灯塔财富管理
灯塔财富管理有限责任公司(LWM)是以收费为基础的财务顾问纽约，纽约。该公司只有一个人担任顾问，管理着近900万美元的资产。
灯塔财富管理
灯塔财富管理公司成立于2008年。主要所有者和管理成员Richard Esposito创立了该公司。埃斯波西托在金融服务领域有大约20年的经验。
理查德·埃斯波西托(Richard Esposito)拥有三份咨询证书。他是特许金融顾问(ChFC)，特许生活保险人(CLU)和特许医疗顾问(ChHC)。
灯塔财富管理接受哪些类型的客户?
在订阅Lighthouse Wealth Management服务的20多家客户中，有15家以上是高净值个人。非高净值个人、地产、信托、公司、企业和慈善组织是该公司剩下的典型客户。
灯塔财富管理最小账户规模
灯塔财富管理的一般要求是，优先选择可投资资产至少50万美元的客户。如果公司允许你绕过这一规定，你将被处以至少5000美元的年费。
灯塔财富管理提供的服务
灯塔财富管理公司拥有多个财务规划和其财富管理服务伞下的投资咨询产品。以下是灯塔可以做的详细概述：
- 财务规划
- 投资咨询服务
- 投资政策声明(IPS)的发展
- 证券评论
- 客户投资自行决定
- 投资组合再平衡
- 外部经理选择
- 根据需要的经济高效投资清算
- 报告
灯塔财富管理投资哲学
灯塔财富管理公司的投资哲学始于对各种投资市场和整体经济的分析。一旦公司确定了市场中哪些领域有回报上升，它就会开始根据你的风险承受能力将你的资产分配到特定的投资类型中。在大多数情况下，LWM只投资股票，债券房地产、货币和大宗商品。
除了上述投资，Lighthouse有时还会鼓励客户利用这些投资定期存单(cd)、国库券等等。这样做是为了帮助降低风险，但也是为了确保无论在LWM的分析中是否有合适的投资数量，你的所有资产都是投资的。
灯塔财富管理费用
灯塔财富管理公司采用固定收费和按小时收费费用时间表为其理财客户服务。你会收到多少取决于你的财务规划需求有多复杂。专业时间每小时收费300美元，工作时间每小时75美元。另一方面，固定费率列于下表。在开始与LWM的关系时，你可能需要支付一部分固定费用。
| 固定的财务计划费用 | |
| 客户资产 | 固定费用 |
| 1毫米- 20毫米美元 | 3000 - 15000美元 |
| 20毫米 - 50毫米 | 15000 - 30000美元 |
| 超过50美元毫米 | 30000美元和 |
由于灯塔财富管理公司的投资咨询服务着眼于长期，所以他们的收费标准是以百分比为中心的。虽然表格显示的是年费率，但你将在每个季度结束时按第四次收费。这些费用是根据你上个季度资产的市场价值来支付的。
| 投资咨询费用 | |
| 客户资产 | 年费 |
| $ 500,000 - 1,000,000美元 | 1.75% |
| $ 1,000,001 - 2,000,000美元 | 1.00% |
| 超过2000000美元 | 0.75% |
看看下面的表格，你就能知道Lighthouse的资产管理服务费用与同类金融顾问公司的费用相比如何。请注意，这些费用只是估计，实际费用可能会有所不同。
| *费用估计只考虑每个公司提供的服务的最大基准费用。您也可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字都是根据BOB Veres 2017规划专业费调查的中位数费用。以上估计仅考虑了唯一的费用。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 灯塔财富管理投资顾问费用 | 全国咨询费用中位数** |
| 500美元 | 8750美元 | $5，000 |
| 美元1毫米 | 17500美元 | 8500 - 10000美元 |
| 5毫米 | 37500美元 | $ 25,000 - 32,500美元 |
| $ 10毫米 | 75000美元 | 50000美元 |
什么要注意
理查德·埃斯波西托(Richard Esposito)是灯塔财富管理公司的唯一主要所有者和财务顾问，持有人寿保险和健康保险执照。埃斯波西托可以通过公司推荐购买一份保险，只要他相信这对客户是有益的。由于这种销售的佣金，可能会产生利益冲突。灯塔财富管理公司遵守受托责任，这意味着它在法律上有义务以您的最大利益行事。
纽约是灯塔财富管理公司唯一获得美国证券交易委员会批准开展咨询业务的州。换句话说，纽约州以外的其他州的居民不能成为该公司的客户。
披露的信息
根据它形式之灯塔财富管理公司(Lighthouse Wealth Management)过去从未披露过任何法律或监管信息。
在灯塔财富管理公司开户
如果您希望成为灯塔财富管理的客户，请致电（212）907-6583。那些住在纽约市或附近的人也可以访问曼哈顿的灯塔。
灯塔财富管理位于哪里?
纽约市的灯塔财富管理办公室位于克莱斯勒大楼的克莱斯勒大楼26楼。
