您所选择的投资顾问2018年重新发行作为金融教育的数字资源和最受欢迎的内容,后来并入NorthwesternMutual.com,它的母公司。
LearnVest的使命是帮助用户与财务规划在一个负担得起的和可以理解的方式。财务计划可以是压倒性的,公司想要表明,任何人都可以开始规划自己的未来,而不仅仅是有限的几个。
robo-advisor帮助用户预算并保存方便和轻松。成本,它还提供了一个理财规划师的支持。这是一个负担得起的替代传统财务顾问公司。你搭配了一个专门的财务顾问是为了工作在你的最佳利益,帮助你与你的财务规划的需要。指导,以及其他工具,你会得到一个更好的你的财务未来。
最适合
投资者想要获得一个理财规划师;用户关注预算,投资作为辅助服务;那些想要一个明确的金融行动计划
缺点
非常有限的投资建议
定价:LearnVest成本多少钱?
| 选项名称 | 管理费 | 最低余额 | 特性 |
|---|---|---|---|
| 的LearnVest | 299美元的一次性费用,加上每月19美元持续的支持从一个理财规划师 | N /一个 | 提供免费的工具来跟踪事务和创建预算;溢价帐户访问理财规划师 |
的LearnVest
LearnVest免费提供一些财务规划工具。通过连接您的帐户,它可以帮助您创建一个预算和跟踪你的事务。它也有一个免费的财务检查服务,决定了你的财务状况。还有一个手动的选择,你不必连接您的账户访问工具。然而,你必须手动插入信息可能不准确。
如果你想要访问财务顾问,那么它是要付出代价的。LearnVest溢价帐户已经一次性设置费299美元,加上19美元每月提供持续的支持。尽管这是更昂贵的比很多robo-advisors,它仍然比制作一个更便宜的财务计划与传统的顾问。
LearnVest的策略
而竞争对手通常是投资重点,LearnVest看着财务计划作为一个整体。这使得财务规划的实践经验给你建议和工具需要管理你的财务状况。提供经过认证的财务顾问,你设置了成功的财务规划所需的所有信息。
公司价值观个性化建议迎合您的具体情况。因为你每次使用相同的顾问,你可以建立关系,了解你的情况和目标的人。你跟他们通过电话或电子邮件,这是更方便不必亲自见面。它们也可用24/7邮件。
你的理财规划师创建一个行动计划来帮助你达到你的财务目标。她会看你的情况和牧师一个个性化的计划,适应它。这个行动计划是一个彻底的调查你的金融和细节的具体措施,为未来做好准备。这有助于你理解你从哪里,要去哪里。
关键特性
让这robo-advisor显得与众不同的是它给你的自由。你的财务顾问使金融计划,分解目标,概述的步骤。但它是由你来完成这些步骤。
LearnVest不会举行任何你的财政和保存,这是你的责任保持正轨。这给了你一个关键的角色在你的财务未来。你按照计划,该公司跟踪你的进展。
如果有任何挑战,金融规划师可以帮助你。他可以给你提示,帮助你达到你的短期目标或改变计划如果一些意想不到的事情发生。
这种个性化的财务规划的经验,你可以得到一个全面的看看你的财务状况。目标和策略,你可以更好地控制你的财务状况。
LearnVest是谁
与LearnVest进行详细的行动计划,最好是对那些想要亲自参与他们的财务未来。的行动计划概述你的财务状况和所需的步骤来实现你的目标。它给你的监督,没有为你做这些事。这涉及到角色适合一些人,但不是全部。
如果你有一个budget-focused方法财政,这robo-advisor也可能适合你。它不提供具体的投资建议,因为投资是更加不可预测。但它确实有全面预算建议和工具。
robo-advisor仅用于美国的客户。你必须计划退休在美国使用它。与服务账户以外的国家是不相容的。此外,如果你破产,在集合或没有家庭收入,它也不会是有效的。
的LearnVest是如何工作的
LearnVest是访问在线和通过一个移动应用程序,虽然只在iOS。当你下载应用,事务跟踪器是可用的。你可以链接多个帐户的LearnVest概述你的财务状况。
如果你决定加入LearnVest溢价,你先给你的财务状况和目标的信息。你连接到一个注册理财规划师,他建了一个个性化的行动计划根据你的背景信息。你每次都用同样的顾问工作,她会引导你在你的时间。她可以通过电话或电子邮件。
这个行动计划分为四个元素:快照,目标,保护和行动步骤。这些明确的标签方便那些没有金融背景了解他们的财务状况。
“快照”部分是一个整体看看你当前的财务状况。你计算费用,资产、负债和净资产。根据这些信息,这表明每周开支最大和保存最小。这些建议制定指导方针和让你更接近达成你的目标。
“目标”部分是彻底击穿你的财务目标。它列出了多少时你应该对每个目标贡献,估计会完成。它包括你的个人目标,买房子和目标的LearnVest认为是必不可少的,像有一个应急基金。这个时间轴设置在五年内,表明当应该达到的里程碑。
“保护”部分概述你的保险遗产规划的需求。它给不同的保险计划的总体建议买,如汽车和残疾保险。这有助于保护你和你的家人在紧急情况下,以及帮助你长期计划。覆盖你的计划给重要的原因和建议的方式来弥补成本。相同的遗产规划文件,显示的时候会或信任。
“行动步骤”一节详细接下来的步骤。它指出最有效的采取行动,让你更接近你的目标。这包括建立一个预算或购买保险计划。
你的理财规划师帮助您执行这些步骤。他提供了工具来让你走上正轨,像日历和进度跟踪目标。他也可以推荐外部服务可能是有益的。你在金融的旅程,会得到持续的支持与广泛的免费学习资料让你熟悉这个领域。你正在构建成功的理财习惯,找出最适合于您的情况。这个robo-advisor提供的所有工具,你把计划行动。
问题是什么?
尽管它的服务比传统企业更便宜,这个robo-advisor比许多robo-advisors更加昂贵。此外,由你采取你的财务计划中概述的步骤。该公司不卖或选择证券或定期每个月存一定数量的钱。与此同时,其他服务,如改善或Qapital,自动为您投资或保存。
此外,尽管LearnVest提供一个全面的概述你的财务状况,它关注预算。有助于降低债务或准备紧急事件,这表明预算和储蓄技巧。但是他们不提供具体投资建议。其他服务都给储蓄和投资建议所以可以返回你的储蓄。
尽管任何人都可以使用LearnVest是免费的工具,LearnVest溢价更昂贵的和排他的。只有那些以美国为主的账户。您还必须在美国退休的计划。这限制了那些可以使用该服务。
竞争:LearnVest栈
LearnVest集本身除了robo-advisors通过分析你的整体财务状况来建立一个行动计划,帮助你实现你的目标。理财规划师的帮助下,你将学会如何控制你的财务状况。但这种独特的服务是在一个更高的价格。优质服务的基本费用299美元设立,加上每月19美元。LearnVest主要提供全面预算的建议,所以这并不包括任何投资建议。这是一个高代价相比,它的竞争对手。
薄荷LearnVest预算管理部门的竞争对手。薄荷是免费的和可用的网络和移动设备。你所有的账户信息保存在一个应用程序,使其容易看你所有的财务状况。服务分析你的消费模式和历史来创建一个预算。这个预算分解成类别和表示应该花了多少钱。
像LearnVest、薄荷不提供投资建议。但它确实提供了一个快照,你的投资表现。它还计算你的信用评分和房屋价值。这些附加功能是免费的。
两者之间最大的区别是,薄荷是完全数字化。理财规划师LearnVest给出的建议,确保它符合您的具体情况,而不是依赖电脑。
你需要一个预算(YNAB)是一种类似的预算程序。像其他两种服务,没有投资的焦点。网上和移动设备上的成本5美元每月或每年50美元。它还提供了第一个免费34天,足够的时间让你得到你的预算的概述。你可以连接你的账户,使用预算和债务帮助工具和跟踪你的进展。以更低的价格要比LearnVest, YNAB给它一些竞争。但是没有通用金融概述或与YNAB个性化的体验。
| Robo-Advisor比较 | 费用 | 分钟。平衡 | 人类的顾问 |
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299美元的一次性费用;19美元/月提供持续的支持 | N /一个 | 是的 |
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0(免费) | N /一个 | 没有 |
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5美元/月/年或50美元 | N /一个 | 没有 |
其他服务相比,LearnVest是一个更昂贵的服务。但它仍然是便宜的比传统的财务顾问。你也支付不同的服务体验-一个实际的财务策划师沟通,而不是依靠技术和书面指导。这种独特的经验以更高的价格,但可以是值得的如果你喜欢更多的概述和个人联系。
底线是:你应该使用LearnVest吗?
LearnVest提供服务的一些传统的咨询公司,但在线和在一个更合理的价格。它给出了一个综合的概述你的财务状况,概述了措施来帮助实现你的财务目标。用一个专门的理财规划师,你一心一意和帮助,与你一起工作。
随着免费工具,还有许多其他津贴。公司金融知识传播通过行动。但由于更高的价格,实际方法,没有具体的投资建议,它并不适合所有人。为了充分利用这个robo-advisor,由你来执行你的财务计划工具和教育它给你。
建议找一个顾问
- 有时候,人类指导robo-advisor偶尔也并不完全。如果是这样的话,让我们帮助你找到一个传统的财务顾问。SmartAdvisor,你将简短的测验,我们会做。我们将对你有三个顾问在您的区域符合你的喜好和金融需求。然后我们会让你接触到这些顾问来帮助你找到正确的一个。
- 当选择一个金融顾问,记住你的目标和需求。你把一个孩子上大学,同时节省一个新家吗?找一位顾问可以帮助你。它有助于问顾问的问题对自己的资历和经验,以更好地确定它们是否适合你。
