我们重新建立我们的日常生活基础设施．它包括供水和下水道服务、公用事业、航运和废物管理。一个基础设施基金投资于提供这些系统的公司。这样的基金可以降低投资组合的波动性。以下是你在投资之前需要了解的关于这些基金的一些信息。
何谓基建基金?
基础设施基金投资于人们赖以生活、工作和旅行的公共资产和服务。这些基金可以投资以下领域:
- 电力和其他公用事业服务。
- 水和污水处理服务。
- 废物管理公司。
- 铁路旅行公司。
- 航运和货运服务。
- 工程和建筑。
- 石油和天然气管道。
- 机场。
- 执法和紧急服务部门
- 教育服务。
- 农业和农业。
- 通讯服务，包括手机信号塔。
一个基础设施基金可能不像一个投资生物技术的基金那么吸引人。但基础设施基金侧重于生活所需的服务和系统。因此，它们可以为投资者提供稳定和持续的回报。
基础设施基金类型
基础设施基金可能有不同的投资目标。基金可能专注于资本增值或收入。此外，他们可能会强调美国或全球的基础设施公司。
以下是一些不同基础设施基金的例子，以及它们之间的比较:
- Global X US Infrastructure Dev ETF (PAVE)——这交易所交易基金试图赶上美国基础设施发展指数的表现。基金持有的资产包括建筑和工程公司。它们还包括基础设施原材料生产、工业运输和重型建筑设备的分配。
- Lazard全球上市基础设施港(GLIFX)-该基金寻求股票市场的总回报。大部分资金投资于基础设施公司的普通股。它们包括公用事业、铁路、机场、港口、电信和机场工业。
- Nuveen全球基础设施基金-努温全球基础设施基金有两个目标，即实现资本和收入的长期增长。该基金投资于美国和国际公司，高达25%的基金资产投资于新兴市场基础设施提供商。
- Morgan Stanley Inst Glbl Infras Port (MTIPX)—MTIPX基金投资的100%都投资于基础设施领域的外国企业。这是一个非多元化的基金。它的投资集中在基础设施领域的一个特定领域或类别。
- 标准普尔全球基础设施ETF (GII)-这是一种交易所交易基金，意思是它像股票一样在交易所交易。GII寻求与标准普尔全球基础设施指数(S&P Global Infrastructure Index)提供的总回报表现相匹配，该指数包括美国75家最大的公开上市基础设施公司
基础设施基金的优势
支持基础设施基金作为投资工具有几个原因。就业绩而言，这些基金可以提供稳定的回报。例如，基础设施服务和产品的需求往往保持不变，甚至在经济放缓时期。
晨星(Morningstar)的数据显示，截至2018年第四季度，基础设施基金整体的10年平均年回报率为8.41%。尽管表现不如科技或非必需消费品板块强劲，但随着时间的推移，基础设施仍能带来可观的回报。在低迷的市场周期或衰退中，投资基础设施基金可能是防御性的。换句话说，它们的波动性往往小于其他市场板块。
由于道路、桥梁和铁路是有形的，如果维护得当，它们可以产生长期的现金流。由于基础设施合同的设计，这些现金流可以抵御通胀和价格上涨。例如，与政府签订合同的船运公司可能有一个内置的条款，允许他们在何时调整费率通货膨胀上涨。
基础设施基金还能让你在现有的典型投资组合之外实现多元化。而股市走势会影响基础设施建设在某种程度上，当股票价格波动时，基础设施基金可能提供更多的防范波动的屏障。因此，你可以更好地管理投资组合中的风险。
这些资金还受益于服务提供商之间较低的竞争率。在某些情况下，基础设施提供商可能垄断某一地理区域或服务。或者政府实体可以授予有限数量的提供商提供某些服务的合同。开发的高成本也可能成为小公司或新公司进入的障碍。因此，所有这些都为已建立的基础设施公司提供了一层保护。
基础设施基金缺点
在投资中，风险和回报往往是直接相关的。投资风险越大，对投资者的回报可能就越大。
基础设施基金的风险本质上小于投资成长型股票的基金比如科技。虽然它们的产量比债券或固定收益工具在美国，基础设施基金作为一个整体的回报率往往落后于标准普尔500指数。
现在，这是否对你来说是个问题很大程度上取决于你投资基础设施基金的目标和目标。例如，如果你对股息收入比资本增值更感兴趣，那么基础设施基金可能是一个不错的选择。例如，GLIFX提供了一个健康的股息收益率截至2019年12月，该比例为6.68%。然而，典型的派息基金的派息往往在2%至5%之间。
在退休投资组合中，股息是一个很好的补充收入来源。另一方面，如果你希望快速获得收益，那么基础设施基金可能不像其他类型的基金那样适合这项任务。
如何投资基建基金
你可以通过应税的网上经纪账户购买股票，从而投资基础设施基金。你也可以检查你的IRA或401(k)基金选择看看是否包括基础设施基金或etf。
当你比较基金时，记住要看基金成本，包括费用比率。查看某只基金在历史上的表现如何，以及它投资了什么，注意该基金是多元化还是非多元化。
一旦你发现了一两个你感兴趣的基金，将其与你已经拥有的基金进行比较，以确保没有重叠。如果你已经拥有一些基础设施公司，你也有可能拥有类似的敞口公用事业基金或etf为例。你不希望在任何一个领域过度投资，因为这可能会破坏你的资产平衡，增加你的风险。
底线
基础设施基金代表的是保持经济蓬勃发展所需的系统、产品和服务。这些基金可以增加投资组合的稳定性，尽管它们可能并不适合每个投资者。要选择合适的基础设施基金进行投资，必须考虑成本、风险和业绩。
投资技巧
- 考虑和你的财务顾问谈谈，了解更多关于基础设施基金的知识，以及它们如何使你的投资组合受益。找到适合你需要的合适的财务顾问并不困难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内为你和你所在地区的理财顾问配对。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 考虑基础设施基金的股息率但不要只关注它，因为这个数字会随着时间的推移而变化，并不总是保证会增加。股息收益率只是你用来判断某只基金是否值得你投入时间和金钱的谜题的一部分。
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