迈阿密的十大财务顾问，FL

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我们家庭办公室位于迈阿密列表的顶端和国家佛罗里达．这家精品公司专门为高净值和超高净值个人服务。虽然WE家族理财室没有账户最低限额，但它对家族理财室服务收取15万美元的固定年费。

我们家庭办公室是一个仅限费用公司。团队拥有多个认证,包括注册理财规划师(CFP),渣打另类投资分析师(CAIA),注册会计师(CPA),特许金融分析师(CFA)和注册投资顾问(第65组)

我们家庭办公室背景

我们家庭办公室成立于2000年，作为TBK投资。它是由一家主要的银行持有公司购买的，但2013年该公司的执行管理团队在公司的独立性上重新创建了我们的家庭办公室。独立的信托公司现在由我们家庭办公室持有，公司的校长，圣地亚哥Ulloa，Maria Elena Lagomasino和Michael Zeuner，每个都有所有权对该公司拥有所有权兴趣。

该公司的名字WE代表财富企业(Wealth Enterprise)，这是该公司用来描述其财富管理风格的短语。WE家族理财室之所以选择这种管理方式，是因为它认为，那些能够成功增长和保护自己财富的家族之所以这样做，是因为他们把自己的财富当作一个企业来管理。

WE家族理财室致力于通过其投资策略与监管、后台支持、家族咨询等服务，帮助客户打造属于自己的财富企业。该公司表示，其最终目标是成为客户家族“长期利益”的“坚定倡导者”。

WE家族办公室的方法

我们家庭办公室采取高度结构化的方法来建立客户的财富企业。该公司的进程强调家庭的独特需求，是三部分：

• 阶段1：该公司获得了对家族的财富和动态的理解，包括他们的控股，金融提供者网络，财富转移计划，价值观和沟通实践。
• 阶段2:公司创造了一个家庭的整体计划。这一阶段包括风险评估、潜在税收和遗产规划问题的评估、外部提供者的费用结构审查以及家庭投资组合与其目标的一致性。
• 第3阶段：该公司执行计划。我们家庭办公室提供综合报告，家庭治理支持和教育，现金流量分析和投资监督。

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与我们一样，FinAccess Advisors，LLC没有最低账户帐户。其客户包括非高净值和高净值个人以及汇集投资车辆，慈善组织和公司。

Finaccess是一家收费公司，这意味着它的顾问不接受基于交易的补偿。

Finaccess顾问背景

该公司成立于2009年。该注册投资顾问公司主要由Grupo Finaccess SAPI de CV拥有。Finaccess集团由Finaccess México、Finaccess Capital和Finaccess Servicios Corporativos等多家公司组成。

该公司的服务包括财富管理投资咨询服务包括财务规划、退休规划和信托服务，是为客户的具体需求、目标和目标量身定制的。

Finaccess Advisors投资策略

Finaccess Advisors表示，该公司致力于以“可持续和可持续的方式”保存和增长客户的财富，重点是风险管理和公司治理。该公司表示，在为客户的增长做出贡献的同时，也希望为社会的进步做出贡献。

FinAccess Advisors的投资委员会负责推荐对客户组合的投资。投资建议基于客户的财务目标和风险耐受性。除了其量身定制的策略，FinAccess Advisor也可能使用长期交易和短期交易。

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Ingham退休组织也通过Ingham Russell Investment Advisors，主要与个人，高净值个人和养老金计划一起工作。

做法是费用为基础，意味着该公司除了收取管理费外，该公司还赚取委员会的收入。

Ingham有10万美元的最低账户要求。

Ingham退休小组背景

肯尼斯·英厄姆和琳达·英厄姆是这家成立于1991年的公司的主要股东。它与佛罗里达联盟福利集团(Alliance Benefits Group of Florida)有关联，后者提供的服务范围更广，包括簿记和精算服务。

因退休了模型组合管理，个人投资组合管理，金钱经理选择，养老金咨询服务和财务规划服务。

Ingham退休组投资理念

谈到投资策略时，Ingham退休优先事项资产分配通过安全选择，寻求找到证券，固定收入和现金的适当平衡，以满足各客户的风险公差和投资目标。

该公司还强调了期望稳定投资回报的客户的长期视角的重要性。因此，它不会花费很多时间从事短期购买或交易。

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Gentrust，LLC主要采用非高净值和高净值，以及集合的车辆投资，来自国外和机构的资金和公司。

要开一个账户，你至少需要1000万美元。然而，为了达到这个账户的最低限额，该公司允许家庭成员汇总他们的账户。此外，它可以酌情放弃最低限额。

对于迈阿密人盯上退休，值得注意的是，绅士有一个专门在退休计划中认证的工作人员。与特许退休计划辅导员（CRPC）一起，Gentrust持有多项认证，包括认证金融计划者(CFP)、注册投资管理分析师(CIMA)、特许金融分析师(CFA)和注册会计师(CPA)。

GenTrust是一家收费公司，因为它的一些员工可能通过销售证券或保险产品赚取佣金。这些佣金是独立于公司的顾问费之外的，而且这种安排可能会造成潜在的利益冲突。也就是说，公司受其信托税以客户的最大利益行事。

绅士背景

GenTrust自2011年开始运营，是榜单上最年轻的公司之一。这家公司完全由管理层所有。

绅士由一支经验丰富的财务顾问和投资者团队成立，他们希望将诚实的投资建议与通常保留的大型机构保留的风险管理焦点的投资风格结合起来。

该公司的服务包括财富管理，投资管理，风险管理，财务规划和咨询服务。此外，提供替代投资和市政债券管理。

绅士投资哲学

Gentrust的投资原则是基于学术和专有研究。公司的主要重点是资产配置，它努力实现最佳资产分配根据每个客户的风险承受能力。该公司的目标是使客户的投资组合在整个市场环境中保持稳定，因此它依赖于宏观经济风险因素来设定长期资产配置。为了评估潜在的风险，公司使用前瞻性的基于情景的风险管理。

除了资产配置，绅士在客户组合中优先考虑低成本，多样化和税收效率。虽然客户组合的确切构建取决于个人客户的投资目标，但更加绅士通常使用独立的经理，共同资金，交易所交易资金，个人债务和股权证券，期权和期货。

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MAS Advisors主要为个人和高净值个人、养老金和利润分享计划、保险公司和企业提供服务。作为一家收费公司，它不收取交易或某些产品销售的佣金。

根据客户的类型，MAS具有不同的最低限度。该公司通常要求个别客户最低账户为250,000美元。但是，机构客户必须投入至少1000万美元，而企业和信托的企业和信托至少有500万美元。

MAS顾问背景

MAS于2012年在美国迈阿密成立，是一家有限责任公司。主要所有者是管理成员兼首席合规官Ricardo R. Calderon。

该公司的迈阿密团队拥有特许金融分析师(CFA)认证。孟菲斯和堪萨斯城的其他团队持有多种证书，包括注册金融规划师(CFP)、特许人寿保险商(CLU)、特许金融顾问(ChFC)、注册代理(EA)和认可资产管理专家(AAMS)。

MAS Advisors管理策略

MAS提供自由裁量权和非自由裁量权的投资咨询服务。该公司根据客户财务目标和目标管理和评估投资组合。服务也是因素时间地平线和风险宽容．这些包括：

• 动态替代资产计划
• 项目组合的构建和管理
• 综合财务规划
• 企业退休服务
• 降低风险和保护资产
• 商业计划
• PPLI保险SMA设计和管理

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Element Pointe Advisors是一家主要为超高净值个人服务的精品公司。它还为非高净值个人、集合投资工具、养老金和利润分享计划提供服务。其作为客户的最低金额为500万美元，不过它可以自行决定是否放弃这一要求。

唯一的费用公司提供投资管理，财务规划，咨询和家庭办公室服务。

元素尖顾问背景

David Savir和Carlos Dominguez于2016年创立了该公司。在成立自己的公司之前，两人都曾在J.P. Morgan私人银行。Element Pointe的首席执行官萨维尔也曾在高盛(Goldman Sachs)工作，拥有法学博士和MBA学位。多明格斯是该公司的总裁兼首席投资长，此前曾是Alpine Capital Partners的投资组合经理，拥有斯坦福大学(Stanford)的MBA学位。

该团队持有多项认证，包括两名认证的金融规划师（CFP）和一个特许金融分析师（CFA）。

元素点顾问投资策略

该公司对客户定制了其建议，但通常建议交流交易资金（ETF），共同基金，个人债务和股权证券和独立投资管理人员。它认为，投资组合的多样化应该是资产课程和地理位置。它使用“核心和卫星”方法，这意味着，它说，“使用低收入指数资金β在大而有效的市场中进行投资，同时利用积极管理公司/基金对我们认为积极管理可以增加价值的特定行业、地区、集中头寸或资产类别进行投资。”

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Fitzroy投资顾问成立于2011年，提供独家客户群：需要客户净值至少为1500万美元。该公司完全向高净值提供咨询服务。

作为唯一的费用公司，Fitzroy受到其信托义务的约束，使其客户最佳利益。

Fitzroy投资顾问背景

Fitzroy投资顾问由其主席和创始人拥有，Jose Fernandez。

Fitzroy提供投资组合管理服务和金融计划服务。该公司偶尔也会为客户挑选外部顾问。

菲茨罗伊投资顾问公司投资哲学

Fitzroy投资顾问为每个客户创建定制的资产分配计划，裁剪客户的短期和长期目标，风险容忍度，时间范围和流动性需求。

该公司主要提出关于共同基金的建议，交易所交易基金(etf)，汇集投资车辆和分开投资经理．该公司通常不对单个证券提供建议，不过可能会让客户向第三方寻求这类建议。

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作为仅限此费用的客户，您将需要至少500,000美元，这是此列表中最低帐户之一。洛布茨金融集团为两个人提供有价值的个人和那些没有的人。机构客户包括养老金和利润分享计划。它可能会自行决定放弃其最低要求。

该公司的团队包括四名注册理财规划师(CFPs)，其中一人认证信托和财务顾问（CTFA）和一个认可的庄园计划（AEP）。

洛布茨金融集团背景

卢比茨金融集团成立于1997年。该公司创始人、总裁兼首席合规官琳达•卢比茨•布恩(Linda Lubitz Boone)拥有该公司95%的股份。

洛博茨金融集团将财富管理视为“终身进程，其中包括规划和谨慎地解决生命事件的行为”。该公司的服务包括投资咨询服务，生命过渡规划和财务规划。它提供了各种问题的建议，包括税收筹划，保险审查，教育资助规划，退休规划，遗产规划，确定财务问题和现金流量管理。

该公司免费提供介绍会议。

洛布茨金融集团投资风格

卢比茨金融集团依靠主动和被动管理风格的结合来监督其客户的投资组合。该公司表示，尽管被动式投资管理“在某些市场领域具有良好的分散性和有效性，但并非所有市场的所有领域都适合被动式投资方式。”卢比茨金融集团(Lubitz Financial Group)用股票和债券来处理它认为不适合这种方式的市场部分。

该公司的投资方法的另一种指导原则是现代产品组合理论．这个理论是建立在市场有效的假设上的。它避开了试图跑赢市场的想法，而是专注于整体投资组合和资产类别之间的相关性。

Lubitz金融集团主要将其客户资产投资于无负载共同基金和交易所交易基金，通常是通过折扣经纪人或基金公司。

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IFB财富管理有限责任公司是一家费用为基础公司。其投资最低为250,000美元，尽管它可能会自行决定放弃最低限度。该公司为个人和公司提供服务。

也就是说，根据SEC数据，该公司于2018年开始，有一个个人客户和一个客户，即银行或节俭机构。后者的资产弥补了管理层在管理层的大部分资产。目前，IFB财富没有网站。

IFB财富管理背景

该公司由国际金​​融银行全资拥有。IFB财富主要以非自由裁量权提供投资咨询服务。这通常包括推荐第三方金钱经理，尽管该公司可以直接管理资产。

IFB财富管理投资策略

投资服务包括定制资产分配和选择，投资策略和定期投资组合监测。该咨询通常使用在美国和固定收入中登记的股票，期权合同，债券和共同基金。它可以使用其他证券来帮助在合适的时候帮助多元化投资组合。在评估投资时，该公司适用基础和技术分析．

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AZ APICE资本管理的客户群完全由高净值个人组成。尽管如此，该公司的账户最低10万美元是此列表中最低的。

az apice是一个费用为基础这是选择财务顾问时需要注意的一个重要区别。这意味着顾问可能会获得基于交易的报酬，这可能会带来潜在的利益冲突。尽管如此，作为在美国证券交易委员会(sec)注册的投资顾问，该公司必须始终把客户的利益放在首位。

AZ APICE资本管理背景

AZ APICE自2015年以来一直在商业。该公司主要由Bruno Gorgatti，Walter Alves和Az Us Holdings，Inc。主体拥有 - 后者是一家名为Azimut Group的意大利公司的子公司。

本公司提供资产管理服务、投资顾问服务及财务规划事宜的咨询，包括税收关注、信任问题和遗产规划。

AZ Apice资本管理投资理念

与大多数公司一样，AZ Apice的投资建议基于特定于每个客户的因素，包括但不限于风险承受能力、时间期限、现金流需求和投资目标。在考虑了这些因素之后，该公司将制定一个长期购买、短期购买、交易、卖空、保证金交易和期权的组合。

客户组合通常投资于交易所交易资金（ETF），共同基金，股票，选项，债券和其他产品。