主题投资评估

找一个顾问

更新：2020年4月的MOTIF投资关闭。它目前未注册或提交报告及任何州。

Motif Investing在过去几年里取得了巨大的成功，这可能是因为它提供了独特的服务。它不完全是一个经纪人，但它为买卖股票提供了一个坚实的平台。它也不完全是一个机器人顾问，但它提供自动投资和重新平衡个性化的股票投资组合。它提供一种被称为主题的东西，由多达30只股票或etf组成，它们都属于一个特定的主题。想要投资那些试图治愈癌症的公司，或者那些与你的政治信仰相一致的公司?这是有主题的!你可以以每月不到10美元的价格交易这些30支股票，也可以以每月不到5美元的价格购买单个股票。

最适合

投资与您的个人价值相匹配的公司;想要访问IPO的投资者

缺点

比其他Robo顾问更少的投资工具;税收优化的服务比其他Robo Advisors更少;有几个潜在的费用需要跟踪

定价:Motif公司的投资成本是多少?

选项名称	管理费	最低余额	特性
主题的影响	每10万美元的资产每月支付9.95美元	1000美元	全自动组合;自动重新平衡
蓝色起动器	每月4.95美元	300美元	自动投资和自动再平衡是一个主题
蓝色的标准	每股9.95美元	300美元	自动投资，每月免费贸易，获取市场见解
蓝色的无限的	每股19.95美元	300美元	每月三个委托委托主题交易，无限制，免费的下一天市场交易

主题的影响

管理费

每10万美元的资产每月支付9.95美元

最低余额

1000美元

特性

全自动组合;自动重新平衡

蓝色起动器

管理费

每月4.95美元

最低余额

300美元

特性

自动投资和自动再平衡是一个主题

蓝色的标准

管理费

每股9.95美元

最低余额

300美元

特性

自动投资，每月免费贸易，获取市场见解

蓝色的无限的

管理费

每股19.95美元

最低余额

300美元

特性

每月三个委托委托主题交易，无限制，免费的下一天市场交易

在过去几年中，主题投资专注于创建一个类似于其他Robo-Advisor提供的服务的自动投资服务。这种自动化服务是主题影响。

Robo-advisors当你投资他们的服务时，通常收取年管理费，但这个机器人顾问收取固定的月费。其投资组合费用为每月9.95美元，最低要求余额为1,000美元。这是你第一笔十万美元的费用。每增加10万美元，你将每月额外支付9.95美元。如果你投资了7万美元，你每月的费用是9.95美元。如果你投资了17万美元，你的费用是19.9美元。如果你有$270,000，你每月的费用是$29.85 ($9.95 × 3)。这个费用不是按比例计算的，所以无论你有$100,001或$199,999，你都需要额外支付$9.95。

您还可以开设一个交易账户。有三个订阅交易计划。蓝色起动器是最便宜的，每月费用为4.95美元。蓝色起动器您可以自动投资和自动重新平衡一个图案。

蓝色标准是下一步。该计划的每月费用为9.95美元，另外一些特征。您可以每月交易一只股票或主题，没有佣金。您可以自动投资无限数量的主题，但您只能重新平衡一个专业的主题。专业主题不涵盖所有可能的主题，但有超过150次可供选择。蓝色标准还使您可以访问市场报告，并在股票市场上具有独家见解和评论。

最先进的交易计划是蓝色无限制的。每月19.95美元，它包括蓝色标准的一切，以及每月两项额外的佣金股票或主题交易（总共三个）。股票报价实时。Blue Starter和Blue标准只会为您提供交易页面的实时报价。蓝色无限制也允许无限数量的委托下一个市场开放交易。这些是您在交易日结束后提交的交易，并且在市场再次开放时会交易。这是一个有用的功能，但请记住，在市场关闭并在第二天开放的时间之间的价格会发生风险。

这三种交易计划收费较低，但都是可选的。你也可以开一个交易账户，边走边付款。购买或出售任何图案的费用是9.95美元，但至少有250美元的最低付款。单只股票或ETF的交易成本为每笔4.95美元。购买股票没有最低付款标准。首次公开发行不收取任何费用或佣金，但要求至少投资250美元。每一次IPO都有一个你可以交易的最大价值。上限将为每宗IPO指定。

有一些额外的费用需要了解。收取95美元的费用来关闭IRA账户。如果您从投资IRA投资的主题，但您的帐户中至少100美元留出至少100美元，则可以支付65美元的部分费用。收取65美元的费用，将您的帐户中的所有证券（例如股票）转移到另一种经纪人而不销售证券。对于没有订阅交易账户的人，可能有10美元的半年平台费用。如果您在您的帐户中的综合证券和现金中少于10,000美元，如果您在六个月内没有在您的账户中发出贸易，则需要此费用。此费用适用于影响账户和支付支付交易账户。

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主题投资的投资策略

其中一个大卖点是基于特定主题和价值观投资公司的能力。这些主题可能是某些工作部门，有一定的价值观或与某种概念合作的公司（例如网络安全）。

有两种类型的帐户。第一个，主题影响，允许您创建一个全自动的组合。您的投资组合是根据您的投资目标，风险容忍和个人价值观创建的。您可以选择三个值之一：可持续地球，公平劳动和良好的企业行为。您不需要选择一个值。

您的投资组合是使用来自七个资产类别的股票或etf创建的:美国股票、发达国家股票、新兴国家股票、美国房地产股票、大宗商品股票、美国债券和国际债券。

只能选择匹配所选值的库存，并且您可以根据您选择的价值查看哪些库存已被包含或排除。随着时间的推移，当您更接近到达目标时，该公司将自动改变资产分配在您的帐户中，有利于债券的低风险和更保守的选择（而不是更高增长和更高的风险库存）。

此帐户选项包括个人账户，联合租户账户，罗斯IRA，传统IRAS和翻转爱好者。您每月只有一个平面费用为每月9.95美元。每次额外10万美元，您的费用每月再上涨9.95美元。如果你投资了7万美元，你每月的费用是9.95美元。如果您投资17万美元，您的费用是19.90美元。

提供的第二种账户是一个交易账户。有三个订阅交易计划：蓝色起动器，蓝色标准和蓝色无限制。这些计划为各种免费主题交易和重新通平以及股票或股票交易收取每月费用。

如果你不想支付订阅费，你也可以开设一个现收现付的交易账户。所有的交易账户都能让你参与ipo。这里有超过150个专业制作的图案，还有数千个由其他投资者创作的图案。没有找到一个符合你目标的?创建您自己的!你也可以根据自己的兴趣定制图案。每当有人决定购买或重新平衡你的作品时，你就能获得1美元的佣金。

主要特征

主题是该公司最大的特色，但它们到底是什么呢?一个母题是由多达30只股票或etf组合而成。这些股票是根据特定的主题、趋势或策略进行捆绑销售的。例如，你可以创建一个捆绑包，只包括那些促进环境可持续性的公司的股票。然后，你可以直接购买包括所有股票在内的“母型”，而不是投资30个个股或债券。该公司有超过150个专业构建的包，您也可以访问那些由其他客户构建的包。主题包括从网络游戏到音乐会再到网络安全的一切。当你创建一个新的捆绑包时，该公司还会告诉你，与标准普尔500指数相比，该公司过去一年的表现如何。

该公司为客户提供服务首次公开募股（初始公开发行）没有交易佣金或费用。除非你是高净值的个人，否则IPOS往往很难找到并提供负担得起。许多经纪人还要求您购买最少数量的股票（例如，您需要购买至少10,000股投资于某一首次公开募股）。MOTIF投资通过美元金额，而不是按股票处理所有订单，最低限度仅为250美元。您可以像通过公司购买的所有其他股票一样买与IPO的分数股份。

另一个有用的功能是你每月支付一笔费用来交易图案。有了自动投资服务，一个月只需要9.95美元。这听起来可能不是很令人兴奋，但考虑到你通常会支付超过5美元的佣金，通过一般经纪人购买一只股票。一个母题由多达30个个股组成。在专业构建和社区构建的包之间，每个人都有一个选择——如果不是，你可以构建自己的包。

谁的主题投资是为了

在您投资的地方有很多灵活性，对于想要在自定义投资组合方面发挥积极作用的人来说，这很好。单个主题可包括多达30股或ETF。一个捆绑包中有这么多股票允许您投资各种公司。有许多专业创建的图案，但您也可以根据您想要的任何主题创建自己的主题。此功能使得该服务对只想投资于与价值观对齐的公司的人有益。

与此同时，Motif Investing允许您购买部分股份。对于那些没有很多钱可以投资，但仍然想投资多样化股票或高价值股票的人来说，小额股票特别有用。该公司按美元而不是按股票数量处理所有交易。

寻求ipo的投资者将会感到高兴。除非你有高水平的计划或地位，否则在一些顾问或经纪人那里很难找到ipo。Motif Investing为您提供摩根大通(JP Morgan)主导的所有首次公开发行(ipo)，无需支付任何费用或佣金。你还可以浏览即将进行的ipo，并为你感兴趣的ipo设置提醒。

Motif投资如何运作

你可以通过公司网站或手机应用程序开户。开户时，你可以选择两种类型的账户:Motif Impact投资组合账户或交易账户。

您可以创建一个完全自动化的投资组合。您选择您的主要目标是（例如为退休储蓄，为大学省或增加财富），您计划投资的时间要满足这一目标。它将要求您从低，中或高中的类别中的风险耐受性。有一个简短的三个问题测验，可以帮助您决定您是否不确定风险容忍度。您的投资组合中的一个大因素也是您最关心的价值，您可以从可持续地球，公平劳动和良好的企业行为中选择。您不需要选择一个值。

然后，创建一个多样化的投资组合来满足你的目标。你的投资组合将包括七种资产类别的股票，而且只包括与你选择的价值相符的公司的股票。您可以根据需要定制资产类别的配置。当你离目标越来越近的时候，公司会自动改变你账户的资产配置，让你选择风险更低、更保守的选择。最低余额要求是1000美元。你每月支付9.95美元的固定费率费用，但第一个月不收取任何费用。

该公司还提供叫做Horizo​​ n主题的东西。这些是无佣金和由ETF组成的。您可以免费交易和重新平衡，无需费用。但是，您无法自定义或更改资产分配。如果您确实进行了更改，您将与您的其他主题一起支付每月的9.95美元。Horizo​​ n Motifs是为了长期投资而与其他Robo-Advisors退休投资组合。

提供的第二种账户是一个交易账户。这是希望随着投资而陷入困境的人的帐户类型。有三个订阅交易计划和一笔代价计划，所有人都让您交易股票，ETF和主题。有些计划只允许您自动重新平衡专业制作的主题（没有额外收费），但幸运的是，还有150多个可供选择。如果您想交易一个主题，但找不到与您的目标匹配的主题，您可以创建自己的。您还可以根据您的兴趣自定义任何主题。当有人购买或重新平衡您创建的时，您将获得1美元。所有交易账户计划都可以让您访问IPO。如果您有订阅交易账户并希望取消它，您可以随时结束订阅。但要小心，因为你将无法重新注册至少几个月。

什么是抓住？

MOTIF INVESTING提供良好的交易价格，甚至可以帮助您的投资带来一些乐趣。如果您正在寻找一个Robo Advisor，请注意这不是完全是Robo-Advisor。它为您提供了一个平台，供您购买和贸易股票或ETF，但它没有典型的Robo-Advisor的工具或结构（或者为人类而言财务顾问）.

机器人顾问通常从etf中构建多样化的投资组合。正因为如此，许多机器人顾问在买卖etf时不收取佣金。Motif Investing的交易费用较低，但对所有ETF交易收取佣金。许多机器人顾问客户都是为退休或长期目标投资。主题可以让你投资你感兴趣的东西，但不一定是为长期投资设计的。你可以投资于多样化的主题，但你不会利用所有的收益。其他机器人顾问也有更多的研究和分析工具，以监测你的投资组合的进展。机器人顾问通常有更高级的功能，比如税收损失收获，直接索引或访问人工顾问。

另一件需要记住的事情是，这家公司有很多计划、选择和费用结构。如果你正在寻找最简单、最直接的投资计划，这可能不是最好的选择。几乎每个计划都有一些细则或例外。有一些可能的费用。你可以在该公司的网站上找到所有的解释，但这可能需要一点搜索。

这个选择可能最适合那些财务上有保障，并且已经为他们的长期退休目标设计了投资组合的投资者。

比赛：如何投资堆栈的主题？

主题投资提供了一些最低的交易费用。使用付费薪酬计划，您可以仅需4.95美元购买或销售个人库存。大多数波罗顾问和经纪人将收取超过5美元的费用。您还可以仅需9.95美元购买主题。这些捆绑包最多可包含30个个人股票或ETF，因此每股库存的价格甚至低于4.95美元。想要贸易股票或ETF的投资者应注意这些低费用。

如果你的主要兴趣不是交易，你应该考虑其他顾问。如果你的目标是通过多样化的投资组合进行长期投资，Motif investing的投资组合选择与其他机器人顾问相比并不是很有竞争力。其他的机器人顾问提供了更多的工具来监控你的投资组合，增加你的回报，减少你的税单。不过，可能会有一些权衡。大多数机器人顾问用etf创建投资组合，而不是单独的股票。这个投资组合使用的是个股。这并不一定会让它的投资组合更加多样化，但这是一个不错的功能。机器人顾问也有大多数自动化服务，不允许相同程度的定制，Motif Investing给你。

你会发现，机器人顾问的一个常见管理做法是税收损失收获。税收损失收获可以帮助你减少在股市收益上的税收。伟德亚洲官网vc例如，Wealthfront提供所有账户的税收损失收获。它收取固定费率，每年管理费为你资产的0.25%，这在机器人顾问中是最低的。如果你至少有10万美元，你还可以得到一个叫做直接索引的服务。直接指数化是一种税收损失收获的高级形式，它分析单个股票(不仅仅是ETF作为一个整体)的动向，以找到最大化你的回报，同时最小化税收的交易。伟德亚洲官网vc

一些Robo-Advisor还可以让您访问人类财务顾问。Firdment提供了一个管理计划，可让您无限制地访问通话顾问。该计划要求您拥有至少10万美元的投资和收费，每年费用为0.40％。该计划的最低限度高于Motif Investing的最低限度，但有限还提供了一个更基本的计划，没有最低和年费0.25％。该计划不会让您访问人类顾问，但仍然可以为您提供税收损失收获等功能。

要记住的一件事是主题投资并不完全是Robo-Advisor或经纪人。它提供了两者的功能，并且很适合作为投资的次要平台。您可以使用更传统的Robo-Advisor创建投资组合，如Wealthfront要么提高，利用他们的投资资源。使用该投资组合来保存退休，然后使用电影投资以贸易感兴趣的股票或ETF。

底线：你应该使用图案投资吗？

主题投资是想要投资于与个人价值观对齐的公司的实践投资者的最佳选择。贸易费用很低，特别是当您认为一个售价为9.95美元购买的主题时，可以持有最多30个个人股票或ETF。随着一些订阅交易计划，这些交易费可能会降低。但是，如果您对被动投资更感兴趣，您可能希望考虑其他Robo Advisors而不是实际交易。其他Robo-Advisors将提供更多工具，用于分析您的投资，并尽量减少税收票据。新的投资或更喜欢简单，简单的计划的人应该寻找其他Robo顾问。此选项不如某些竞争对手的用户友好，并且可以复杂于其许多计划类型和费用结构。

寻找顾问的提示

• 有时，偶尔人类指导的Robo顾问并不完全削减。如果是你的情况，让我们帮助您找到传统的财务顾问。通过SmarlAdvisor，您将享受短暂的测验，我们将休息。我们将在您所在地区使用三个顾问，符合您的偏好和财务需求。然后我们将与这些顾问联系，帮助您找到合适的顾问。
• 在选择财务顾问时，请保持目标和需求。你是通过大学送一个孩子的同时还拯救一个新的家吗？找一个可以帮助您的顾问。它有助于问顾问的问题关于他们的凭据和经验，以更好地确定他们是否适合您。