上唇财富管理
上唇财富管理、LLC (LWM)是一个付费的财务顾问位于加利福尼亚州卡尔斯巴德,在其他领域也有分支的加利福尼亚,佛罗里达、得克萨斯和亚利桑那州。LWM雇佣了10人团队的顾问只有不到3亿美元的客户资产管理(资产管理)。
上唇财富管理背景
杰森上唇总统和高级财富顾问理查德·上唇上唇财富管理业务在2009年开放。今天在目前情况下,杰森唇状结构是主要负责人,Alex Klingensmith首席运营官和CCO事件Czapinski每个控股公司不超过5%的股份。
咨询人员在上唇财富管理有五个注册理财规划师(CFP),两个认证投资受托人(AIF),一位特许退休计划专家(crp),一个认证计划信托顾问(CPFA),一个认可资产管理专家(批),一个离婚注册金融分析师(CDFA)和一个生命保险人培训委员会研究员(LUTCF)。
上唇财富管理接受什么类型的客户?
超过9每10个客户的上唇财富管理是高净值个人或non-high-net-worth个人。LWM也与企业管理关系、慈善组织、地产,信托基金,利润分享计划和退休金计划。
上唇财富管理最低账户的大小
对于绝大多数的新客户账户,上唇财富管理要求最低投资额为250000美元。然而,根据您的帐户的细节,LWM有权取消这个规定。
上唇财富管理提供的服务
财务规划和投资管理上唇的主要关注的领域是财富管理的服务。这是你能指望LWM:
- 投资管理服务
- 财务规划和咨询
- 选择从全面或一次性规划服务
- 收入管理
- 资产保护
- 税收筹划
- 遗产规划
- 退休计划
- 另类投资评估
上唇财富管理投资理念
引入新客户进入公司时,上唇财富管理将利用两个重大投资项目之一:LWM模型组合和LWM自定义帐户管理。LWM模型组合采用千篇一律的方法,因为它看起来来匹配客户11之一资产配置,如保本、保守、温和,增长和积极的增长。这些主要包括交易所买卖基金和共同基金,尽管该公司可能合并其他投资类型。
LWM自定义帐户管理需要一个完全不同的方法,作为顾问定制每个客户的投资组合。这个程序使用了一个广泛的投资比LWM模型的投资组合。股票、共同基金、交易所交易基金、固定收益证券、债券、现金管理工具和封闭式基金是一些最常见的投资类型。
在上唇财富管理费用
财务规划费用上唇财富管理有两种截然不同的变化:固定费用和每小时的费用。公司制定这些费用分别为每个客户根据他们收到的服务。每小时的费用通常介于100 - 475美元/小时,固定费用约1000 - 10000美元。在某些情况下,客户可能会遇到支付经纪费用和其他交易费用。
LWM结合其财务规划套件在所有投资管理账户,使得任何上述费用不相关客户订阅公司的投资管理服务。下表中的利率分级根据你的投资组合的总体平衡。尽管它们显示为年费,投资管理费用提前季度金额收取。所有的费用都是基于你的账户的价值在前一个季度的最后一个工作日。
| 投资管理费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 第一次美元1毫米 | 1.00% |
| 未来美元2毫米 | 0.80% |
| 未来美元3毫米 | 0.60% |
| 未来美元4毫米 | 0.40% |
| 多亿美元10毫米 | 0.20% |
看看下面的表上唇的费用其投资管理服务与这些类似的财务顾问公司。注意,这些费用只是预估和实际成本可能会有所不同。
| *费用估计只考虑最大基地费用每个公司提供的服务。你也可以支付管理费用和其他费用,可以不同。* *所有的数据都是基于平均费用水平根据鲍勃·维尔2017年规划职业调查费用。上述估计仅仅考虑AUM-only费用。总成本可能会更高由于额外的费用。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 上唇财富管理投资管理费用 | * *国家平均咨询费用 |
| 500美元 | 5000美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 38000美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 60000美元 | 50000美元 |
要注意什么
上唇的一部分财富管理的收益形式的生命,健康,长期护理和残疾保险销售。LWM进行这项业务在公司的保险业务,LWM保险解决方案,LLC。因为唇状结构的一些顾问与双方有关的公司,他们有机会收到佣金从保险产品的销售。虽然这代表了一个利益冲突,公司是一个注册信托因此受到法律的约束,在客户的最佳利益。
披露的信息
根据其交会形式之,上唇财富管理没有任何法律或监管问题在它的过去。
开户与上唇财富管理
潜在客户有兴趣加入上唇财富管理可以拨打(888)401 - 2083在最近的一个顾问咨询办公室的位置。或者,如果您提供你的名字,姓名,电话号码,电子邮件地址和短消息审查你的财务需求通过唇状结构的在线接触形式,它的一个顾问会直接发邮件给你。
上唇财富管理位于哪里?
上唇财富管理的主要办公室在卡尔斯巴德,加州6128年创新方式。该公司经营五个地点,包括:
- 前景街888号,加州拉霍亚的200套房
- 29995年技术驱动,100套房Murrieta加州
- 思罗克莫顿街420号,200套房在沃思堡,德克萨斯州
- 30410年海葡萄阶地在大松树关键,佛罗里达
- 14646年北基尔兰大道,在亚利桑那州的斯科茨代尔,125套房
