约翰·汉考克个人金融服务有限责任公司（JHPFS）位于波士顿金融咨询商行该公司的许多服务要么是自动化的，要么是通过网络提供的投资顾问代表(IARs). JHPFS提供了许多与投资、财务规划、退休规划等相关的咨询服务。
JHPFS是一个收费因为一些顾问可能会因为向客户销售某些保险产品而收取佣金。这是一个明显不同于托管费该公司只直接从客户那里收取咨询费。
约翰·汉考克个人金融服务背景
约翰·汉考克金融是一家成立于19世纪的保险公司。然而，约翰汉考克个人金融服务分支机构成立于2014年，相对年轻。和约翰汉考克金融的其他业务一样，约翰汉考克个人金融服务最终由加拿大人寿保险公司宏利金融公司所有。
JHPFS拥有提供其服务的第三方IAR，其中许多具有咨询认证。JHPFS的内部顾问人员还拥有多项认证，包括认可投资信托人（AIF）、注册财务规划师（CFP）、behavorial财务顾问（BFA）和特许财务分析师（CFA）。
John Hancock个人金融服务客户类型和最低账户规模
JHPFS主要与以下个人客户合作：高净值阈值。不过，它也为信托、不动产、非营利组织、合伙企业和各种类型的企业提供服务。
该公司的建议和财务规划服务没有最低投资要求。MyPortfolio的最低金额为10000美元，而OnTarget和Twine计划没有最低金额。该公司有时可能会对这些最低要求作出例外。
John Hancock个人金融服务提供的服务
John Hancock Personal Financial Services为其客户提供一系列财务规划和投资管理服务。虽然MyPortfolio面向托管经纪账户和个人退休账户（IRA），但JHPFS咨询计划侧重于全面的财务计划，可能涉及：
- 资产配置计划
- 遗产规划
- 退休计划
- 财富和现金积累计划
- 保险规划
- 大学规划
MyPortfolio旨在帮助客户以符合其总体财务需求和目标的方式增长资产。公司可以使用各种不同的策略投资资产，模型的投资组合和程序。在某些情况下，也可以使用第三方管理人员。
Twine是一款机器人顾问服务，旨在帮助夫妻管理他们的资产。OnTarget为约翰·汉考克退休账户持有人提供可自由支配的资产管理服务。
约翰汉考克个人金融服务投资理念
JHPFS的顾问通过收集有关其个人财务状况和长期和短期目标的信息来开始与客户的关系。此外，公司将与客户一起审查其风险承受能力、时间范围、投资偏好、流动性需求等。
基于上述因素，顾问通常使用专有计算机软件制定适当的投资策略或书面咨询计划，具体取决于所需的服务范围。财务规划策略通常在本质上更为通用，不能提供对特定投资或投资组合组成的洞察。另一方面，MyPortfolio计划由积极管理的投资组合组成，这些投资组合主要包含交易所交易基金（ETF）．
约翰·汉考克个人金融服务费用
约翰汉考克个人金融服务公司提供广泛的咨询服务，每一种都有自己的收费表。以下是该公司各项主要服务的收费范围:
| 约翰·汉考克个人金融服务收费 | |
| 程序/服务 | 年费 |
| MyPortfolio | 0.75% |
| 线 | 0.60% |
| 退休咨询服务 | 0.20% - 0.50% |
理财服务可以按每小时200美元或固定收费。理财咨询服务的收费是每小时200美元。费用通常按季度计费。
注意什么
约翰汉考克个人金融服务公司是一家收费公司，这意味着顾问在向客户销售特定保险产品时可能会获得佣金。这就产生了潜在的利益冲突，因为公司的顾问可能倾向于推荐某些产品而不是其他产品。尽管如此，该公司仍然遵守信托责任因此，在法律上，它必须始终以客户的最佳利益为出发点。
而约翰·汉考克个人金融服务公司有多个披露其上市形式之但这些都没有直接牵扯到公司。相反，每一项披露都涉及该公司的一个或多个咨询子公司。这些公司包括制造商人寿保险公司、宏利金融有限公司及加拿大Benesure公司。
在约翰·汉考克个人金融服务公司开户
在JHPFS开户并不难。你可以访问该公司的网站，请求咨询、进行调查或安排预约。你也可以打电话给公司(888)955-5432与团队进行电话交流。
