在马萨诸塞州寻找顶级财务顾问公司
选择一个财务顾问公司可能是复杂的，因为有很多因素要考虑比较公司。如果你在马萨诸塞州寻找咨询公司，SmartAsset可以通过识别和比较该州排名前十的咨询公司，让这个过程变得更容易一伟德ios app些。下面您可以查看每家公司的最低账户规模、费用结构、咨询服务和其他重要考虑因素。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具他们还可以帮你联系你所在地区的三位财务顾问，帮助你做决定。
| 排名 | 财务顾问 | 资产管理 | 最低的资产 | 金融服务 | 更多的信息 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SCS资本管理有限责任公司 寻找顾问 |
26826357692美元 | 25000000美元 |
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最低的资产25000000美元金融服务
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| 2 | 洛林，沃尔科特&柯立芝信托顾问有限公司 寻找顾问 |
10566010436美元 | 2000000美元 |
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最低的资产2000000美元金融服务
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| 3. | Ballentine Partners 寻找顾问 |
8673380006美元 | 3500000美元 |
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最低的资产3500000美元金融服务
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| 4 | 信托国际有限责任公司 寻找顾问 |
6534669405美元 | 没有设定最低账户 |
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最低的资产没有设定最低账户金融服务
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| 5 | Bollard集团有限责任公司 寻找顾问 |
6100746952美元 | 25000000美元 |
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最低的资产25000000美元金融服务
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| 6 | 韦尔奇和福布斯有限责任公司 寻找顾问 |
6264286855美元 | 2000000美元 |
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最低的资产2000000美元金融服务
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| 7 | Ropes Wealth Advisors 寻找顾问 |
6331323298美元 | 没有设定最低账户 |
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最低的资产没有设定最低账户金融服务
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| 8 | Sentinel养老金顾问公司 寻找顾问 |
8460477554美元 | 没有设定最低账户 |
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最低的资产没有设定最低账户金融服务
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| 9 | 格莱姆斯公司 寻找顾问 |
3459680646美元 | 500000美元 |
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最低的资产500000美元金融服务
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| 10 | Twin Focus Capital Partners, LLC 寻找顾问 |
3029760000美元 | 100000000美元 |
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最低的资产100000000美元金融服务
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我们在方法论中使用了什么
为了找到马萨诸塞州的顶级金融顾问，我们首先确定了该州所有在SEC注册的公司。接下来，我们筛选出了那些不提供财务规划服务的公司，那些主要不为个人客户服务的公司，以及那些在记录上有信息披露的公司。然后根据以下标准对符合资格的公司进行排名:
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资产管理管理总资产越多的公司排名越靠前。 -
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个人客户数量服务更多个人客户(与机构客户相反)的公司排名更高。 -
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每位顾问的客户客户与财务顾问的比例越低的公司排名越靠前。 -
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企业时代经营时间较长的公司排名较高。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。此列表可能包括与SmartAsset有业务关系的公司，在这些公司中，SmartAsset会因引荐客户而获得补偿。伟德ios app这种关系对我们的排名没有影响，我们严格按照上述标准对公司进行排名。
SCS资本管理
排名第一的公司是位于波士顿的SCS资本管理公司，这是一家非常大的公司。SCS也在SmartAsset的榜单上占有一席之地伟德ios app他是美国顶级金融顾问这家公司的团队有四位特许金融分析师。
至于个人客户，该公司只为那些拥有高净值的人提供服务。这可能是因为该公司要求客户至少拥有2500万美元的可投资资产。SCS还拥有机构业务，为汇集投资工具、慈善组织和主权财富基金/外国官方机构提供咨询。
客户的财富管理费用是按百分比收取的资产管理(AUM)一些基金还会收取业绩费。尽管该公司的母公司拥有经纪自营商，但SCS的顾问不赚取佣金。
SCS资本管理背景
SCS资本管理公司成立于2002年。它由Focus Operating, LLC所有，Focus Operating, LLC由Focus Financial Partners, LLC所有。母公司是一家上市公司。通过公司之间的协议，SCS实际上由Partners Perpetual Trust, LLC管理。
本公司的服务包括:
- 财富管理
- 策略性税务筹划
- 基金管理基金
- 慈善计划
- 投资管理
- 风险管理
- 家族办公室服务
- 遗产规划
SCS资本管理投资策略
在SCS资本管理公司，投资策略是根据每个客户的情况制定的，特别是考虑到资产配置和投资组合设计。风险承受能力和回报目标都是计算的一部分。
公司里有很多对冲基金的基金，还有私募股权基金．
Loring, Wolcott & Coolidge信托顾问公司
在Loring, Wolcott & Coolidge Fiduciary Advisors, LLP目前拥有的近3000名个人客户中，所有人的净值都很高。该公司有200万美元的最低关系，但它可能会放弃这一要求。除了个人，该公司还为退休账户、基金会、捐赠基金和企业管理资金。
这家只收取费用的咨询公司的咨询团队将10个特许金融分析师(CFA)证书分配给每个人。Loring, Wolcott & Coolidge也在SmartAsset的榜单上占有一席之地伟德ios app波士顿的顶级金融顾问公司．
Loring, Wolcott & Coolidge信托顾问公司背景
Loring, Wolcott & Coolidge Fiduciary Advisors成立于1994年，由该公司的11名受托人、两名前受托人和一名前高级经理持股。
该公司拥有一个家族办公室，为几代人提供完整的财务规划服务，以及为个人提供其他服务。其中包括慈善捐赠计划，税收筹划、遗产规划及财务规划。
Loring, Wolcott & Coolidge信托顾问公司投资策略
根据Loring, Wolcott & Coolidge的Form ADV，该公司将客户资产大多投资于其认为的“高质量成长型股票”。这是一种结合长期和短期投资收益的方式，因为它将长期持有你的股票，以减少税收、交易费用和其他额外成本。伟德亚洲官网vc
尽管该公司有自己的一套投资理念，并对此充满信心，但它确实允许你，作为客户，在一定程度上控制你的账户。换句话说，如果你不同意公司的决定，或者你有自己的想法，告诉你的顾问，他或她会做出改变。
Ballentine Partners
关于这家公司，你可能马上会想到的是它350万美元的最低账户规模。这自然而然地将其定位为一家以高净值为中心的公司。该公司的整个客户群都是由高净值个人组成的事实支持了这一点。
该公司规模庞大的顾问团队获得了大量的认证:28个注册财务规划师(CFPs)， 15个特许金融分析师(cfa)， 3个特许另类投资分析师(CAIAs)， 3个注册会计师、一名特许财务顾问(ChFC)及两名注册私人财富顾问(CPWAs)。
Ballentine是收费的位于沃尔瑟姆的财务顾问公司．
Ballentine Partners背景
Ballentine Partners成立于2010年，但它的历史可以追溯到1984年，当时Roy Ballentine成立了其最初的前身Ballentine & Company, Inc.。该公司近三分之二的股权由资深员工持有控股公司，拥有剩余的所有权股权。
Ballentine的服务包括:
- 现金流分析
- 资产负债表和预算的创建
- 遗产规划
- 退休计划
- 税收筹划
- 债务管理
- 保险/风险分析
Ballentine Partners投资策略
Ballentine不会直接为你建立投资组合，而是会充当你的“CIO”，为你想采用的任何投资风格提供有关资产配置、多元化和风险管理的建议。与此相关的最终决定将基于你所陈述的风险承受能力、时间范围和财务目标，不过如果你感兴趣的话，这家公司也有自己的投资策略。
国际信托公司
Fiduciary Trust International, LLC (FTI)前身为Athena Capital Advisors，目前只有几十个个人客户，他们都拥有很高的净资产。因此，虽然从技术上讲，它没有设定最低账户限额，但该公司是非常独家的。慈善组织、遗产、信托、家庭和企业也将在这家总部位于林肯的收费公司找到服务。
这家公司是富兰克林邓普顿的一部分，富兰克林邓普顿是世界上最大的投资公司之一。该公司的顾问团队包括一名注册会计师(CPA)和一名特许金融分析师(CFA)。这家公司在美国各地设有二级办事处
信托国际背景
Lisette Cooper博士于1993年成立Athena Capital Advisors。然而，在2020年6月，该公司被富兰克林邓普顿的全资子公司Fiduciary Trust Company International收购。库珀仍然在FTI工作，担任副主席。
由于该公司几乎只与超高净值个人及其家庭打交道，其服务非常可定制。不过，该公司仍有一些主打业务，如遗产规划、慈善捐赠规划、分销规划和其他理财服务。
《信托国际投资策略》
雅典娜的所有投资组合都建立在捐赠基金模型上，该模型包含多样化试图选择大量不相关的投资。最终，其目标是在长期内实现“强劲而可持续的风险调整回报”。
虽然这可能说起来容易做起来难，但该公司使用了一些活动来尝试并确保上述意识形态得以实现。这些措施不仅包括在各个市场上分散投资，还包括经理分散投资，同时使用未来和历史投资报告，并最大限度地减少交易和投资税收成本．
Bollard集团
总部位于波士顿的Bollard集团是一家非常独家的金融顾问公司，其全部业务都围绕高净值个人客户。事实上，尽管管理着数十亿美元的资产，该公司只与12位高净值客户合作。除了这些账户，该公司还管理着一系列汇集投资工具。
作为一家只收取费用的公司，Bollard集团的所有薪酬都来自客户支付的费用。该公司提供全权委托和非全权委托投资管理，以及多种类型的财务规划。这些服务包括遗产规划、所得税咨询、报税准备、记账、财富管理、会计等。
虽然该公司可能会对这一规则破例，但Bollard集团的新客户通常必须拥有至少2500万美元的可投资资产。不过，在某些情况下，公司可能会放弃这一要求。
Bollard集团背景
宝拉德集团成立于1995年。如今，该公司由其高级管理团队成员所有，主要负责人Anastasios Parafestas拥有最大的股份。
除了它家庭办公室， Bollard集团拥有Spinnaker Capital, LLC. Spinnaker Capital是Bollard集团管理的一组基金。
Bollard集团投资理念
在做出任何投资决定之前，宝拉德集团将考虑每个客户的风险承受能力，时间范围，投资目标，收入需求等。这样做是为了确保他们的投资组合的组成符合他们的个人需求。更具体地说，根据这些规定，该公司将推荐一种具体的投资策略，可能包括国内和国外的股票和债券，选项、期货、交易所交易基金(etf)等。
韦尔奇和福布斯
韦尔奇和福布斯有限责任公司是一家总部位于波士顿的收费金融顾问公司。该公司的顾问团队包括7名特许金融分析师(CFAs)和2名注册会计师(cpa)。这里的最低账户规模为200万美元，但该公司保留放弃这一最低要求的权利。该公司同时为非高资产净值人士和高资产净值人士提供咨询。它还拥有规模可观的机构业务，为养老金和利润分享计划、慈善组织、其他投资顾问和企业提供咨询。
支付给Welch & Forbes的投资顾问费是根据所管理资产的百分比来定的。顾问没有在经纪自营商注册，也不为向客户销售证券或保险产品收取佣金。
韦尔奇和福布斯背景
韦尔奇和福布斯公司有着深厚的根基，该公司成立于1838年美国南北战争之前。公司的大部分股份由Affiliated Managers Group, Inc.拥有。公司的员工拥有剩余的股权。
本所提供的服务包括:
- 投资顾问服务
- 信托服务
- 信托服务
- 慈善服务
- 房地产管理
- 税务服务
- 现金流分析
韦尔奇和福布斯投资策略
韦尔奇和福布斯为客户提供多种投资组合风格。它们包括:
- 多市值核心股权，兼备国内和国际股票
- 专业，有客户选择的部门或风格
- 开放式架构，关注共同基金和交易所交易基金(etf)
- 收入，固定收益证券侧重于收入或总回报
- 另类投资，专注于风险投资，私募股权，对冲基金或者房地产
Ropes Wealth Advisors
Ropes Wealth Advisors只收取费用，提供全面的财务规划和投资管理服务。该公司的财务规划可以完全个性化，因为该公司的目标是解决适用于您的情况的需求。
这家公司有超过1100个客户，其中只有几十个是个人和家庭。尽管该公司目前与更多高净值个人客户打交道，但它也与数百名非高净值个人客户有业务往来。该公司的机构客户包括退休计划、慈善机构和企业。成为Ropes Wealth的客户没有最低投资要求。
这家公司的咨询人员包括两名注册理财规划师(CFPs)。
Ropes Wealth Advisors背景信息
Ropes Wealth Advisors成立于2013年，是一家相当年轻的公司。然而，它由Ropes & Gray, LLP拥有，其历史可以追溯到1865年。首席执行官兼首席经济学家米歇尔·奈特和首席投资官约瑟夫·鲍尔斯负责该公司的运营。
服务包括资产管理、退休计划、遗产规划、人寿保险规划、现金流分析、抵押和债务管理、终身家庭礼物规划、教育基金规划等。
Ropes Wealth Advisors投资哲学
与榜单上的其他一些公司类似，Ropes Wealth Advisors在为客户建立投资组合时，首要关注的是他们的个人资产配置。简而言之，创建资产配置是为了在给定的风险承受能力下实现收益最大化。因此，你的个人风险承受能力对你的投资组合的构成有极大的影响。
这家公司倾向于长期投资时间范围．如果你的个人财务状况或市场状况需要短期调整，公司可能会部分偏离这一理念。Ropes Wealth偶尔会投资个股和债券，但通常只投资共同基金、交易所交易基金(etf)和独立管理账户(SMAs)。
哨兵退休金顾问
Sentinel Pension Advisors, Inc. (SPA)是一家收费的财务顾问公司，总部位于韦克菲尔德。在该公司获得的认证包括认可投资受托人(AIF)、注册财务规划师(CFP)、合格计划财务顾问(QPFC)、特许金融分析师(CFA)、注册计划信托顾问(CPFA)、注册雇员福利专家美国特许人寿保险商(CLU)等。
Sentinel Pension Advisors没有最低账户规模要求。它的个人账户都没有高净值。所有机构客户都是养老金和利润分享计划。该公司的费用是根据所管理资产的一定比例收取的。
该公司的一些顾问还获得了提供某些证券的许可，并因此赚取佣金。这是一种潜在的利益冲突，但顾问仍受受托义务的约束，以客户的最佳利益行事。
Sentinel退休金顾问公司背景
Sentinel Pension Advisors成立于1998年，是上市公司Focus Financial Partners的全资子公司。该公司由首席执行官塞缪尔·米切尔领导。
SPA提供的服务包括:
- 投资顾问服务
- 托管帐户服务
- 退休计划谘询服务
Sentinel Pension Advisors投资策略
以下四类资产是Sentinel Pension Advisors投资策略的核心:
- 固定收益:用于产生收入，一般通过债券市场的多个部门
- 美国股票:全方位的国内股票投资，涵盖各种市值和风格
- 外国股票:包括市值和风格的国际股票
- 选择:专注于其他策略的基金，比如单一风格或行业
格莱姆斯公司
Grimes and Company是一家收费公司，一些顾问可以作为经纪自营商或保险代理人赚取佣金。尽管这是一种利益冲突，但受托责任仍然约束顾问以客户的最佳利益行事。投资管理的费用是根据所管理资产的百分比计算的。
没有最低帐户大小限制。该公司的金融认证包括注册理财规划师(CFP)、认可投资受托人(AIF)和特许金融分析师(CFA)。
Grimes和公司背景
Grimes成立于1999年，并于200年成为注册投资顾问。该公司主要由Kevin T. Grimes, Timothy J. Grimes和Timothy J. Grimes王朝信托拥有。
该公司的服务包括投资咨询、咨询、私募投资基金和投资组合报告。
Grimes和公司投资策略
超过三分之二的客户资金投资于共同基金，这为资产提供了一些内在的多样化。个股约占客户资金的四分之一，还有一些债券和现金持有量。
双分众资本
TwinFocus Capital Partners，又名TwinFocus，是一家总部位于波士顿的只收取费用的公司。这意味着，该公司所有的薪酬都来自客户支付的费用，而不是金融产品销售佣金。该公司主要与超级富豪合作，因为其可投资资产的最低要求是1亿美元。不过，该公司确实拥有一些非高净值个人客户，以及集合投资工具。
Twin Focus的顾问团队中有少数成员持有相关证书。其中包括2名注册会计师(cpa)、8名特许金融分析师(CFAs)、5名注册财务规划师(CFPs)、1名持有投资绩效评估(CIPM)证书的顾问和1名持有投资绩效评估(CIPM)证书的顾问商品交易顾问(CTA)．
Twin Focus Capital Partners背景
Twin Focus Capital Partners自2006年开始运营。该公司的主要所有者是其创始人保罗·卡格尔和韦斯利·卡格尔，两人仍在该公司担任管理合伙人。Twin Focus还在伦敦设有第二家办公室。
Twin Focus为个人和机构提供多项服务。对于前者，该公司可以提供家族办公室式的财富管理、企业管理、税务管理、遗产规划和更多。
Twin Focus Capital Partners投资策略
Twin Focus Capital Partners在决定客户应进行的投资时，主要采用两项投资研究原则:自上而下的全球宏观经济分析和自下而上的微观经济分析。通过将这些方法结合起来，公司试图在特定行业或证券类型中找到有利的趋势进行投资。在此之后，它的工作是确定什么类型的投资策略应该用于最大化收益和最小化风险的独特领域上面提到的。
