Pinnacle Advisory Group，Inc。评论
Pinnacle咨询小组是一个财务顾问公司管理资产超过21亿美元（AUM）。该公司有24位顾问与1,200多个客户保持关系，包括个人，高净值个人，其他顾问，退休计划和企业。
位于马里兰州哥伦比亚的Pinnacle是一个仅收费公司。这意味着其所有收入均来自客户支付的咨询费。这与收费公司可能会从其他来源获得佣金，例如保险销售或证券交易。
顶峰咨询小组背景
Pinnacle Advisory Group由三个人成立于1993年：首席执行官John Hill，首席投资官（CIO）Kenneth Solow和执行合伙人Dwight Mikulis。直到今天，这三人仍主要拥有该公司，财富管理总监Michael Kitces和财富管理人员Debra Kriebel，Jake Mason，David Kauffman和Jeffrey Troll。
Pinnacle总共雇用24名顾问。其中包括19认证金融计划师（CFP），一名经认证的公共会计师（CPA）和一名特许财务顾问（CHFC）。
Pinnacle Advisory Group接受哪些类型的客户？
Pinnacle Advisory Group目前与大约1,230个客户合作。该客户群由个人，高净值个人，公司和退休金计划以及其他退休计划组成。此外，该公司通过其部门名为Pinnacle Advisor Solutions与其他投资顾问合作。
顶峰咨询组最小帐户大小
Pinnacle Advisory Group要求最低的家庭投资500,000美元。换句话说，同一家庭中的多个人可以拥有低于此阈值的账户，但它们必须总计至少$ 500,000。
Pinnacle咨询小组提供的服务
Pinnacle Advisory Group的标志性产品是投资管理服务。但是，该公司还提供财务计划，该计划可以涵盖许多主题，包括现金流量管理，税收计划，退休计划等。
Pinnacle还为退休计划提供咨询服务，这可能包括：
- 员工入学和教育跟踪
- 投资政策声明（IPS）设计
- 投资管理
- 绩效报告
- 持续的投资建议和协助
- ERISA 404（C）协助
- 供应商分析
该公司为外部顾问提供的产品全面涵盖了投资和运营服务，以及退休和活动计划解决方案。这是一个概述：
- 1级投资服务
- 次要服务
- 2级操作服务
- 访问服务和技术平台
- 战略业务咨询服务
- 营销内容
- 财务计划研究
- 连续性和继承解决方案
- 如果顾问死亡，残疾或退休，允许订阅顾问的客户转向巅峰
- 继承计划退休计划
- 棱镜
- Prismplus
顶峰咨询小组投资理念
Pinnacle Advisory Group具有许多不同的投资策略，取决于最适合客户个人需求的投资策略。根据公司的表格，这些策略属于更广泛的类别：
- Prime系列：投资组合专为想要积极管理的全球多元化投资组合的投资者而设计。
- 市场系列：投资者大部分时间都可以捕获特定市场收益的投资组合，但也提供有限的积极管理。
- 战略市场系列：尝试的投资组合被动以税收和成本效益的方式捕获市场回报，同时试图最大程度地减少多元化风险福利。
- 定量系列：投资组合的物料部分在基于规则的引擎上运行的投资组合。
- 高山系列：由五个机构质量资产类别组成的投资组合，这些资产类别是系统地重新平衡的，以保留预定义的目标分配。
- 明智的战略市场系列：类似于“战略市场系列”，但特别着眼于在高级领导力和/或具有积极的环境，社会和治理（ESG）特征的公司中投入一部分资产。
- 明智的动态市场系列：遵循与“市场系列”相同的原则，只有与“明智的战略市场系列”相同的重点。
Pinnacle咨询小组的费用
顶峰咨询小组费用投资管理费作为管理资产的百分比（AUM），这是标准做法。您将支付的确切百分比取决于您的帐户规模。这些费用遵守以下时间表：
| 投资管理费 | |
| 管理资产 | 费率 |
| 最高$ 500,000 | 1.30％ |
| $ 500,000.01- $ 1,500,000 | 0.85％ |
| $ 1,500,000.01- $ 2,500,000 | 0.80％ |
| $ 2,500,00.01- $ 3,500,000 | 0.75％ |
| $ 3,500,000.01- $ 5,000,000 | 0.70％ |
| $ 5,000,000.01- $ 7,500,000 | 0.60％ |
| $ 7,500,000.01- $ 10,000,000 | 0.50％ |
| $ 10,000,000.01- $ 15,000,000 | 0.40％ |
| 超过$ 15,000,000 | 0.30％ |
对于财务计划费，如果客户拥有超过500,000美元的可投资资产，并且正在寻求投资管理服务，那么Pinnacle通常不会收取任何额外费用。对于独立的财务计划，该公司通常收取5,000美元的固定费用。收到少于50万美元的投资管理服务的客户每小时费用为300美元。
披露
Pinnacle咨询小组没有披露，这意味着它在美国证券交易委员会（SEC）的眼中具有干净的法律和监管记录。
通过Pinnacle Advisory Group开设帐户
可以通过填写公司网站上提供的联系表来完成使用Pinnacle Advisory Group开设帐户。表格请求您的名字和姓氏，电子邮件地址以及简短的消息或问题。如果您希望通过电话到达公司的总部，可以在（410）995-6630上这样做。
Pinnacle Advisory Group在哪里？
Pinnacle Advisory Group总部位于马里兰州哥伦比亚州的伍德赛德法院（Woodside Court），距离破碎的Land Parkway与哥伦比亚派克（Columbia Pike）相交不远。该公司在佛罗里达州的迈阿密和那不勒斯设有次要办事处。
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