根据IFP最近向美国证券交易委员会(SEC)提交的文件，IFP在其2021年Form ADV中披露了三份信息。
通过IFP工作的IARs可以注册以销售第三方公司的投资或保险产品。这种安排可能会激励一些顾问就额外薪酬提出某些建议。
然而，根据1940年的《投资顾问法案》，IFP和与之合作的IARs都是作为受托人运作的。这意味着他们必须在任何时候都为客户的最大利益而工作。此外，他们还被要求披露潜在的冲突。IFP还监督通过该公司提供服务的所有内部审计机构。
与独立财务合作伙伴开立账户
如果您想了解更多有关IFP的信息，请访问该公司的官方网站http://www.ifpartners.com/或致电该公司813-341-0960。
IFP位于3030 North Rocky Point Drive West, Suite 700, Tampa, Florida 33607。
与财务顾问合作的建议
- 记住，财务顾问并没有明确的职位描述。并非所有的公司都提供相同的服务，甚至都遵循相同的标准。如注册理财规划师(CFP)，告诉你顾问经过了高强度的培训和考试，并受到受托责任的约束，以你的最大利益，否则将面临严厉的惩罚。
- 如果你想继续寻找合适的财务顾问，我们可以帮助你。使用Sm伟德ios appartAsset的职业匹配工具．在几分钟内，它会根据你的财务目标，将你与多达三名当地顾问联系在一起。该工具还为您提供了易于比较和对比的配置文件。
在写这篇文章时，所有的信息都是准确的。
