Q3 Asset Management是伯明翰的密歇根州财务顾问公司。该公司拥有少数咨询员工的员工，以及几乎完全由个人组成的客户群的数亿美元资产。该公司提供广泛的服务，包括投资管理，财务计划和咨询市场时机。第三季度的所有服务只能通过独立的财务顾问和专业人员访问。
这是一个仅收费财务顾问公司。这意味着该公司仅收取客户的咨询费，并且不会获得其他外部薪酬，例如出售金融产品的佣金。
Q3资产管理背景
第三季度资产管理由布拉德·贾莫（Brad Giaimo）于2006年成立，他在过去的二十年中从事财富管理工作。Giaimo目前担任第三季度的总裁兼首席合规官（CCO）。亚当·奎尔（Adam Quiring）担任公司副总裁。Quiring和Giaimo是公司的主要所有者。
Q3的投资组合经理Bruce Greig是特许财务分析师（CFA），特许替代投资分析师（CAIA）和特许市场技术人员（CMT）。该公司Van Leftwich的另一位顾问是认证的财务规划师（CFP）。
Q3资产管理客户类型和最低帐户大小
通过其附属顾问，Q3 Asset Management几乎完全与个人客户合作。在公司的3,000多个客户中，只有大约1％的客户超过高净值临界点。该公司还与投资公司和投资顾问合作。
希望使用Q3开设帐户的客户至少需要75,000美元的可投资资产。在某些情况下，公司可以放弃这一最低限度。
Q3资产管理提供的服务
Q3资产管理提供的服务可以分为四个主要类别：
- 使用第三季度投资计划的投资管理服务
- 资产管理，财务计划，咨询和市场时机服务
- 提供给其他财务咨询专业人员的服务
- 共同基金管理
第三季度的服务仅在仅转诊的基础上获得，这意味着个人可以通过外部金融专业人员获得其服务的唯一方法。大多数投资服务都是持续提供的，而财务计划和咨询服务则独立处理。
Q3资产管理投资理念
Q3资产管理管理客户资产，目的是帮助他们实现其个人投资和财务目标。结果，第三季度的顾问提供了持续的投资管理，同时进行定期重新平衡以保持投资组合策略完好无损。该公司直接与客户合作，以与他们不断变化的目标保持联系，时间范围，风险承受能力，流动性和收入需求。
该公司的投资策略范围从侵略性到保守，再次取决于每个客户的需求和目标。顾问选择特定的投资策略，并倾向于使用更多的定量和技术分析方法，而不是基本和定性分析。该公司的许多策略都利用短期交易，尽管有些采用了不同的交易方法。
Q3资产管理下的费用
第三季度的投资管理费根据每个客户总数的百分比收取管理资产（AUM）。对于利用公司目的地策略的客户来说，既有标准费用计划，也有单独的费用时间表。
| 标准费用时间表 | |
| 投资组合大小 | 季度费用 |
| 首先$ 500,000 | 0.5625％ |
| 超过$ 500,000 | 0.4625％ |
| 目的地费时间表 | |
| 投资组合大小 | 季度费用 |
| 首先$ 500,000 | 0.4125％ |
| 超过$ 500,000 | 0.3750％ |
这是关于您期望在第三季度为标准投资管理付款的细分：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Q3资产管理的估计标准投资管理费* | |
| 您的资产 | Q3资产管理费金额 |
| $ 500K | $ 11,250 |
| $ 1mm | $ 20,500 |
| $ 5mm | $ 94,500 |
| $ 10mm | $ 187,000 |
财务计划和咨询费用为每小时200美元。但是，总体价格可能是在客户到客户的基础上可以谈判的。
该公司确实利用了基于绩效的费用与某些客户的安排，所有这些客户至少拥有500,000美元的可投资资产。第三季度的最高年度基于绩效的费率为1.50％。
要注意什么
Q3资产管理没有任何法律或法规披露关于其形式的adv。
由于Q3资产管理从某些客户帐户中获得基于绩效的费用，因此存在潜在的利益冲突。根据公司的表格这些费用“可能会激励第三季度推荐比传统费用安排建议的投资更风险或更具投机性的投资。”尽管如此，该公司是受托人因此，在法律上，始终牢记您的最大利益。
使用Q3资产管理开设帐户
要使用Q3开设帐户，您需要致电（248）566-1122致电该公司，或者访问该公司的网站并提交联系表，以便顾问可以直接与您联系。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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