摩根大通财富管理评论

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摩根大通证券是摩根大通的主要财富管理部门，摩根大通是一家大型国际金融服务公司。该公司总部设在纽约，在美国、欧洲、中东、非洲、拉丁美洲和亚洲都设有办事处。正如你所料，该公司管理的资产(AUM)有数十亿美元，也有数千美元财务顾问在员工。

该公司帮助个人和机构建立投资组合并管理他们的财富。它接受个人投资者，无论他们是否拥有高净值。该公司还为机构客户提供服务，如养老金和利润分享计划、慈善组织、保险公司和公司。

摩根大通证券

摩根大通证券是摩根大通集团的全资子公司摩根大通(J.P. Morgan)他是美国金融界最知名的公司之一。由于摩根大通证券是一家全球金融服务公司的子公司，其顾问可以接触到各种金融服务产品和研究。

如果你回溯得足够久，现在的摩根大通最早的继承者，曼哈顿银行公司，是由臭名昭著的创始人亚伦·伯尔于1799年创立的。自上世纪90年代以来，一系列的合并和收购造就了这家目前在全球运营的大公司。该公司在纽约证券交易所上市，股票代码为JPM。

摩根大通证券客户类型和最小账户规模

摩根大通证券主要为非高净值和高净值个人服务。然而，它也与广泛的机构客户合作。它目前的客户群包括养老金和利润分享计划、慈善组织、保险公司和企业。

摩根大通证券(J.P. Morgan Securities)并没有硬性要求最低账户规模。相反，最低投资要求取决于你参加的项目:

• 共同基金顾问投资组合(MFAP):50000美元
• Chase Strategic Portfolio (CSP):50000美元
• 摩根大通核心顾问组合(JPMCAP):10000美元
• 咨询项目
  • 股票账户:50000美元
  • 固定收益账户:100000美元
• 固定收益咨询计划(FIAP)
  • Tax-aware DFI策略:250000美元
  • 应税DFI策略:500000美元
  • C-BoS应税和税务意识投资策略:1000000美元
• 投资顾问计划:没有最低
• 投资组合经理计划:没有最低
• 战略投资服务计划(STRATIS)
  • 免税的固定收益/高收益固定收益:250000美元
  • 所有其他的策略:100000美元
• UMA (Unified Managed Account)程序:35000 - 250000美元
• 投资咨询服务:100000美元
• 摩根大通自动化投资计划:＄500
• 摩根大通指导年金计划:50000美元

摩根大通证券提供的服务

如上图所示，摩根大通提供了许多不同的项目和服务。其中包括各种以高净值和非高净值为重点的产品，每种产品都有特定的策略。其中一些投资集中于股票，而另一些则集中于固定收益证券和各种类型的基金。哪个计划最适合你取决于你未来的目标是什么，以及你有多少可用来投资。

财务规划也是摩根大通财务顾问能提供的服务之一。这些可以涵盖广泛的主题，如退休规划，医疗保健规划，遗产规划，社会保障规划，教育基金规划，财富规划，慈善礼品规划等。

通过大通私人客户提供咨询服务

如果你去摩根大通银行，你可能会遇到摩根私人客户项目。这个项目提供全方位的服务，不仅满足您的投资和财务规划需求，还包括您的财务生活的其他领域，如信用卡、银行和抵押贷款。摩根大通的注册顾问会帮你理清一切。然而，您将需要至少15万美元的可投资资产来获得大通私人客户资格。

除了一个专门的顾问，大通私人客户的投资好处还包括一个定制的金融分析，摩根大通自我导向投资的免费帐户和免费的在线股票和交易所交易基金(ETF)交易。您还将获得特殊的大通信用卡资格，独家贷款机会，免费电汇和ATM在国外取款，没有外汇汇率调整费用。

摩根大通证券投资理念

摩根大通证券(J.P. Morgan Securities)的每一位顾问都有自己的风格。不过，一般来说，整个公司都有几种投资风格。这些投资包括股票投资、以收益为导向的固定收益投资方式，以及股票投资和债券投资相结合的平衡投资组合。

使用平衡投资组合的顾问努力让这两种投资组合都不占客户投资组合的80%以上资产配置．在这三种风格中，还有许多其他的策略，包括全市值、核心、大盘股和共同基金选项。

摩根大通证券的费用

对于那些使用摩根大通证券的投资组合管理项目的人来说，有一个wrap-fee项目涵盖与项目相关的所有内容，包括管理服务、交易执行、交易清算和结算、客户资产保管和定期书面绩效评估。MFAP、CSP、jpmorgan cap、J.P. Morgan Guided Annuity Program和Advisor Program的收费标准如下:

除了上表中列出的账户费用，大多数客户还需要支付某种类型的经理费用。其中一些收费比其他收费更广泛，因为你获得的利率取决于你所认购的基金经理类型和资产类别。以下是每个项目预期收费范围的布局:

• 战略投资服务计划(STRATIS)0.12% - 0.75%
• UMA (Unified Managed Account)程序:0.15%
• 投资咨询服务:0.175% - 1.00%
• 摩根大通自动化投资计划:0.35%

下表显示了摩根大通证券MFAP、CSP、摩根大通cap、摩根大通指导年金计划和顾问计划服务的估计费用:

注意什么

摩根大通证券拥有大量披露的信息在其证券交易委员会记录中。这些条款既适用于公司本身，也适用于其咨询子公司，过去的法律和监管问题涉及:

• 被判有罪或认罪，或对一项重罪没有抗辩
• 被美国证券交易委员会发现有虚假陈述或遗漏
• 被发现违反美国证券交易委员会或商品期货交易委员会的规定或法规
• 美国证券交易委员会(SEC)或商品期货交易委员会(CFTC)是否因为该公司的投资相关活动而对其下达了命令
• 与监管机构有关的各种披露，包括虚假陈述或遗漏
• 与自律组织有关的各种披露，包括虚假陈述或遗漏

如果你通过摩根大通(J.P. Morgan Chase)搜索金融顾问服务，你可能会看到一个与摩根大通证券(J.P. Morgan Securities)略有不同的公司名称。摩根大通的业务有很多化名，比如:

• 追逐私人客户
• 摩根大通资产管理公司
• 摩根大通财富管理
• 摩根大通另类资产管理公司
• 摩根大通(J.P. Morgan) '
• 摩根大通私人财富管理公司
• 摩根大通机构投资
• 摩根大通私人投资

作为一家收费公司，摩根大通的某些顾问或许能够以佣金的形式销售金融产品。虽然这代表着潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着它在法律上有义务以客户的最大利益行事。

在摩根大通证券公司开户

联系摩根大通顾问的最简单方法是拨打(800)999 -2000或填写该公司的在线联系表格。该表格要求提供一般的个人信息，以及可投资资产的估计。也有空间，你可以写下你在寻找财务顾问的笔记。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

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