Pinnacle Wealth Planning Services，Inc。是财务顾问公司总部位于俄亥俄州曼斯菲尔德。该公司提供财务计划，投资组合管理和养老金咨询服务等服务。该公司几乎完全与高净值和非最高网络的个人合作，尽管它也有一些机构客户。
作为一家仅收费公司，Pinnacle Wealth从客户支付费用中赚取了所有薪酬。相反，除保险和证券销售的佣金外，基于收费的公司还将赚取这些费用。
顶峰财富计划服务背景
Pinnacle Wealth Planning Services，Inc。（也称为Pinnacle）是一位经过SEC登记的投资顾问，于1998年开始开展业务。该公司的总部位于俄亥俄州的曼斯菲尔德，在麦地那和俄亥俄州哥伦布，也设有其他办事处作为佛罗里达州圣彼得堡。该公司是一家家族公司，目前为美国28个州的客户的财富管理需求提供服务。
该公司的许多投资咨询代表（IARS）持有专业财务名称，例如CFA（特许财务分析师），CFP（认证财务计划师），CHFC（特许财务顾问），CMFC（特许共同基金顾问），CLU（特许生活承销商）和AAMS（认可的资产管理专家）等。
顶峰财富计划服务客户类型和最低帐户大小
该公司提供以下客户的投资建议：
- 非直号的个人
- 高净值个人
- 退休金和利润分享计划（计划参与者除外）
- 信任
- 慈善基金会
- 公司或其他未列出的公司
该公司具有根据客户收到的服务或服务的性质而有所不同的最低最低帐户要求。
Pinnacle财富计划服务提供的服务
Pinnacle为客户提供各种顾问服务。它要求各个客户使用其财富管理计划，其中包括财务计划或教育服务，以便使用其他咨询服务。该公司将财务计划与投资咨询和四分卫服务捆绑在一起，以创建其正式的财富管理服务。服务如下：
- 正式财富管理计划：财务计划服务，投资咨询服务，独立经理选择，客户门户和四分卫管理服务
- 非正式财富管理计划：财务计划教育，计划协调和投资咨询服务
- 金融计划：个人理财，税收和现金流，投资，保险，退休，遗产以及死亡与残疾
- 投资咨询服务：根据客户的个人目标和目标，向客户持续建议就客户资金进行投资；两者都提供酌情和非差异基础
- 独立经理：该公司可以在附属的独立投资经理中分配一部分客户资产
- 四分卫服务：与客户的其他专业顾问一起提供投资计划服务的管理和协调
- 退休金咨询服务：退休计划咨询服务以替代名称Pinnacle Fatduciary Consulting Group（PFCG）为退休计划发起人和退休计划的个别参与者提供这些服务
Pinnacle Wealth Planning服务投资理念
Pinnacle Wealth Planning Services采用长期购买策略，这意味着它将其购买证券的想法，即它将它们在客户的帐户中持续一年或更长时间。在此策略符合客户的需求以及客户的投资目标的情况下，该公司与所有客户一起采用此策略风险承受能力，，，，时间范围和其他因素。
巅峰财富计划服务的费用
根据分层的费用时间表，Pinnacle Wealth Planning Services的咨询费用为AUM的百分比。费用可能会逐一协商。费用时间表如下：
| 顶峰财富计划服务咨询费时间表 | |
| AUM | 年费 |
| 最高$ 500,000 | 1.20％ |
| $ 500,001至$ 1,000,000 | 1.00％ |
| $ 1,000,001至$ 2,000,000 | 0.90％ |
| $ 2,000,001至$ 3,000,000 | 0.80％ |
| $ 3,000,001至$ 4,000,000 | 0.70％ |
| $ 4,000,001至$ 5,000,000 | 0.60％ |
| $ 5,000,001至$ 10,000,000 | 0.40％ |
| 超过$ 10,000,000 | 0.30％ |
差异可能会根据您的个人需求的复杂性而适用。以下是您根据帐户规模支付的咨询费用估计的美元金额：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Pinnacle财富计划服务的投资组合管理服务的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 所有AUM收取的年费金额 |
| $ 500,000 | $ 6,000 |
| $ 1mm | $ 11,000 |
| $ 5mm | $ 41,000 |
| $ 10mm | $ 61,000 |
对于财务计划和咨询，该公司收取固定的基于项目的费用。这些费用是可以商定的，但根据服务的范围和复杂性，通常从2,000美元到20,000美元不等。
对于四分卫计划费，客户的财富管理计划费用包括基本费用；但是，全面的四分卫服务费取决于每个客户的情况的复杂程度。这些费用以固定费用收取，通常在2,000美元至20,000美元之间。
对于资产跟踪和绩效报告，根据跟踪的非管理资产数量收取费用。对于退休计划咨询服务，最低费用，标准费用和上限费取决于资产的金额以及资产是否有资格获得持平价格的资产；这项服务的费用也可以根据各种因素进行协商。
要注意什么
Pinnacle Wealth Planning Services根据其SEC文件表格的ADV具有干净的法律和监管记录。
使用顶峰财富计划服务开设帐户
要使用Pinnacle Wealth Planning Services开设帐户，您可以访问该公司的网站或致电（419）526-5226。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
