晨星投资管理提供投资管理通过他们的401（k）或其他雇主赞助的退休计划向个人提供建议。该司金融研究巨头还为机构客户提供投资管理服务。
晨星投资管理背景
晨星投资管理是Morningstar投资管理组的一部分。该实体由90多个投资专业人员组成，包括分析师。本集团的运营团队在芝加哥，伦敦和悉尼跨越10多个办事处。
晨星投资管理客户类型及最小帐户规模
晨星投资管理与各种客户类型有用：
- 个人退休计划参与者和处于退休的个人
- 计划提供商和赞助商，为个人参与者提供投资咨询计划，如裁定缴费计划，如401（k），457和403（b）退休计划
- 金融机构
- 第三方咨询计划
- 投资公司（包括晨星基金信托）
没有最低帐户规模，
晨星投资管理提供的服务
晨星投资管理提供了两个咨询计划。请参阅下面的更多细节：
个人的退休计划服务
晨星投资管理向雇主赞助退休计划提供投资建议。这些可能包括401（k）计划，403（b）计划等。
个人通过与公司合作的计划赞助商可以访问Morningstar的退休计划计划。
晨星建议基于对财务状况，计划投资期权，风险承受和退休收入需求的全面分析，为客户提供投资策略。该公司从这些和其他因素中借鉴了客户在客户中创建投资组合退休计划账户。这些是晨星认为可以帮助客户达到退休目标的资产拨款。
该公司还提供客户访问退休经理，这是一个旨在帮助参与者的在线平台，为其雇主赞助退休计划做出更好的投资决策。
机构客户的投资管理
MORNAYSTAR投资管理提供大公司等机构客户文件夹管理服务。这些服务包括从制定和监控客户组合的投资策略方面的一切。
该公司还可以为投资组合经理，投资组合施工顾问或子顾问提供给赞助登记或汇集投资车辆的客户。
晨星投资管理投资哲学
晨星通常通过创建遵守特定客户的风险容忍和目标的投资组合来寻求增长。其投资策略因客户类型和客户的整体目标而异。例如，退休计划参与者可能有有限的基金选项来构建投资组合。或者在同一计划下的两个参与者可能会根据其年龄和其他因素而急剧上的退休收入需求。
机构客户通常有投资宇宙可以选择和晨星与这些客户合作，建立旨在满足其既定目标的投资组合。
晨星投资管理下的费用
晨星投资管理的咨询费用收取退休计划参与者的费用通常与计划赞助商协商。通常，基于资产的费用范围为管理资产的0.10％至0.50％。
资产分配收取给机构客户的费用通常每年的50,000美元到500,000美元，而机构资产管理费率范围为0.03％至0.15％。
什么要注意
晨星投资管理的服务在客户类型方面有限。虽然该公司侧重于雇主赞助退休计划的大型机构客户和参与者的投资组合管理，但它不适用于那些不计划参与者的个人。它还没有向个人提供非证券相关建议。当然，如果您正在寻求预算，储蓄和风险管理等主题的财务规划服务，您将想到其他地方。
晨星在过去10年内没有任何法律或纪律处的事件报告。对于最新信息，您可以查看其表格ADV.在证券交易委员会（SEC）的网站上。
寻找合适的财务顾问提示
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