便士财富管理运作与相对较小的团队在南加州财务顾问。与其他财务顾问公司,它不提供投资组合或投资管理服务。顾问将建议你投资,但该公司只提供理财规划服务。
收费的公司,某些顾问在便士可以接受第三方赔偿除了客户马上费用。托管费公司,另一方面,只有赢得客户马上费用。
便士财富管理背景
便士财富管理成立于1980年。公司已发展到在南加州有多个办事处,在洛杉矶附近。尽管该公司已经经营了近40年,它继续处理客户相对较少。真的不是强调了解每个客户端,这样就可以创建一个非常清晰和全面的计划来达到客户的财务目标。
该公司从其他财务顾问公司是独特的,因为它不提供投资组合管理服务。同时,顾问便士财富管理也注册顾问LPL Financial。
便士财富管理客户类型和最低账户大小
便士财富管理接受个人客户使用和不高净值。它还适用于养老金和利润分享计划,信托基金、地产、慈善组织、公司和业务实体。
没有必要最小帐户大小与便士财富管理工作。
财富管理服务提供的便士
顾问便士财富管理不提供投资或投资组合管理,但它们确实提供了一个广泛的财务规划服务:
- 投资计划
- 人寿保险计划
- 税收筹划
- 退休计划
- 债务/信贷计划
- 教育和529年规划
- 信任和遗产规划
- 慈善捐赠
专为投资的帮助,如果你正在寻找顾问等事情仍然可以帮助你评估你的风险承受力,决定在右边资产配置、分散你的投资组合和理解你的投资将如何影响你的税。伟德亚洲官网vc
值得说的注册顾问便士财富管理金融顾问公司LPL financial。他们可以提供额外的服务能力作为该组织的顾问。
便士财富管理投资理念
如前所述,便士财富管理不管理其客户投资组合。然而,它会建议客户投资和投资组合决策。该公司的产品通常会建议包括以下:
- 共同基金
- 交易所交易基金(etf)
- 交易所上市的证券
- 认股权证
- 企业债务证券
- 商业票据
- 存单(cd)
- 市政证券
- 可变年金
- 变量人寿保险
- 美国政府证券
- 期权合约的证券
- 对大宗商品期权合约
- 在合伙企业投资房地产的利益
- 房地产投资信托(reit)
财富管理费用下的便士
的费用你会支付英镑财富管理取决于类型和服务,您收到的复杂性。顾问通常预先收取客户任何一个固定费用或速度每小时。
如果你只是需要帮助创建一个财务计划,你可能会支付一个费用从1000美元到20000美元不等,根据你的情况的复杂性。如果你需要帮助之外创建一个计划,你可能会支付服务的速度达到每小时每小时150美元和350美元之间。这些利率都是可转让,你会同意之前的价格你收到任何服务。
顾问接受付款通过检查,你会支付或提前完成的服务。提前支付你将合约退还,如果你收到的服务费用达不到你支付。
要注意什么
没有披露便士财富管理的交会副词形式。
金融顾问便士财富管理许可的保险代理人在加州。他们可能获得委员会出售某些保险产品。顾问也在其他公司注册和销售可以赚到佣金某些证券或金融产品。这构成了潜在的利益冲突,但记住,便士财富管理和顾问有一个信托责任要求他们在他们的客户的最佳利益行事。
开户和便士财富管理
如果你愿与便士财富管理,您需要联系公司。地址、电话号码和联系人电子邮件为每个办公室位置可以在公司的网站上。如果您想通过电子邮件,有一个表单,您可以使用在线联系。表单需要你提供你的联系信息和你感兴趣的话题讨论。
所有信息是本文写作的准确。
小贴士找到一个财务顾问
- 寻找和选择合适的财务顾问不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的地区与金融顾问5分钟。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 许多人工作与财务顾问只有当他们想要管理的投资组合。但便士财富管理强调,一般财务规划也是非常重要的。知道如何实现你的目标,如建筑退休储蓄经济成功的一个重要部分。
