需要帮助规划退休?与合格的计划财务顾问(QPFC)合作可以帮助您找到您所寻求的答案。由于qpfc有广泛的退休计划培训，他们可以帮助指导您完成整个过程。请继续阅读，了解QPFC如何帮助您解决退休障碍。
什么是合格的计划财务顾问(QPFC)?
作为一个选择名称到注册计划信托顾问(CPFA)，申请人可选择攻读合格计划财务顾问(QPFC)证书。这两种证书都要求相同的课程和考试。但是，如果候选人工作的金融公司或经纪自营商不允许CPFA指定，候选人可以成为QPFC。
QPFC必须证明在退休计划方面的专业知识和经验。考生要花两个月的时间来学习退休计划信托服务获得QPFC认证。qpfc帮助他们的客户客观地评估他们的财务状况，隔离潜在的担忧，并为处理这些财务事宜提供建议和解决方案。
合格计划财务顾问资格
全国计划顾问协会(NAPA)监督QPFC的所有课程作业和考试要求。要获得QPFC认证，候选人必须全面了解一般退休概念，术语，每个计划的特点，以及金融专业人士如何在退休计划过程中发挥作用。候选人还必须有至少两到三年的工作经验退休计划．
此外，所有候选人必须通过NAPA QPFC考试。根据NAPA的说法，完成QPFC需要大约12个月和50到100个小时的学习。NAPA会员的考试总费用为967美元，非NAPA会员公司的考试费用为595美元。对于非会员来说，考试和学习模块的费用接近1400美元。
考试不及格的考生可以在45天后重新参加考试。达到QPFC的考生已证明他们在计划管理、合规、投资、受托人，道德问题．
继续教育
一旦候选人获得QPFC认证，NAPA要求他们满足继续教育标准。所有qpfc必须完成20个继续教育学分，其中两个与道德有关。他们必须在两年的周期内完成学分，并每年保持他们的NAPA会员资格。
非NAPA会员的会员续期费用为590美元，与NAPA相关的公司的会员续期费用为65美元。
你应该和QPFC一起工作吗?
退休计划随之而来的是一系列的挑战。许多即将退休的人都有很多不知道答案的问题。这些退休问题包括如何管理退休后的分配而且他们应该期待多少额外的税啊伟德亚洲官网vc一旦他们完成工作。与QPFC合作可以帮助你找到退休问题的答案。QPFC可以帮助你完成财务决策过程，并帮助你建立一个可靠的退休计划。
qpfc在该领域拥有多年的经验，并拥有您可能需要的退休问题的知识和专业知识。然而，他们并不是你应该考虑的唯一的金融专业人士。你可能想要比较其他的选择，特别是如果你有一个更复杂的财务状况。
例如，如果你有一个利基需求，你可能想要考虑与一个特许财务顾问(ChFC)．获得ChFC称号的金融专业人士通常具有处理特定财务需求的经验，如离婚财务规划或小型企业规划。美国金融服务学院有这个资格，需要四个月的广泛学习和准备。
因此，对于那些有更专业规划需求的人来说，与ChFC合作可能是更好的解决方案。虽然QPFC可能能够指导您并为您指出正确的措辞，但其他指定可能更适合您的情况。了解不同类型的认证和指定将帮助您找到合适的财务顾问，帮助您实现财务目标和目标。
如何找到一个合格pfc
确定你的财务需求是很重要的。花点时间评估一下你可能需要担心的财务状况。例如，你可能需要税务策略方面的指导为孩子的教育做计划．无论你的财务需求是什么，都有专业人士可以帮助你。
当你确定了你在寻找什么样的财务顾问或专业人士后，你就可以开始你的搜索了。你可以从向你的朋友和家人求助开始。一旦你发现了一些候选人，你可以用Finra的BrokerCheck．你可能还想花点时间面试每个候选人，以确保他们适合你的财务需求。
选择合适的金融专业人士与你的整体幸福息息相关。这和选择合适的律师或医生一样重要。因此，你要确保你选择了最好的顾问。
底线
在规划你的未来时，明智的做法是考虑与金融专业人士合作。当你退休的时候，你会有很多问题和担忧。这就是为什么在你的黄金岁月中，有一位专家在你身边指导你是很重要的。与QPFC这样的金融专业人士合作可以增强你的财务信心，并确保你做出更深思熟虑的财务决策。
理财规划小贴士
- 你在考虑信托顾问吗?找到合适的财务顾问，满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您与您所在地区的财务顾问配对。如果你已经准备好与当地顾问匹配，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 在你退休之前，你会面临几个问题。你退休需要多少钱?当你停止工作时，你的401(k)计划值多少钱?当你提取退休储蓄时，你的税收会有多严重?伟德ios appSmartAsset的退休指南可以帮助你在为未来做准备时回答所有这些问题。
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