太平洋财富管理是一家财务顾问公司总部位于加州圣地亚哥，管理着数亿美元的客户资产。该公司的整个客户群是由高于或低于高净值门槛的个人组成的。该公司依靠其专有资产管理策略来帮助客户实现其财务目标。
作为一家收费型公司，太平洋财富从客户支付的费用和第三方销售佣金中获得报酬。相反，只收取费用的公司则完全避免第三方支付。
太平洋财富管理背景
马克·希尔和詹姆斯·昆茨于2001年创立了太平洋财富管理公司。希尔和昆茨都是在20世纪80年代初以金融顾问的身份进入这一领域的。他们都想创建一家通过研究和专有资产管理模式为高净值客户服务的公司。昆茨现在是公司的董事总经理，希尔已经不在这里工作了。
这家公司几乎每个财务顾问都是注册财务规划师(CFP)。该公司还聘请了一名注册投资管理分析师(CIMA)和一名特许退休计划专家(CRPS)。
太平洋财富管理客户类型和最低帐户规模
太平洋财富管理公司有大约200名客户，他们都是拥有或没有高净值的个人。
太平洋财富管理公司(Pacific Wealth Management)规定，寻求资产管理服务的个人账户最低额度为25万美元。机构客户最低是50万美元，比如养老金计划．对于寻求独立财务规划或咨询的个人，没有最低账户规模的限制。
太平洋财富管理公司提供的服务
太平洋财富管理为其规模的公司提供一系列良好的服务，包括:
太平洋财富管理投资理念
太平洋财富管理公司致力于寻找资产配置最适合每个客户的风险承受能力、时间范围和财务目标的策略。该公司使用自己的专有资产管理模型“主动资产管理”(Proactive asset management)来帮助制定这些资产配置策略。太平洋财富管理公司在分析证券时也使用了许多方法，包括基本面分析、技术分析、周期分析和图表分析。在为客户账户选择证券时，公司还会考虑客户的目标、对税收的敏感性和风险承受能力。伟德亚洲官网vc
太平洋财富管理的费用
对于资产管理服务，太平洋财富管理公司的费用通常遵循以下时间表:
| 个人帐户收费表 | |
| 管理资产 | 费用比例 |
| $250,000 - $499,999 | 1.50% |
| 50万- 999,999美元 | 1.30% |
| $1,000,000 - $2,999,999 | 1.00% |
| $3,000,000 - $4,999,999 | 0.80% |
| $5,000,000 - $9,999,999 | 0.70% |
| $10,000,000或以上 | 可转让 |
下表显示了太平洋财富管理公司费用的实际金额:
| 太平洋财富管理估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 太平洋财富管理年费 |
| 500美元 | 7500美元 |
| 美元1毫米 | 14000美元 |
| $ 5毫米 | 50000美元 |
| $ 10毫米 | 85000美元 |
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
对于财务规划服务，太平洋财富管理公司将收取2500至5000美元的固定费用，或每小时200至400美元的费用。
要注意什么
太平洋财富管理公司在SEC的记录上没有任何披露。
太平洋财富雇佣了持有保险代理人执照的顾问。如果客户以保险代理人的身份向顾问购买保险产品，那么这些顾问将从这些产品中收取惯例佣金。这就产生了潜在的利益冲突，尽管该公司受此约束信托责任始终以客户的最大利益行事。
在太平洋财富管理公司开户
要开始与太平洋财富管理公司的工作流程，您需要与该公司取得联系。该公司的网站在其联系页面上提供了一个可填写的表格，这样你就可以提供你的姓名、电子邮件地址和电话号码，然后询问你可能有的任何问题。您也可以拨打(858)509-9797。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
