有管理的波动率投资策略旨在减轻与股票市场波动不均衡相关的一些风险。管理波动共同基金在市场动荡时期，帮助投资者在不牺牲回报的情况下平衡投资组合的下行风险越来越受欢迎。如果你想知道管理波动率基金是什么，它是如何运作的，或者为什么你应该考虑投资它，这篇指南解释了一些最重要的事情。
什么是可控波动投资?
这种投资策略的基本前提是帮助投资者规避风险股市大幅波动．管理波动率投资的目标是在投资组合中继续提供高回报，同时最大限度地降低股市动荡可能引发的下行风险。这有助于为你的投资提供稳定性，同时使其回报更有效，不管股票价格发生了什么。
可控波动是基于结果的策略的一个例子，其重点是创造一个投资组合这符合投资者的需求。在这种情况下，理想的结果是保持回报，同时创建一个对波动不那么敏感的投资组合。如果你的风险承受能力较低，或者你正在从投资组合的积累阶段转向开始从投资中获得收益的阶段，这对你来说可能很重要。
什么是可控波动基金?
管理波动基金是一种共同基金，围绕管理波动策略建立。这些基金是最常见的积极管理这意味着有一位基金经理在掌舵，对买卖哪些证券做出投资决策。这和指数基金该基金采用被动投资策略。对于指数基金，你只是试图与股市的表现相匹配，而不是超过它。积极策略的目标是跑赢整个市场。
波动率管理基金寻求提供接近或超过特定市场基准的回报标准普尔500指数或者是纳斯达克综合指数，但风险更小。这些基金通常以股票为主，这意味着它们通常将大部分或全部资产投资于股票，而不是债券。这些股票可以分散投资于小盘股、中盘股或大盘股公司、成长型股票和价值型股票、国内或国际公司。这些基金还可以投资蓝筹股，这些股票可以提供可靠的回报和定期分红。
由于这些基金是积极管理的，基金经理可以根据需要调整配置，以跟上市场趋势。例如，在股市波动达到峰值时，一只基金的配置可能会从股票转向债券或固定收益。另一方面，当波动率较低时，该基金可能为投资者提供100%的低波动率股票敞口。
基金的表现会受到市场回报的影响。如果整体波动率较低，那么管理波动率基金可以在牛市中表现良好。当一个熊市当更容易受波动影响的股票或基金开始下跌时，可控波动基金可以继续持有。
管理波动投资的利与弊
这种投资策略的最大优势是能够抑制下行风险带来的潜在损失。在你的投资组合中使用这些资金可以减轻抵御市场低迷的压力，因为它们具有下行保护功能。
这并不意味着管理波动率基金不会亏钱，但相对而言，你所承担的风险可能比不依赖这种策略的基金要小。如果一只基金拥有一位经验丰富、对如何度过波动期有着深刻理解的基金经理，那么它可能会超过性能的期望．
与可控波动作为投资策略相关的一个缺点是，与其他基金选择相比，它的投资成本可能更高。例如，你可能会看到投资其中一只基金的费用率在0.75%到1%之间。这是积极管理型基金的典型表现，但与被动管理型基金的0.20%相比，这是一个巨大的成本飞跃。因此，你必须根据基金的回报，考虑这笔费用有多合理。
这就导致了管理波动率基金的另一个问题。虽然有些公司已经成立了十多年，但许多公司从成立至今只有五到十年的时间。如果你想进行长期买入并持有，这可能会让你更难评估一只基金是否值得你投资。一只基金的历史记录越短，就越难以辨别该基金经理在投资决策方面的技巧。
最后，一些管理波动率基金的进入门槛可能会更高最低初始投资．虽然传统的共同基金可能只需要1,000至3,000美元的投资，但一些管理波动率基金至少需要10万美元的投资。这可能使普通投资者无法购买到这些股票。
如何投资管理波动基金
与其他共同基金一样，您可以通过在线经纪账户购买管理波动率基金的股票。在权衡一只基金和另一只基金时，确保你做的是苹果与苹果之间的比较。例如，如果你在看一只美国管理波动率基金，不要把它与全球管理波动率基金进行比较，因为它们投资的是完全不同的资产组合。
考虑基金的费用率和历史表现，以及基金经理的声誉和技能。看看该基金的基础资产，看看资产是如何或是否分布在不同的行业和领域市场资本．然后将这些资产与你当前的资产组合进行比较，看看引入可控波动基金是否会增加投资多元化，提高回报，并降低投资组合中的一些风险。
底线
可控波动是指使用低波动策略来产生最大回报。虽然这种策略可能不适合每个投资者，但对于那些在风险方面比较保守，但仍然寻求从投资中获得尽可能高回报的人来说，它可能是合适的。波动率管理基金可以提供一种使用这种策略的简单方法，但要知道需要投资多少，以及你将支付多少费用。
提示
- 考虑与财务顾问谈谈投资管理波动基金是否适合你。找到适合你需求的合适的财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具帮你在五分钟内找到你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地顾问配对，他们将帮助你实现财务目标，现在开始．
- 如果你想知道管理波动基金是否适合你，考虑一下你的投资目标和你的风险承受能力。同时，请记住风险承受能力风险承受能力是两码事。这里有一个有用的工具使你的风险承受能力与适当的资产配置相一致。
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