明尼苏达州的顶级财务顾问

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财富增值咨询服务公司(Wealth Enhancement Advisory Services)是目前榜单上最大的公司，因为它管理着数十亿美元的资产，还有许多在职顾问。公司总部普利茅斯的团队拥有10名员工注册理财规划师(CFPs)、一名特许财务分析师(CFA)、一名特许退休计划顾问(CRPC)及一名特许财务顾问(ChFC)。

该公司为非高净值个人服务的人数几乎是高净值个人的三倍。财富增值服务还包括信托、地产和退休金利润分享计划．

公司的最低账户金额取决于账户类型。起价为2.5万美元，最高可达10万美元。这是一家以收费为基础的公司，因此该公司的一些顾问可以从销售金融产品中赚取佣金，这是潜在的利益冲突．也就是说，公司是受托人，因此必须以客户的最佳利益行事。

增富谘询服务背景

财富增值咨询服务自2001年开始营业。财富增强集团有限责任公司，一家金融控股公司，拥有它。该公司在其历史上获得了无数奖项，包括被《巴伦周刊》、《金融顾问》杂志和《金融时报》评为顶级金融顾问。

Wealth Enhancement始终保持其服务的普遍性，以便为客户提供灵活的服务。它最常见的服务包括投资管理、退休收入规划、财务规划、遗产规划、税务策略、保险和风险管理、企业主咨询和私人客户服务。

财富增值顾问服务及投资策略

财富增值咨询服务如何建立客户的投资组合有四个原则:积极管理、有效多样化、成本效益和税收效益。为了确保每个投资组合都能从当前市场中获益，该公司积极监测全球70多个市场，以发现新的机会，并评估何时需要再平衡。

成本和税收效率总是在这家公司的脑海中，当公司选择特定的投资时，这些因素就会发挥作用。这意味着你的投资顾问不仅会寻找交易和托管费用低的投资项目，而且还会寻找不会超出你纳税范围的投资项目。

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EFS Advisors有很多个人客户，他们的净资产都不高。该公司还从事一些机构业务，与银行、退休计划、保险公司和企业合作。该公司没有特定的最低投资要求，因此从技术上讲，任何人都有机会成为客户。

EFS的某些顾问人员可以销售保险产品和证券以佣金为基础。尽管这代表着潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着无论如何都必须以客户的最大利益为出发点。

EFS Advisors背景

EFS Advisors由肯特·舒特(Kent D. Schutte)于1998年创立，他至今仍是该公司的主要所有者。舒特仍然是公司的总裁。

财务规划和投资管理服务可通过EFS获得。这些服务是可定制的，这意味着你的财务状况将影响到它们的管理方式。

EFS Advisors投资策略

EFS Advisors与客户合作，在投资之前确定他们的财务目标和情况。最重要的是，公司会弄清楚你的风险承受能力、时间范围、收入需求和流动性偏好。基于这些因素，我们会专门为你制定一个投资组合计划。随着投资组合的老化，公司会监督其回报，并在必要时做出调整。

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Mairs & Power是榜单上的第三家公司，但其管理的资产规模在榜单上排名第二。它主要与高净值个人合作，但也为没有高净值的个人、机构、信托、投资公司、养老金和利润分享计划、慈善组织、政府实体、保险公司和企业提供服务。此外，它赞助和管理三只基金:Mairs & Power增长基金、Mairs & Power平衡基金和Mairs & Power小型股基金。

账户要求取决于你开立的账户类型，但你至少需要200万或500万美元。不过，这家位于圣保罗(St. Paul)的律所可能会自行决定放弃这些最低要求。

在其顾问中，有15人是特许金融分析师(cfa)。很多也是特许保险顾问(CICs)，同时还有一名注册理财规划师(CFP)。团队中有两名经纪人赚取基于交易的费用，这使得公司以收费为基础。

Mairs & Power背景

George Mairs, Jr.于1931年创立了Mairs & Power, George Power, Jr.于1946年加入。如今，Mairs的孙子Robert Mairs担任总裁、总法律顾问兼首席合规官(CCO)。这家公司完全由员工所有。

该公司提供投资管理和财务规划服务。作为一个地区投资者，它已经出名了。投资管理费通常是基于资产的，不过公司可能会协商基于绩效或者固定费用。对于特别复杂或需要额外管理支持的帐户，这种做法可能需要额外的费用。

Mairs & Power投资策略

Mairs & Power采取长期投资策略。它将重点放在持续增长且高于平均水平的公司。它还寻找那些投资资本回报率高、具有持久竞争优势的企业。此外，它还表示，它投资的是公司，而不是市场，并考虑所有规模和所有行业的公司。该公司通常设计和管理股票、固定收益和平衡投资组合．

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开设一个账户需要100万美元的可投资资产，Riverbridge是这个榜单上最低要求最高的账户之一。因此，这家只收取费用的公司的个人客户只由高净值客户组成。该公司合作的其他类型的客户包括公司、合伙企业、养老金和利润分享计划、银行、投资公司、信托、遗产、集体投资信托、政府实体、保险公司和塔夫脱-哈特利计划。

Riverbridge在Smart伟德ios appAsset的列表中排名第一明尼阿波利斯的顶级金融顾问公司．它的团队中有不少拥有证书的顾问。如果您选择与Riverbridge建立客户关系，您将找到特许金融分析师(CFAs)、注册金融规划师(CFPs)、注册公共会计师(cpa)和特许金融顾问(chfc)。

Riverbridge背景

Riverbridge成立于1987年。目前，Northill资本集团是大股东。几名员工也持有少量股份。

这家公司提供投资组合根据您的财务目标，这些模型以不同的方式获得成功。这些模型的范围从小盘增长到增长和收入组合。每个投资组合在其投资的公司数量和时间范围上都有所不同。

Riverbridge投资策略

在为投资组合选择具体投资时，Riverbridge Partners会根据以下五个因素评估每家公司:良好的文化和管理、强劲的部门增长、差异化的市场地位、内部融资的增长和保守的会计。该公司认为，这些因素可以深入了解一家公司是否具有盈利能力和内在价值。

一旦公司找到了足够多合适的投资，并开始拼凑你的投资组合，它通常会考虑中小市值的公司。不过，在任何一个时间点上，Riverbridge都倾向于完全投资你的所有资产，而不管是否需要流动性。该公司估计其投资组合的年营业额将达到30%。

信托咨询(FCI)是一家总部位于圣保罗的金融顾问公司。该公司为大量高净值投资者提供咨询，但为不太富裕的个人提供咨询的人数大约是后者的两倍。它还从事一些机构业务，为投资公司、汇集投资工具、慈善组织、其他投资顾问和公司提供咨询。该公司没有列出最低投资额，但最低年费为1,000美元。

FCI对投资咨询、会计、税务、遗产规划、财务规划以及信托和慈善管理服务收取单一费用。这项费用是根据所管理资产的百分比计算的。其他服务可能按小时收费。

财务辅导背景

金融咨询公司成立于1941年。该公司的主要所有者是M.朱莉·麦金利，她也是该公司的总裁兼首席执行官。

该公司提供的服务包括全权委托和非全权委托投资服务、会计、税务和信托服务、退休计划和遗产规划．

财务辅导及投资策略

FCI的顾问为每个客户制定单独的投资组合策略。也就是说，它有一些模型的投资组合它作为每个客户制定战略的基础。当客户的情况有许多不寻常的需求时，在某些情况下使用定制模型。

资产配置模型侧重于长期投资。客户的潜在投资包括股票、固定收益证券、交易所交易基金(etf)、共同基金、私募基金和私募股权基金。

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尽管CliftonLarsonAllen财富顾问公司(CLA)在美国各地设有办事处，但其主要地点在明尼阿波利斯。事实上，它在SmartAsset的明尼阿波利斯顶级伟德ios app金融顾问公司名单上排名第二。该公司为广泛的客户管理投资组合，包括个人、信托、遗产、公司、慈善组织、养老金和利润分享计划。在个人客户方面，CLA主要与非高净值客户合作。

虽然开立或维持账户没有最低账户规模要求，但该公司确实收取了最低年费，这取决于你的账户类型。基本计划的最低费用为500美元，而企业主和复杂遗产规划账户的最低费用分别为3000美元和5000美元。

该公司拥有多名注册财务规划师(cfp)，以及其他认证。作为一家收费公司，该公司的一些顾问可能是经纪人或保险代理人，他们收取基于交易的费用——这种安排可能会产生利益冲突。也就是说，CLA有受托义务为客户的最大利益行事。

CliftonLarsonAllen财富顾问公司背景

CliftonLarsonAllen财富顾问公司成立于2000年。该公司经历了多次所有权变更，但目前由金融服务公司CliftonLarsonAllen LLP控制。

退休规划、遗产规划、投资咨询服务、风险管理和教育基金规划构成了该公司为客户提供的大部分服务。但对于那些需要它的人，该公司还提供更具体的服务，如企业继承计划和退休计划行政管理等。

CliftonLarsonAllen Wealth Advisors投资策略

CliftonLarsonAllen财富顾问公司主要使用模型的投资组合投资于共同基金和交易所交易基金(etf)。它将根据您的个人风险承受能力和时间范围来确定适当的资产配置。该公司通常使用的资产类别是股票、固定收益和现金。公司可能会推荐一个以上的模型组合解决方案。

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Everest Financial Group是一家收费公司，总部位于明尼阿波利斯。该公司与5000多名客户合作，所有客户都是个人。这些人中94%以上属于非高净值人群。该公司的最低投资金额取决于你所认购的账户。这些要求从25,000美元到250,000美元不等。

珠峰的顾问人员拥有一些证书。更具体地说，有四个注册理财规划师(cfp)和一个认可投资受托人(AIF)．

某些顾问可以在珠峰销售证券和保险产品，他们可以从这些销售中获得佣金。尽管公司的信义义务意味着它必须以客户的最佳利益行事，但接受这种补偿可能存在利益冲突。

珠穆朗玛峰金融集团背景

珠穆朗玛峰金融集团成立于2005年，是榜单上较年轻的公司之一。该公司由五名合伙人拥有:John W. MacKimm II, William E. Hunstock, Nikolas P. Wogstad, T. Stanley Diong和Dennis Tiow Chan。

珠峰的财务规划服务相当稳健。事实上，你会发现退休计划、商业计划、遗产计划、保险计划、大学基金计划等等。投资管理服务是该公司的另一项主要业务。

珠穆朗玛峰金融集团投资策略

Everest Financial Group在管理客户的投资组合时采用多种交易策略。例如，参与长期交易(持有一年以上)、短期交易(持有一年以下)、卖空和模型投资组合资产配置。

该公司在进行投资决策时还采用多样化的投资分析方法。这些包括图表，基本面分析，技术分析还有周期性分析。

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智能投资解决方案不要求客户遵守最低投资要求。这导致该公司的个人客户群在拥有和没有高净值的个人之间几乎平分秋色。养老金和利润分配计划也是知识分子的客户。

该公司的顾问团队拥有广泛的认证。其中包括特许金融分析师(CFA)、注册金融规划师(CFP)、认可投资受托人(AIF)、认证长期护理(CLTC)、特许退休计划专家(CRPS)和更多。

Intellicents是一家收费公司，这意味着其顾问可以以佣金的方式销售保险产品和证券。尽管这会产生潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着它必须在任何时候都以客户的最佳利益行事。

智能投资解决方案背景

智能投资解决方案由首席执行官布拉德·阿伦兹和退休服务总裁格兰特·阿伦兹于1996年创立。这两人至今仍拥有这家公司。该公司在明尼苏达州设有另一家分公司，并在堪萨斯州、爱荷华州、华盛顿州、科罗拉多州和德克萨斯州设有办事处。

虽然很多人可能知道它的退休计划咨询服务，但它也为个人投资者提供服务。这包括投资管理和财务规划．

智能投资方案投资策略

一般来说，聪明人的投资方案更倾向于考虑长期回报。它遵循“买入并持有”策略的原则，这意味着它不经常交易证券。然而，当你的情况、目标或市场条件发生变化时，公司会调整你的投资组合和资产配置。

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在美瑞斯特家族财富，顾问团队包括6名注册财务规划师(cfp)、5名注册会计师(cpa)、2名注册信托和财务顾问(CTFAs)、1名特许财务分析师(CFA)、1名注册投资管理分析师(CIMA)和1名特许另类投资分析师(CAIA)。

你不必担心这家公司的最低账户余额，但最低年费是3万美元。这家总部位于明尼苏达州的公司表示，他们的典型客户是个人、家庭和他们的房产，信托基金、企业、慈善组织和伙伴关系。

分生家族财富背景

虽然员工是Meristem Family Wealth的大股东，但风险投资公司PC3 Ventures, LLC也持有少数股权。Meristem成立于2003年。

像美国越来越多的公司一样，这家公司根据客户的需求定制服务。该公司提供的服务包括全面的财务审查，项目组合管理、家族财富管理、税务规划、遗产规划和风险管理。

分生家族财富投资策略

多元化是Meristem Family Wealth为客户建立投资组合的关键。此外，公司会考虑你的风险承受能力、财务目标、流动性需求和时间范围。

除了使您的投资多样化之外，Meristem还持续关注风险管理、税收后果、费用考虑和经理选择。一旦公司为你的投资组合确定了合适的投资项目，你的顾问会在计划实施之前向你解释。该公司之所以这样做，是因为它信奉这样一种理念，即顾问和客户应该像一个团队一样工作，以实现财务上的成功。

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Financial Dimensions Group有一个可变的账户最小值，根据您在公司使用的服务而不同。这些费用一般从5500美元到50000美元不等，但也有例外。该公司主要与个人合作，其中大多数人的净资产不高。该公司还拥有一些机构客户，如退休计划、慈善组织和企业。

尽管它的咨询团队规模相当小，但在Financial Dimensions的所有员工中都可以找到证书。更具体地说，你会发现13名注册财务规划师(cfp)， 5名注册基金专家(CFSs)， 1名特许财务顾问(ChFC)， 1名特许退休计划顾问(CRPC)， 1名注册财务顾问(cfp)认证王国顾问(CKA)以及两名注册离婚财务分析师。

请注意，这里的顾问可能有能力从某些金融产品的销售中赚取佣金。虽然这代表着潜在的利益冲突，但公司的受托责任在法律上约束它在任何情况下都以你的最佳利益行事。

集团背景

Financial Dimensions Group由该公司的两位顾问格雷格·r·安德森(Gregg R. Anderson)和格洛丽亚·j·波兹尼(Gloria J. Pozzini)所有。该公司自1995年开始营业，在Maple Grove和New Brighton设有二级分支机构。

这家公司的投资管理服务是通过一个名为VISION2020财富管理平台的第三方项目提供的。财务规划还包括退休计划、现金流分析、储蓄计划等。

财务维度集团投资策略

Financial Dimensions Group为其合作的每个客户自定义构建投资组合。这包括深入研究你的投资者简介，包括你的风险承受能力、时间范围、财务目标和流动性需求等因素。你的导师可能还会要求你填写一份风险承受能力问卷，这样他们就能更准确地评估你的立场。

在为客户资产投资时，该公司通常投资于共同基金和etf，在较小程度上投资于个人股票和债券．如果你的投资回报超出了你的预期配置，公司可能会重新平衡你的投资组合。