Modera财富管理
Modera财富管理是一家只收取费用的财富管理公司，总部位于新泽西州的韦斯特伍德，并在全国各地设有办事处。该公司管理着数十亿美元的资产，并拥有相对大量的客户财务顾问在员工。
Modera对最低账户规模没有设定要求，但收取最低季度费用。该公司为个人和高净值个人以及一些机构客户提供咨询，包括汇集投资工具、养老金和利润分享计划、慈善组织和其他公司。
Modera财富管理背景
Modera财富管理成立于2011年，由黑湾金融集团和Modera Capital合并而成。Black Bay自1997年开始运营，Modera Capital自1983年开始运营。
该公司自成立以来发展迅速。2014年，Modera财富管理公司与约瑟夫资本管理公司合并，后者自2001年以来一直在经营。2016年，该公司收购了Graf Financial advisors, 2017年该公司再次与南方财富管理公司合并。
该公司由Modera Capital所有，Modera Capital由该公司的多位负责人和员工拥有。
Modera财富管理客户类型和最小账户规模
Modera财富管理服务于个人和高净值人群。它不要求开设账户的最低投资额，因此对于一些较新的、较低水平的投资者来说，它可能是一个不错的选择。然而，该公司确实收取最低季度费用，所以你应该确保你是什么支付费用根据你投资的多少，这是有意义的。
在Modera开设账户不需要最低初始投资，但有最低季度费用。该公司对财富管理服务的最低收费为每季度5000美元，投资组合管理服务的最低收费为每季度4000美元，投资组合管理服务的最低收费为每季度1375美元退休计划咨询。
Modera财富管理公司提供的服务
Modera财富管理提供的服务包括:
- 税务服务
- 退休计划
- 现金流和储蓄分析
- 风险管理
- 保险审查
- 残疾计划
- 大学资助
- 代际财富转移策略
- 慈善捐赠
- 投资管理
Modera财富管理投资理念
Modera财富管理公司为每位客户创建了个性化的计划。该公司指出，就像没有两个人是完全相同的一样，也没有两种财务计划。该公司在制定计划时采取了长期的方法，这样客户不仅可以在现在得到照顾，而且可以在未来得到照顾。
该公司提供的投资一般包括共同基金、交易所交易基金、个人债务证券、债券和股票。股票投资根据规模、估值和住所进行分组。债券资产类别是根据期限、信贷质量、发行人类型和住所进行分类的。
多元化和风险管理是公司战略的关键部分。它强调下行保护，并在不增加不必要的波动的情况下实现预期的回报率。
Modera财富管理下的费用
值得注意的是，Modera财富管理是一个托管费这意味着它只从客户支付的费用中赚钱，而不是通过佣金或销售产品来赚钱。该公司根据所管理资产的百分比向客户收取投资咨询服务费用。费用按季度支付。财富管理服务的年费为0.15%至1.00%，投资组合管理服务的年费为0.10%至0.80%。理财服务最低收费为5,000元。投资组合管理服务的最低费用为4000美元。
对于财务规划和咨询服务，该公司收取固定费用或按小时收费。每小时收费一般在200美元到400美元之间。确切的收费标准取决于所提供的服务，不过最低收费通常是2000美元。Modera可向使用该公司财富管理或投资组合管理服务的客户提供全额或部分折扣。
Modera每年对投资咨询/投资监测服务收取固定费用，费用从每年7000美元到5万美元不等。这些费用还包括财务规划服务。
下图比较了Modera财富管理公司与其他公司的收费情况。这些费用估计数是根据该公司财富管理服务最高1.00%的费用计算的。
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | Modera财富管理 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 50000美元 |
| $ 10毫米 | 100000美元 |
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
Modera财富管理是一家相对较小的公司。与一些财富管理公司不同，该公司与大型银行或全球金融机构没有关联。这意味着该公司不像一些基金经理那样与其他金融服务机构建立联系。例如，如果你想在提供财富管理服务的同一家公司从事商业银行业务，要知道Modera无法提供这种服务。
根据该公司向SEC提交的最新文件，Modera Wealth Management过去10年没有任何披露记录。
在Modera财富管理公司开户
要与Modera的顾问交谈，你可以在该公司网站上填写一份表格。表格要求你回答有关你的身份和位置的基本问题。此外，还提供了一个方框，供您说明是否对财富管理、财务规划或其他专业感兴趣。你还可以给公司写一封信息，说明你是谁，以及你希望在潜在的财务顾问关系中获得什么。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
