露西娅资本集团
Lucia Capital Group是一家收费独立的财务规划公司，总部设在加州圣地亚哥。该公司在全国超过15个地区提供咨询服务，在加利福尼亚州、亚利桑那州、佛罗里达州、内华达州、俄勒冈州和华盛顿州设有办事处。Lucia管理着近13亿美元的资产，26名顾问管理着5,900多名客户。
卢西亚资本集团
法律上命名为Lucia财富服务有限责任公司，但以Lucia资本集团的名义开展业务注册投资顾问(RIA)成立于2010年。该家族企业由Lucia Capital Group, LLC所有，后者由Raymond J. Lucia Jr.和Joseph P. Lucia拥有。
Lucia Capital Group专注于资产管理、咨询、财务规划和退休规划服务，其顾问提供一系列资格证书。其中包括特许金融分析师(CFA)，注册理财规划师(CFP)、特许金融顾问(ChFC)、特许退休计划专家(CRPS)、注册金融规划师(RFP)和注册金融顾问(RFC)。
Lucia资本集团客户类型和最小账户规模
Lucia Capital Group为个人和高净值个人、养老金计划、慈善机构、私人基金会、信托、地产和企业主。该公司的最低投资金额从零到10万美元不等。
Lucia Capital Group提供的服务
Lucia Capital Group提供的咨询服务包括:
- 项目组合管理
- 财务规划
- 咨询服务
- 选择其他顾问
- 教育研讨会/工作坊
Lucia Capital Group投资理念
公司的主要投资策略包括基本面分析、资产配置和核心/卫星资产管理。该公司表示，其核心/卫星战略是在战略性、多样化的资产配置和积极管理、偶尔集中的投资策略之间进行配置的。根据Lucia Capital Group的网站，该公司采用“战略优先”(Strategy First™)方法，根据每个客户的需求定制投资组合。
该公司使用一系列证券，包括固定收益证券股票，共同基金以及交易所交易基金(ETFs)。该公司还利用对冲基金、私募股权、私人信贷和房地产等另类投资。
Lucia Capital Group的费用
该公司的理财服务费用一般不超过5,000美元。理财服务每小时的收费从100美元到250美元不等。财务咨询费一般每年不超过1万美元，每小时的收费从100美元到250美元不等。财务咨询的固定收费从250美元到5000美元不等。
对于资产管理服务，费用通常是客户账户价值的1.00%，但公司有权根据客户的具体情况协商费用。Lucia Capital Group的财富计划每年提供2500美元的财务咨询费，相当于家庭资产的1.00%。项目客户还将收取一笔管理费，其中包括个人顾问代表(IAR)费和平台费。平台费用从0.00%到0.85%不等，模型投资组合顾问费用从0.25%到0.50%不等。
该公司的WCAM私人客户计划(WCAM Private Client Program)提供基于资产的费用，固定收益账户的费用为0.50%，股权账户的费用为1.00%。客户可能遇到的其他费用包括托管费、递延销售费、帐户费、部分转账费、电汇和电子基金费以及交易费。
我们将财富计划的IAR收费表列在下面:
| 账户价值 | IAR费 |
| 高达999999美元 | 1.00% |
| 1000000美元 | 0.85% |
| *当可计费账户价值超过$999,999时，您将收到整个账户价值的0.85%的账单。例:$1,000,000 x 0.85% = $8,500 | |
注意什么
Lucia Capital Group拥有受托人有责任优先考虑每个客户的需求;不过，如果某些代表推荐或销售投资或保险产品以获得额外补偿，那么该公司与经纪自营商Lucia Securities LLC的关联可能会产生利益冲突。该公司表示，为了防止这种情况发生，它制定了政策，确保此类产品只推荐给那些投资目标认为合适的客户。
披露的信息
除了一项监管行动信息披露2013年，Lucia Capital Group旗下西海岸资产管理公司(West Coast Asset Management)的兰斯·赫尔费特(Lance Helfert)卷入了该公司的一桩丑闻形式之不包括其他披露信息。
寻找财务顾问的建议
- 找一个理财顾问并不困难。当你继续搜索的时候，你应该考虑每个顾问的最低账户，费用结构，咨询服务和信息披露。一旦你找到了符合你喜好的金融专业人士，你就能更好地积累财富。考虑出问财务顾问的问题．
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