美国现代樵夫公司(MWA)，正式名称为MWA Financial Services, Inc.，是一家提供财务规划、投资管理、年金和人寿保险服务的财务顾问公司。公司总部位于伊利诺斯州的洛克岛，这是伊利诺斯州和爱荷华州交界处的一个小镇。
MWA与机构和个人客户合作，为他们提供财务规划和投资组合管理服务。它是一个收费的公司，也是一个注册的公司经纪自营商．
美国现代樵夫的背景
MWA的历史可以追溯到1883年，当时它最初在爱荷华州的里昂成立。根据该公司的网站，其创始人约瑟夫·卡伦·鲁特(Joseph Cullen Root)认为，“现代樵夫”这个名字“是他为家庭消除经济负担的目标的完美象征”。该公司是一个兄弟金融服务组织，它独特地参与其社区。它没有股东，在美国各地拥有数十万名成员。该公司的总裁兼首席执行官是w·肯尼·梅西(W. Kenny Massey)。
美国现代樵夫的客户类型和最小帐户规模
美国现代樵夫公司既为个人客户服务，也为机构客户服务。该公司的咨询客户主要是非高净值人士，不过它也与高净值人士、慈善组织和企业保持着关系。
在MWA的最小帐户大小不同的类型，您要打开的帐户。顾问管理的账户通过潘兴，MWA的托管，有一个5万美元的最低投资要求。其他第三方经理可能有其他要求，所有最低要求都可以协商。
美国现代樵夫提供的服务
在理财咨询方面，MWA为客户提供投资管理和理财规划服务。该公司将其产品分为以下几类:
- 投资顾问服务(固定或按小时收费)
- 顾问管理账户
- 第三方托管账户
该公司的投资顾问服务可以包括以下主题的帮助退休计划比如，教育规划、税务规划以及其他属于财务规划范畴的事情。投资管理是在非自由裁量的基础上提供的，该公司确实有一揽子收费计划。
现代美国樵夫投资哲学
在投资理念和策略方面，MWA根据每个客户的需求和目标量身定制服务。当公司开始与新客户建立关系时，它会注意到客户的风险承受能力，时间范围、所需投资及其他有关资料。然后，顾问至少每年跟踪一次，以确保客户的目标仍然与他们的投资组合配置一致。
MWA的顾问倾向于使用基本的、技术的和图表分析的方法来告知他们的投资决策。具体的策略可能包括其他的研究和分析方法。某些第三方经理也可能使用其他方法来评估投资。
美国现代伐木工人的费用
美国现代樵夫公司的费用要么是固定的，按小时计算，要么是按客户总费用的百分比计算管理资产．该公司的投资顾问服务每小时收费25至300美元，或固定收费25至5,000美元。在这些尺度上，你的费率落在哪里取决于你的需求范围。
投资组合管理客户将根据其资产管理规模的百分比收取费用。顾问管理账户和第三方管理账户的年费为0.25%至1.50%。具体费用视服务范围而定，视具体情况而定。作为参考，RIA在2018年的一项研究表明平均年咨询费为AUM的0.95%。
注意什么
MWA Financial Services, Inc.列出了一个例子信息披露此披露涉及一项问题，即该公司的一名顾问涉嫌在将一名客户帐户清盘成MWA固定年金时，从事不道德及不诚实的做法。提出这一诉讼的密苏里州国务卿办公室证券部门声称，该公司的顾问在未充分确定客户的净资产的情况下完成了年金申请，并在知情的情况下输入了不正确的信息，以通过合适性审查。该公司也被发现未能合理监督该顾问，导致双方同意进行额外培训，支付5000美元的调查费用，并向投资者教育和保护基金支付1万美元。
MWA是一个付费的公司，这意味着它的一些顾问可以从出售某些证券中获得佣金。这造成了潜在的利益冲突，尽管公司仍然是受托人，在法律上它有义务在任何时候都以你的最大利益行事。
在美国现代樵夫公司开个账户
如果您有兴趣在MWA开户，请访问该公司的网站，点击“寻找代表”或与我们联系。在那里，你可以填写一份联系表格，拨打该公司的任何一个电话号码，或亲自前往一家分行。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 当涉及到储蓄、投资和退休计划时，财务顾问会非常有帮助。寻找合适的财务顾问这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。现在开始．
- 如果你正在考虑如何在临近退休时最好地处理你的投资，请确保在多种类型的投资中合理地分配你的资产。看看SmartAss伟德ios appet的资产配置的计算器今天。
