莱克伍德的顶级财务顾问

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金融安全管理公司(FSM)的整个客户基础是由个人组成的，其中大多数人没有高净值。

这家公司的顾问团队包括一名注册理财规划师(CFP)和一名注册代理(EA)。

与这家公司合作没有特定的最低投资要求。请注意，这被认为是一家基于费用的公司，因为某些员工顾问可能在向客户销售保险产品时收取佣金，这造成了潜在的利益冲突。也就是说，公司是受托人，这意味着法律要求其以客户的最佳利益行事。

财务安全管理背景

FSM成立于1995年。起初，该公司的服务仅限于税务筹划，但很快它也开始提供投资建议。公司的主要股东是罗伊·吉布森和杰弗里·拉金。Jeffrey Torrison也是股东之一，但他已不再参与公司的日常业务运营。吉布森和拉金拥有超过50年的财富管理经验。

该公司提供一系列服务，包括投资管理、财务规划和税务准备。事实上，这里的一些顾问有处理各种问题的经验税收筹划问题。该公司还可以帮助你管理雇主资助的401(k)账户中的资产和投资。

金融安全管理投资策略

财务安全管理提供全权和非全权投资管理服务。就个人而言，公司根据每个客户的偏好确定投资概况。为了确保这一做法得当，该公司将与客户合作，了解他们的风险承受能力、时间范围、投资目标等等。随着你的投资组合年龄增长，公司将根据需要重新调整你的资产。

这家公司的顾问在制作客户投资组合时使用一系列投资。然而，他们倾向于坚持股票、交易所买卖基金、债券和共同基金。该公司严重依赖于现代投资组合理论帮助他们做出投资决策，并处理每个投资组合的总体风险状况。

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我们名单上的第一家公司是Hinds金融集团。根据该公司网站，该公司的顾问有与医生、律师、企业主、公司高管和“经历重大人生事件的个人”合作的经验。因此，该公司几乎只与个人客户合作。为了与本公司合作，最低账户余额要求是10万美元，但本公司可以自行决定是否放弃这一要求。

这家公司的员工拥有相当多的咨询证书。在这家公司，客户可以找到两名注册理财规划师(CFPs)、一名注册离婚理财分析师(CDFA)、一名注册理财顾问(CFPs)特许人寿保险商（CLU）以及特许金融顾问(ChFC)。

汉德斯是一个收费的在这种情况下，这意味着它的一些顾问除了收取咨询费外，还可以赚取保险和证券销售佣金。虽然这可能会造成利益冲突，但公司受其受托责任的法律约束，以客户的最佳利益行事。

Hinds金融集团背景

Hinds金融集团于2004年开始提供咨询服务。该公司目前主要由公司总裁Cynthia Hinds和合伙人Jonathan Kelley拥有。海因兹和凯利在金融服务业有大约70年的经验。

该公司为客户提供资产管理和财务规划服务，并提供一些教育研讨会。财务规划通常包括商业规划，遗产规划、退休计划和慈善捐赠计划。当涉及到资产管理和投资组合计划的实施时，该公司主要在自由裁量的基础上运营。

阻碍金融集团投资策略

欣德金融集团根据每个客户的个人需求量身定制其财务建议和投资策略。这包括与新客户广泛沟通，以确定最适合他们的特定时间范围、投资历史、财务目标、风险承受能力和其他重要因素的投资政策。在此之后，顾问们要么创建一个新的战略，要么根据公司的一项战略投资客户资产模型的投资组合．

该公司持续监控客户的投资组合，并在必要时进行重新平衡，以确保最初预期的投资计划保持不变。在选择投资时，该公司严重依赖基本面分析、技术分析和现代投资组合理论．在购买投资产品时，投资顾问通常会结合长期和短期购买，不过你的时间范围会决定哪一种会被更多地利用。

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Bason Asset Management拥有一个相当小的客户基础，所以它管理的大部分资产(AUM)来自于它主要与客户合作的事实高净值个人. 该公司的其他普通客户是非高净值个人和退休计划。几乎任何人都可以在技术上与该公司合作，因为它不需要最低数量的可投资资产才能成为客户。

作为一个托管费Bason资产管理公司不向供应商收取基于交易的费用。相反，它唯一的补偿来自客户支付的咨询费。

Bason资产管理背景

詹姆斯·奥斯本（James Osborne）于2012年创立了巴森资产管理公司（Bason Asset Management），此后一直是该公司的代言人。他是一个年轻人注册理财规划师他拥有超过10年的私人财富管理经验。该公司的另一位顾问是麦肯齐·埃贝森(McKenzie Ebbesen)，他也是一名注册会计师，专长是投资建议、退休规划、现金流管理和综合税务规划。奥斯本是Bason资产管理公司的主要股东。

本公司提供以个人为中心的财务规划和投资管理服务，以及ERISA退休计划管理服务．财务规划可以包括各种各样的主题，如遗产规划和退休规划。Bason唯一的薪酬形式是季度预聘费或固定的财务规划费，这与大多数咨询公司典型的基于aum的收费标准略有不同。

Bason资产管理投资策略

Bason资产管理的主要目标是提供适合每个客户需求的投资策略。然而，该公司的总体策略可能与每个人的具体目标不一致，因为该公司通常会避免个人股票和债券投资。因此，当顾问明确考虑客户的风险承受能力、时间期限和财务目标时，他们倾向于限制对开放式共同基金的投资和建议交易所交易基金．也就是说，该公司在其形式ADV中声明，它将就客户已经持有的个股提供建议。

Bason的投资建议是全面的，并确保考虑到稳健的资产配置和再平衡原则。该公司相信有效市场假说和被动投资在制定战略时。反过来，该公司将重点放在总体投资组合规划上，而不是具体的投资选择上。顾问希望尽可能减少不必要的波动和风险。