Nova财富管理公司是收费的财务顾问公司位于佛罗里达州Bonita Springs。该公司有一个小型咨询人员，适用于200多个客户，包括个人投资者和机构客户。
财务规划，退休计划咨询，资产管理和其他服务处于新星可以提供的核心。除了在Bonita Springs的位置，Nova还设有伊利诺伊州达拉斯和莱斯的办公室。
Nova财富管理背景
创始人和高级财务顾问James Novakovich和Amy Novakovich于2012年开通了Nova财富管理。Duo在金融服务业中拥有近35年的综合经验。
Amy Novakovich是一名注册理财规划师(CFP.)及特许退休计划顾问(CRPC.)．
新星财富管理客户类型和最小账户规模
Nova财富管理公司与个人、高净值个人、养老金和利润分享计划、慈善机构、小企业和企业合作。
为了让Nova财富管理公司管理你的资金，你需要至少25万美元的可投资资产。根据客户的个人财务状况和咨询需求，Nova保留放弃这一最低限额的权利。
Nova财富管理提供的服务
Nova Realy Management在财务规划，资产管理和退休计划咨询垂直方面拥有普遍的咨询服务。通过以下特定产品查看：
- 资产管理
- 可自由支配的服务
- 使用您的个人化投资组合：
- 风险承受能力
- 时间地平线
- 投资和财务目标
- 流动性需求
- 投资组合监控和重新平衡
- 财务规划及咨询
- 投资规划
- 风险管理
- 退休规划
- 遗产规划
- 税收规划，管理和咨询
- 收入和储蓄预测
- 现金流分析
- 401(k)和IRA滚动援助
- 罗斯与传统的IRA分析
- 退休计划咨询
- 投资政策声明（IPS）开发
- 投资建议
- 监测投资
- 计划提供者和计划参与者的中间商
- 一致的性能报告和基准
- 计划发起人和参与者的教育服务
- 费用评估
Nova财富管理投资哲学
为了最佳服务于其每一位客户的需求，Nova Realy Management遵循对您的投资者个人资料量身定制的可变投资哲学。在此分析中包含的因素是您的风险容忍，财务目标，流动性需求，时间范围和任何首选投资策略。这些中的每一个都会聚集在一起，形成您的投资政策声明，将推动新星如何管理您的投资组合和财务状况。
虽然Nova的大部分投资决策都是通过标准的长期和短期购买意识形态做出的，但它也使用了覆盖和未披露的期权发行和传播策略。公司的资产配置通常包括股票、共同基金、债券、交易所交易基金(etf)及其他相关证券。
Nova财富管理下的费用
直接资产管理服务的费用根据客户投资组合的不同而有所不同。不过，这些费用将按所管理资产的百分比收取，不会超过1.75%。
以下是您将根据帐户的大小支付的最大管理费：
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| Nova财富管理的估计投资管理费* | |
| 你的资产 | Nova财富管理费用 |
| $ 500K. | 高达8,750美元 |
| 美元1毫米 | 高达17500美元 |
| $ 5毫米 | 高达87,500美元 |
| $ 10mm. | 高达175000美元 |
公司而不是使用资产的费用而不是使用资产财务规划服务费用通常为每小时250美元。然而，在提供任何服务之前，公司一定会为您完成的财务计划提供估计费用。Nova表示，它通常在60天左右完成财务计划。
如果您订阅Nova的退休计划咨询服务，您将获得不超过1.5％的年费。您给出的确切速率取决于您需求的复杂性，需要管理多少钱和其他考虑因素。
注意什么
Nova财富管理公司向美国证券交易委员会提交了申请表格ADV.表明该公司有一项与咨询子公司相关的监管信息披露。在那起案件中，该顾问涉嫌通过一家外部保险机构出售与股票挂钩的年金，并从中获得84万美元的佣金。但根据美国证券交易委员会(SEC)的记录，美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)指控该顾问没有向其成员公司提交与这些产品相关的必要文件。
与此同时，Nova Wealth Management仅获准在佛罗里达州、伊利诺伊州、明尼苏达州、俄亥俄州、威斯康星州和得克萨斯州提供咨询服务(有一些限制)。这显然限制了Nova可以使用的潜在客户基础。
还有一些被雇佣的顾问收费公司有机会从向客户销售保险单中获得额外收入。这样的佣金安排代表了潜在的利益冲突，因为顾问可能倾向于仅仅因为他们想要额外的补偿而销售产品。新星和它的顾问都是受托人不过，法律规定他们必须以客户的最大利益为依据行事。
在Nova财富管理公司开立账户
如果您想与Nova财富管理公司合作，最好通过电话(239)444-1794或电子邮件info@novawealthmanagement.com与该公司取得联系。
