顶峰金融集团评论

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顶峰金融集团是一家财务顾问该公司位于伊利诺斯州西斯普林斯市，拥有数亿人口管理资产（AUM）. 该顾问的突出之处在于，它还提供客户教育服务和一个处理复杂金融话题的博客。该公司及其顾问小组向主要由个人账户组成的客户群提供财务规划和投资管理服务。不过，该公司也有一些机构客户。

作为一个托管费咨询公司Pinnacle仅通过客户支付的费用（基于资产管理规模百分比的投资管理费或财务规划的小时费率）获得报酬。这与收费公司不同，后者也可能通过第三方佣金获得报酬。

顶峰金融集团

顶峰金融集团成立于1989年。吉姆·斯托克(Jim Stork)和丹·菲茨杰拉德(Dan Fitzgerald)共同拥有这家公司，劳伦·亨特(Lauren Hunt)担任财富顾问，贝利·赖斯曼(Bailey Reisman)担任副财富顾问。他们每个人都拿着注册理财规划师(CFP)斯托克也是特许金融分析师（CFA）。总体而言，该集团在金融服务行业拥有60多年的经验。

顶峰金融集团客户类型和最小账户规模

品尼高主要与个人客户合作。大约三分之一的客户群包括高净值个人，而其他人没有高净值。为数不多的养老金和利润分享计划，慈善事业和商业活动都是该公司的客户群。

Pinnacle所有服务的最低账户规模通常为50万美元。然而，在某些情况下，公司可以酌情放弃或降低这一数额。

由顶峰金融集团提供的服务

Pinnacle financial Group的客户可以获得多种金融服务。其中最突出的是可自由支配的投资管理，综合财务计划、退休计划、社会保障计划和大学基金计划。该公司的财富管理服务将投资管理和财务规划结合为一项广泛的服务。

退休计划咨询也可以通过Pinnacle获得。

顶峰金融集团投资理念

Pinnacle在代表客户做出投资决策时使用多种分析方法和策略：

• 基本面分析:这涉及到深入研究公司的财务报表、管理团队和整体财务前景，以确定其内在价值。
• 现代投资组合理论(MPT)MPT关注风险和回报之间的关系，寻求给定风险偏好的最大回报或给定回报目标的最小风险。
• 长期和短期购买：根据你寻求的回报类型，公司可能会决定进行长期或短期购买，或两者的某种组合。长期购买将导致证券在您的投资组合中至少存在一年;短期购买的目的是在一年内出售。

虽然该公司使用上述具体做法，但它也为所有客户提供独特的定制策略。如果客户有兴趣采用某种特定的策略，公司会根据客户的个人风险承受能力、时间范围、财务目标和流动性需求，与客户合作，坚持这种特定的策略。

顶峰金融集团费用

投资管理和退休计划咨询费以一定百分比的形式收取。费用是按季度收取的，即使是以年度百分比显示。它们是基于上一季度最后一个营业日你的账户的价值。

Pinnacle的财务规划服务将为您提供每小时100至250美元的服务。给出的费率是根据您的情况的复杂性和所需服务的范围来选择的。

注意什么

Pinnacle Financial Group没有任何披露其上市形式之，这意味着它在SEC眼中有一个干净的记录。

在Pinnacle Financial Group开立账户

如果您有兴趣在Pinnacle Financial Group开户，请上网并在公司网站上提交表格。您也可以致电（708）246-6262与其团队联系。如果你住在西斯普林斯附近，请随时到它的办公室去看看。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

退休计划建议

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• 如果你正在计划你的退休收入来源，别忘了考虑社会保障。它不足以满足你所有的退休收入需求，但它可以发挥重要作用。如果你不确定你将从山姆大叔那里得到什么，请查看我们的社会保障的计算器．