密歇根州的顶级财务顾问

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位居榜首的Plante Moran Financial Advisors LLC是一家财富咨询公司，其客户包括个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织、政府实体、企业、家族有限合伙人(lp)和家族/私人基金会。2020年9月初，PMFA被CAPTRUST Financial Advisors收购。

对于投资组合管理服务，该公司通常将AUM的百分比充电，范围为0.25％至0.90％，具体取决于资产的市场价值。财务规划费用通常在110美元至450美元之间的每小时收费。

Plante Moran是一家收费公司，这意味着它的顾问可能会在标准的咨询费之外获得佣金——要么通过某些证券交易，要么通过销售保险产品。虽然这可能会造成潜在的利益冲突，但公司负有始终以客户的最佳利益行事的受托责任。

该公司的咨询团队包括注册理财规划师(CFPs)和特许金融顾问(CFAs)。

Plante Moran财务顾问背景

Plante Moran Financial Advisors成立于1993年。除了南菲尔德和密歇根州的其他地方，该公司还在科罗拉多州、伊利诺伊州和俄亥俄州以及中国、印度、日本和墨西哥设有办事处。

该公司提供投资管理，一般财务规划，财富管理，遗产规划，审计，税务准备和咨询服务。Plante Moran通常施加至少500,000美元的账户，但它可能会自行决定放弃这一要求。

Plante Moran财务顾问投资哲学

莫兰通常在构建客户组合时投资许多不同类型的证券。这些包括开放式共同基金，交易所交易资金（ETF），集体信托，定期存单例如，有限合伙权益、有限责任公司权益、证券期权合约、对冲基金及其他另类投资。

Plante Moran使用专有模型来分析投资选择，并试图发现被低估的证券。这个模型会考虑到统计数据市盈率，股息收益率，价格对账面比例等，制定可与历史平均值相比的市场估值。该公司不时可以建议将客户的投资组合中的一部分或全部分配给独立投资经理的建议。

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formula afolio Investments的顾问团队包括注册理财规划师(CFPs)、特许退休规划顾问(CRPCs)和特许金融分析师(CFAs)。值得注意的是，Inc. 500将这家公司列入了美国增长最快的私营公司名单，这已经是连续第六年了。

这家收费公司主要与非高净值人士合作，该公司为每一位高净值人士服务62位此类人士，这一事实支持了这一说法。这可能是因为该公司的账户最低限额为25,000美元。

这家公司的一些顾问可以从向客户销售保险产品中收取佣金。虽然这会造成潜在的利益冲突，但公司的受托责任要求它在任何时候都以客户的最大利益行事。

FormulaFolio投资背景

Formulafolio Investments于2011年由首席投资策略师Jason Wenk成立。该公司由LLC的Brookstone Capital Management拥有。

formula afolio的服务是完全可定制的，并根据每个客户的具体财务需求进行选择。该公司从事投资管理，退休计划，个人雇主赞助退休计划管理和税务管理。

Formulafolio Investments投资策略

formula afolio的投资方法是基于其顾问通过学术研究构建的不带感情色彩的长期投资公式。该公司表示，其算法将纳入您的财务和投资目标、风险承受能力和当前税收状况，以确保您的需求在您指定的时间范围内得到满足。

一旦您和您的顾问都建立并达成了公式，该公司开始三步二级进程。第一步是决定的资产配置，其次是选择一个资金经理，然后是对你的投资组合进行持续管理。这些次要步骤旨在为主要由公式驱动的投资组合构建过程添加个人色彩。

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退休财富顾问是一家基于收费的财务顾问公司，将客户联系到全国各地的财务顾问。该公司的典型客户包括有和没有高净资产，企业，信托，庄园，慈善组织，退休计划和其他投资顾问的个人。

你必须至少有25,000美元的可投资资产才能与这家公司建立咨询关系。它也保留放弃或改变这一最低投资要求的权利。

这里的一些顾问有机会在佣金上销售保险产品。虽然这开放了潜在的利益冲突，但顾问需要在客户的最佳利益中行事。

退休财富顾问背景

创始人兼总裁Jason Wenk于2005年创立了退休财富顾问公司。温克也是榜单上另一家公司formula afolio Investments的创始人和首席投资策略师。

顾名思义，退休财富顾问公司非常关注退休问题。该公司为即将退休的人提供退休计划，为已经退休的人提供收入计划。该公司还提供其他类型的金融服务，例如遗产规划，信任创建和税收最小化。

退休财富顾问投资策略

你与退休财富顾问公司的关系将以公开咨询开始，在此期间，该公司将询问你目前和期望的财务状况、流动性需求和风险承受能力。然后根据您的喜好和需求为您创建一个投资组合。该公司主要使用股票、交易所交易资金（ETFS），债券和共同基金。通过这些投资机会，本公司寻求让您的基金在全球范围内实现多元化，以帮助降低风险。

因为该公司认为，管理现有的投资组合与建立新产品组合的过程同样重要，其顾问重新平衡。这两者都是为了确保您的资产分配仍然在目标范围内，并且可以尽可能快地实施任何新的投资策略。

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仅限费用推进资本管理，Inc。与个人合作，高净值个人合作，养老金计划，慈善组织，其他投资顾问和公司。

通常，该公司希望新客户对不同的服务拥有不同数量的最低资产。对于投资管理和财务规划服务，该公司收取您管理的资产(AUM)的比例从0.65%到1.00%。该公司可能还会根据其他因素决定谈判一份不同的收费协议。

ACM的建议团队在若干办事处传播。Southfield的团队包括专业名称的工作人员，如认证的金融计划（CFP），特许财务顾问（CFA），特许替代投资分析师（CAIA）和注册会计师(CPA)。

资本管理

提前资本管理成立于1986年。该公司由控股公司先进资本集团公司拥有，该公司拥有四名业主。主要所有者是ACG员工股票所有权计划，而少数股东所有者包括John Shoemaker，Raymond Rathka和Robert Cappelli。

公司提供金融计划为个人和退休计划的投资咨询服务。

推进资本管理投资哲学

提前资本管理通常投资共同基金和交易所交易资金（ETF），因为这些证券适合客户的风险耐受性和整体投资的目标。该公司还可能使用另类投资作为进一步分散投资组合的一种方式。

在决定投资的资金时，该公司考虑其风险调整后的绩效，规模，经理任职，晨星评级和新投资者的可用性等因素。从那里，公司的投资委员会将进一步分析和缩小批准资金清单的期权。确定正确的资产分配，顾问将考虑客户的风险承受能力、投资目标、时间期限、收入需求和税收情况。

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仅限费用公司的Mainstay Capital Management，LLC在Grand Blanc拥有其所在的办公室。该公司的员工拥有许多指定，例如特许退休计划辅导员（CRPC），经认证的金融规划师（CFP），认可资产管理专家(AAMS)、特许金融分析师(CFA)、特许共同基金顾问(CMFC)、认可财富管理顾问(AWMA)等。

该公司主要与非高净值个人客户合作，因为目前该公司管理的非高净值个人客户比高净值个人客户多近1,000人。这家律所的账户至少有20万美元这也使得它比名单上的其他律所更容易进入。虽然个人账户占主体，但它也为信托和公司提供服务。

主体资本管理

主体资本管理公司成立于2000年，主要由首席执行官大卫•库德拉持有。库德拉从事金融服务行业超过15年，连续11年被《巴伦周刊》评为美国100大独立金融顾问之一。

该公司的主要服务是综合投资管理、个人401(k)、457和403(b)账户管理和退休计划转换。但该公司的服务远不止于此，它还提供:

• 遗产规划
• 退休计划
• 大学储蓄规划
• 慈善礼品策划
• 税收最小化
• 债务和抵押优化
• 买断分析

主体资本管理投资策略

中流资本管理公司提供了几种不同的预建投资策略，从极端激进到极端保守不等。该公司对在客户账户内进行短期购买持开放态度，但不一定是为了超越市场的投资目的。相反，该公司利用这些投资来满足客户对流动性的需求，以快速(尽管有风险)的回报为目标。

中流资本管理公司明确表示，交易所交易基金(etf)和共同基金是其最青睐的投资类型。但由于这些投资并不总是完全符合每个人的计划，该公司还将评估各种股票和债券，以充实某些客户的账户。

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施瓦茨公司自1976年以来一直从事业务。该公司的客户群体包括拥有或不拥有高净资产的个人、联合投资工具、养老金计划、慈善组织、政府实体和公司。公司没有账户最低限额。

施瓦茨公司收费，意味着一些顾问可以从开展证券交易中获得佣金。这些委员会可能会改变激励措施并造成利益冲突。但是，该公司受其信托义务的约束，以始终以其客户的最佳利益行事。

对于投资管理服务，该公司通常将对每个客户定制费用时间表。但是，估计不高于1.50％的费用。这些费用是可以谈判的，可能因客户而异。

Schwartz＆Co.背景

施瓦茨公司40多年前首次开业。该公司由金融服务控股公司施瓦茨控股有限责任公司全资拥有。格雷戈里·施瓦茨和他的五个儿子小格雷戈里·施瓦茨、沃尔特·施瓦茨、约瑟夫·施瓦茨、爱德华·施瓦茨和彼得·施瓦茨都持有施瓦茨控股的股份。

该公司提供财务规划和投资管理。通常，该公司将在一起提供这两项服务，但它也提供了独立的财务计划。

投资哲学

Schwartz＆Co.的投资过程的一个关键方面是将其战略拟合到您的时间范围内的个性化因素，需要流动性，风险耐受性和投资目标。考虑到这一点，该公司将建设多元化的投资组合。

该公司通常投资于股票、公司债务证券、定期存单、市政证券、政府证券、房地产合伙权益、可变人寿保险、可变年金等领域或提供咨询服务共同基金股票。

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Rehmann Financial是一家位于兰辛的基于费用的财务顾问公司。该公司总部，被列为本公司财富管理部门的家庭，包括注册会计师（CPA），认证的金融规划师（CFP）和特许全球管理会计师（CGMAS）。

该公司同时为个人和高净值人士提供咨询服务。它还与养老金和利润分享计划等机构、政府实体和企业开展业务。该公司没有最低账户规模或最低费用的要求，但一些个人顾问可能会强制要求。

投资管理费是根据所管理资产的百分比支付的。一些顾问还可能向你出售证券或保险产品，并从中赚取佣金。这是一个潜在的利益冲突，但公司仍然是一个受托人，必须按照你的最大利益行事。

Rehmann金融背景

自2001年以来，瑞士金融已在业务。它由母公司REHMANN FINAFIC GROUP，LLC所拥有，又由REHMANN，LLC拥有。没有母公司的股东持有咨询业务的25％以上。

为客户提供以下服务:

• 金融计划
• 财务咨询
• 投资管理
• 保险
• 储蓄
• 投资
• 投资组合分析

瑞士金融投资策略

你在Rehmann Financial的顾问会帮你想出一个对你有意义的投资组合策略。根据你的财务状况和目标，你的资产配置会有所不同，但包括股票、固定收入投资和另类投资。根据您的喜好，您可以使用个别证券或共同基金股份。

该公司使用多种分析模式，包括技术分析和定性分析，来决定为客户选择哪些公司和其他投资。

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伯明翰的R.H. Bluestein & Co.几乎完全与高净值个人客户合作。该公司的其他客户包括没有高净值的个人、企业、慈善组织、退休计划和集合投资工具。虽然本公司对新客户没有最低投资要求，但你需要遵守其25,000美元的最低年费。

这是一家收费律所。这意味着，该公司的所有薪酬仅来自客户支付的费用，而不是客户费用和销售佣金的组合。

R.H. Bluestein的服务包括投资管理、退休账户管理等。据其网站介绍，该公司标榜自己是一家“与几代特殊家族密切合作的家族企业”。

R.. Bluestein＆Co.背景

R.H. Bluestein & Co.由公司总裁Robert H. Bluestein于1990年成立。如今，该公司由罗伯特·h·布鲁斯坦(Robert H. Bluestein)和另一位顾问杰弗里·n·布鲁斯坦(Jeffrey N. Bluestein)所有。

该公司的顾问团队包括专业人员，如特许金融分析师(CFA)和注册会计师（CPA）．

R.H. Bluestein & Co.投资策略

R.H. Bluestein & Co.根据每个客户的需求提供投资服务。例如，公司会关注客户的短期和长期投资目标，时间地平线风险承受能力、流动性和收入需求、投资偏好等等。由于这种个性化，公司的投资理念因客户而异。

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张金融LLC是一家仅限于不得不包括经过认证的金融规划师（CFP）的团队的费用，注册会计师（CPA），特许金融分析师（CFAS），特许金融顾问（CHFCS），认证离婚金融分析师（CDFAS）和其团队的特许生命承销商（Clus）。

它的许多客户并没有高净值。然而，你至少需要投资100万美元才能建立一个账户。该业务还为信托、地产、慈善组织、养老金和利润分享计划以及市政府实体提供服务。

张金融背景

Zhang Financial自2012年起担任注册投资顾问。它的总部设在波蒂奇，在密歇根还有四个分支机构——安娜堡、巴特克里、大急流城和特洛伊，另外在佛罗里达的那不勒斯还有一个办公室。创始人兼首席执行官张朝阳(Charles Zhang)是主要所有者。

该公司提供投资管理服务自由裁量，通过或不通过一揽子收费计划。它还为投资组合提供非自由裁量的建议。此外，它还提供包括退休储蓄、遗产规划和信托管理等主题的财务规划和咨询。此外，该公司还是养老金和利润分享计划、慈善组织和市政府实体的子顾问。

金融投资策略

张金融主要提供以下建议:

• 股票
• 债券
• 交易所交易资金（ETFS）
• 共同基金
• 选项

不过，如果公司认为其他类型的证券适合帮助你实现投资目标，它也会考虑这些证券。在选择投资时，张金融适用基本的、技术循环分析方法。它采用长期购买(至少持有一年的证券)、短期购买(一年内出售的证券)、交易(30天内出售的证券)、融资融券交易和期权承销。

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Telemus Capital，LLC与个人和高净值的个人合作，汇集投资车辆，养老金计划，慈善组织，政府实体和公司。Telemus的团队包括经过认证的金融规划师（CFP），特许财务顾问（CFAS），注册会计师（CPA）和认可的财富管理顾问（AWMAS），名称为一些代表的名称。

该公司没有最低账户，但它确保每户3,750美元的年费。请注意，这最小可能导致Telemus的服务对低余额保持成本。

对于投资管理服务，该公司通常会收取你投资资产的0.55%至1.25%的费用。理财计划费用一般包括在这个费率中。然而，该公司可能会决定对特别复杂的情况收取独立费用。

Telemus资本背景

Telemus Capital由Focus Operating, LLC全资拥有，该公司本身是Focus Financial Partners, LLC(金融服务控股公司)的全资子公司。

该公司为客户提供投资咨询和财务规划服务，以及养老金和其他合格退休计划的咨询服务。

Telemus资本投资哲学

Telemus资本投资过程的一个关键方面是将其对个性化因素的策略拟合，如您的时间地平线，需要流动性，风险容忍和投资目标。对于大多数客户而言，公司使用了几种模型策略之一：“仅限收入”，“资本保存”，“保守，”“保守收入”，“温和”，“平衡”，“咄咄逼人”“超强”和“生长仅限。“

在每个模型策略中，不同资产类别(股票、固定收益证券、另类投资、现金)的配置比例将有所不同，这取决于它所遵循的风险状况。每个模型都将包含一些个体的组合股票，个人债券，共同基金，交易所交易资金（ETFS），替代投资还有其他潜在的投资。