人民联合顾问（PUA）是收费总部位于康涅狄格州布里奇波特的投资管理公司。该公司的大型顾问团队与个人客户和机构投资者（如慈善组织和政府实体）合作。
除了在布里奇波特的总部外，人们的联合顾问在整个东北部设有43个办事处。
人民联合顾问背景
PUA成立于1983年注册投资顾问（RIA）和人民联合银行的全资子公司，该银行又由人民联合国院公司拥有
该公司的经纪交易商会分支机构People's Securities，Inc。（PSI）也是人民联合银行的子公司。PSI已在美国注册证券交易委员会（SEC）作为RIA和经纪交易商，以及该公司在多个州的人寿保险和卫生机构发挥作用。
PUA的投资团队包括特许财务分析师（CFAS），认证的财务计划师（CFP），认证的公职人员（CPA），除其他经认可的专业人员外。
人们的联合顾问客户类型和最低帐户规模
pua建议一系列客户，包括非最高网络的个人和高净值个人，商业实体，捐赠，退休和养老金计划，信托，遗产和慈善组织。
最低帐户规模根据帐户类型和从25,000美元到250,000美元不等。最低年费在每年2,000美元至每年8,000美元不等。
人民联合顾问提供的服务
PUA提供以下咨询服务：
- 投资组合管理
- 酌处资产管理
- 非危险资产管理
- 金融计划
- 退休计划
- 节省教育
- 信托，遗产和慈善计划
- 保险解决方案
- iras
- 退休金咨询
- 选择其他顾问
人民联合顾问投资理念
PUA的公司小册子说，其投资理念基于估值，多元化和风险管理。该公司使用这些原则来建立投资目标，发展资产分配，优化投资组合并查看和监视结果。
PUA有一个高级投资委员会，负责监督该公司的投资政策，策略和程序。委员会还监督该公司以下五个研究小组：资产分配策略小组，股票研究小组，固定收入战略小组，解决方案小组和合规性小组。
人联合顾问的费用
PUA通过基于资产的费用，每小时费用和固定费用来赚取薪酬。对于其投资咨询服务，客户每月或每季度支付欠款的管理费用。以下是该公司六个投资咨询计划的年费时间表：
零售客户代表费时间表
| 资产数量 | 管理费 |
| 最初的$ 2mm | 1.00％ |
| 下一个$ 3毫米 | 0.70％ |
| 下一个$ 15mm | 0.50％ |
| 所有资产超过$ 20毫米 | 0.35％ |
*最低年费：$ 5,000
机构客户代表费时间表
| 资产数量 | 管理费 |
| 最初的$ 2.5mm | 0.85％ |
| 下一个$ 2.5mm | 0.75％ |
| 下一个$ 5mm | 0.60％ |
| 所有资产超过$ 10mm | 0.45％ |
*最低年费：$ 8,500
退休计划咨询费时间表
| 资产数量 | 管理费 |
| 最初的$ 500K | 0.65％ |
| 下一个$ 1mm | 0.55％ |
| 下一个$ 3.5mm | 0.45％ |
| 下一个$ 5mm | 0.30％ |
| 所有资产超过$ 10mm | 0.20％ |
*最低年费：$ 2,000
PUA还通过第三方经理提供各种资产管理服务，这些管理人员有自己的费用时间表。如果加入其中一项计划，请咨询您的顾问或公司的手册以获取特定的费用率。
要注意什么
PUA在最近10年中报告了一项监管行动。它涉及该公司的一个分支机构。PUA中未提供披露的详细信息表格。
一些PUA顾问也可能是经纪交易商或持牌保险代理商的注册代表。这些其他角色可能会带来潜在的利益冲突。收到建议时，客户应清楚其基础以及顾问和公司如何受益。同样重要的是要注意，PUA及其顾问有责任始终以客户的最大利益行事，无论这些第三方委员会如何。
与人民联合顾问开设帐户
如果您有兴趣对PUA进行投资，则可以访问该公司在布里奇波特的总部，也可以致电（646）971-2505致电该公司。
截至本文撰写，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的提示
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