莱尔德诺顿财富管理公司是一家独立的财务顾问公司，总部设在西雅图，华盛顿。与几个财务顾问在员工数量和管理资产(AUM)方面，它是一家规模相对较小的公司。与此同时，它仍然在整个西海岸和美国中部的几个州运营
该公司主要提供财务规划和投资管理服务于高净值个人和家庭。许多客户的账户价值300万美元或更多，但也有一些客户的账户价值更少。该公司提供在线投资管理服务，允许净值较低的客户进行投资。继续阅读，了解更多关于Laird Norton的费用、服务和投资策略。
莱尔德诺顿财富管理背景
莱尔德诺顿财富管理公司(Laird Norton Wealth Management)在美国证券交易委员会(SEC)注册为莱尔德诺顿Tyee资产策略有限责任公司(Laird Norton Tyee Asset Strategies, LLC)。该公司自20世纪中期以来一直以不同的名称开展业务。在2001年合并并于2004年更名后，莱尔德诺顿财富管理公司诞生了。如今，该公司由莱尔德·诺顿公司(Laird Norton Company)及其股东全资拥有，他们都是家族成员。莱尔德诺顿公司是第七代家族控股公司。
在华盛顿州工作了很长一段时间，莱尔德·诺顿试图保持与社区的联系。例如，它提供研讨会，帮助当地居民更多地了解如何处理他们的财务。该公司还支持环境可持续性，并迎合对社会责任投资感兴趣的客户。
莱尔德诺顿财富管理客户类型和最小帐户大小
与莱尔德诺顿合作的大多数客户都是拥有高净值的个人或家庭。然而，该公司也与信托基金、遗产、慈善组织、公司、商业实体、基金会和捐赠。据该公司称，它目前为投资从几十万美元到1亿多美元不等的家庭提供服务。
在某些情况下，如果客户拥有一家企业，莱尔德诺顿可能会为该企业的养老金和利润分享计划提供投资建议。不过，该公司将不担任计划管理人。
莱尔德诺顿还提供在线自动化投资咨询服务，名为Lanava investment Planning。这个服务，工作起来更像一个robo-advisor，适用于个人和家庭。Lanava对账户规模的要求低于该公司传统的咨询服务。
莱尔德诺顿通常收取最低年费3万美元。由于300万美元或以下的投资组合收取1%的年费，该公司通常要求投资组合的最低规模为300万美元。
与此同时，莱尔德诺顿还为拥有100万至300万美元可投资资产的个人和家庭提供一些投资服务。接受这些服务的客户是富裕客户组(ACG)的一部分。这些客户不需要同等水平的规划和非投资相关的财富管理服务。这就是为什么他们有较低的最低账户和较低的年费1万美元的部分原因。
该公司的在线自动投资服务Lanava向拥有至少2.5万美元投资资金的客户开放。如果客户对社会责任投资感兴趣，他们将需要至少5万美元的账户。
莱尔德诺顿财富管理公司提供的服务
- 个人、家庭和企业的投资组合管理
- 社会责任投资
- 税收筹划
- 慈善计划
- 遗产规划
- 选择其他顾问(包括私募基金经理)
除了投资和财务规划服务，莱尔德诺顿还提供教育研讨会。例如，该公司举办了专门的研讨会，帮助青少年更好地了解自己的财务状况。如果你不能亲自去参加研讨会，莱尔德·诺顿的网站上有文章和指南，可以帮助人们在各种情况下。
莱尔德诺顿财富管理投资哲学
当与新客户合作时，莱尔德诺顿的顾问将与客户一起了解他或她的个人需求和目标。然后，顾问将创建一个定制的投资政策声明。这份文件概述了客户的时间范围，风险承受能力和投资目标。莱尔德诺顿的顾问可以帮助客户开始投资。
资产配置是投资顾问在创建投资组合时的主要关注点。事实上，根据该公司的说法，“资产配置是我们投资管理过程中最重要的一个组成部分。”使用各种绩效指标，顾问们会推荐各种共同基金和交易所交易基金(etf)以及其他投资基金。它结合使用积极管理和被动管理的基金。该公司不为客户管理个股或债券(除非在非常有限的情况下)。
莱尔德诺顿建议客户从更长远的角度看待投资，但由于该公司对所有主要资产类别进行了深入研究，顾问也可以识别短期投资机会。该公司认为，投资组合和资产配置应随着市场变化而调整
除了标准的投资组合，莱尔德诺顿还帮助客户进行社会责任投资。这包括影响投资，包括购买促进社会公益的公司的债务或股权。
值得注意的是，莱尔德诺顿的所有投资组合都是根据客户的投资组合创建的伟德亚洲官网vc在心里的。该公司选择和管理共同基金和投资的方式有助于优化税后回报。并非所有咨询公司都如此重视客户的税务情况。
莱尔德诺顿财富管理公司的费用
你所支付的顾问费用这取决于你的可投资资产水平和你有什么样的投资计划。作为一个托管费莱尔德诺顿公司根据客户资产管理规模的一定比例收取固定费用。投资组合规模较小的客户通常支付较高的费用。这一比例从300万美元以下账户的1%到3,000万美元以上账户的0.15%不等。如前所述，客户的最低年费通常为30,000美元。公司也可能对只持续一段时间的特殊账户或项目收取一次性费用或固定费用。
莱尔德诺顿对其顾问管理的所有客户账户收取管理费。您可以在下表中找到这些帐户的费用表。
| 传统咨询服务收费表 | |
| 投资组合市值 | 年增长率 |
| 0 - 300万美元 | 0.75% - 1.00% |
| 300万到500万美元 | 0.50% - 0.75% |
| 500万- 1000万美元 | 0.25% - 0.50% |
| 超过1000万美元 | 0.25% -协商 |
请记住，上述费用仅适用于莱尔德诺顿的管理服务。你还需要支付投资组合中个别基金的费用和管理费。这些费用因基金而异。
下表说明了莱尔德诺顿(Laird Norton)传统咨询服务的收费计划如何转化为不同的资产级别。请注意，这些费用是估计值，您的确切费用可能会因各种因素而异。
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | 莱尔德诺顿财富管理公司 |
| 500美元 | 3750 - 5000美元 |
| 美元1毫米 | 7500 - 10000美元 |
| $ 4毫米 | 2万到3万美元 |
| $ 10毫米 | 25,000美元-协商 |
| *预估投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
莱尔德·诺顿(Laird Norton)主要为高净值家庭和个人服务。如果你不是这样的人，公司可能不愿意或不能接受你作为客户。话虽如此，该公司可能会帮助你在其他地方找到一位顾问。
虽然莱尔德诺顿在西海岸有很强的影响力，但它并没有为全国大部分地区服务。这意味着大多数州的居民将需要与另一家财务顾问公司合作。
在过去的十年里，莱尔德·诺顿没有受到任何法律或纪律事件的影响。
在莱尔德诺顿财富管理公司开户
为了在莱尔德·诺顿开账户，你需要和公司的顾问谈谈。你可以直接通过电话联系他们，也可以通过电子邮件联系他们，这样顾问就可以联系你。如果你访问该公司的网站，你还会找到一份在线联系表格。这个表格会要求你提供联系信息，你的可投资资产的估计，你的财富的来源，以及你的任何其他意见或问题。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
