综合财富概念，也被称为综合合作伙伴，是一家财务顾问公司，管理近35亿美元资产。该公司的总部位于马萨诸塞州沃尔瑟姆，在全国范围内拥有40个办事处。
综合财富概念背景
综合财富概念成立于2016年7月，由Paul Saganey拥有和运营，他担任校长，约翰G. Cataldo，他担任总裁兼首席法人官。
该事务所在全国拥有40个办事处和127名注册会计师合伙人。公司拥有多名高级管理人员，包括特许领导研究员(CLF)、注册理财规划师(CFP)、特许退休规划顾问(CRPC)、注册会计师(CPA)、注册基金专家(CFS)和注册业务退出顾问(CBEC)。
综合财富概念客户类型和最小账户大小
综合财富概念建议以下类型的客户：
- 高净值个人
- 家庭
- 信任
- 庄园
- 企业
- 退休计划
综合合作伙伴通常不具有最低账户规模，但较小的账户可能受到不同的投资选择和策略。第三方资产经理可以部分或全部管理客户投资组合;在这些情况下，可能对客户的投资策略产生了最低要求。
综合财富概念提供的服务
综合财富概念为客户提供各种服务，包括财务规划服务。在咨询方式，它提供了财务咨询以及养老金咨询服务。
投资组合管理服务适用于个人以及小型企业。该公司在酌情和非酌情基础上提供投资组合管理服务。它通过内部以及与第三方资产管理人员合作，提供了这些服务，并包括包裹费项目。
综合财富概念投资哲学
根据综合合作伙伴网站，虽然没有策略确保成功或保护损失，但该公司旨在提供“围绕客户面临的越来越常见的挑战”。它的战略Zeroes在各种生活中，客户可能会遇到并提供解决这些特殊需要的策略。例如，寿命收入模型™了解客户是否有足够的退休以及它们如何最大限度地提高税率。遗留讨论™计划在死亡后如何分发客户的资产，并且集成的401（k）™策略包含客户的401（k）计划管理和设计与教育资源，以确保客户拥有他们所需的所有资源，他们需要了解其帐户中的金钱是如何为他们工作的。
综合财富概念下的费用
根据综合财富概念向美国证券交易委员会提交的信息，基于资产的投资咨询费是按季度提前支付或拖欠的。这些咨询费用的年费率从0.50%到2.25%不等，取决于各种因素，包括客户服务的复杂程度。费用通常是根据上季度末所管理资产的市场价值计算的。集成并不维持一个固定的费用表，这意味着所有的咨询费用都是根据客户和顾问的个人需求定制的。
财务规划费用在执行财务规划协议后开入高达50％的票据，余额由于其完成而截止。整体投资咨询费用可能会包含规划费用。
综合合作伙伴的费用不包括经纪佣金，交易费用，标记，标记以及客户必须支付的其他相关成本和费用。综合不会收到第三方费用的任何部分。
此外，该公司还提供目的地Portfolios®A，a包装费程序，这意味着它涵盖了各种服务，并由自由裁量权和非自由裁量权来管理。
学习更多关于顾问在这里的典型成本。
什么要注意
综合合作伙伴报告了其最新的仲裁员中的法律或监管行动。
有一件事要注意：综合合作伙伴的顾问也可能有经纪人经销商隶属作为LPL财务的注册代表，或者是独立保险专业人员的注册代表。在这些非顾问角色中，他们收到基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。也就是说，作为一名证券记已注册的投资顾问，该公司具有法律义务秉承其信托税并始终以客户的最佳利益工作。
开设综合财富概念的账户
要与综合合作伙伴开立账户，您可以访问公司的网站或呼叫（781）890-3045。
所有信息都准确如写作本文的写作。
寻找财务顾问的提示
- 在选择一个之前，至少面试三个顾问。这确保您有足够的背景关于费用和投资策略来做出明智的决定。要查找您所在地区的更多顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具。它将您与最多三个当地专业人士联系起来。
- 询问候选人他们的中位数帐户规模是什么。您不想成为他们最小的客户 - 或者您可能不会引起所需的注意。或者，你也不希望成为最大的。在这种情况下，顾问可能没有帮助您的帐户增长的经验，专门知识或资源。
