有一个众多金融专业人士的认证。每个人都指定了一个不同类型的服务，顾问有资格提供。退休管理顾问（RMA）是一个这样的名称。如果您希望指导和帮助创建个性化退休收入计划，您可以考虑使用RMA。以下是您需要了解退休管理顾问的内容以及它们与其他类型的财务顾问进行比较。
退休管理顾问，定义
退休管理顾问是一名金融专业人员，该专业人员被认证，为客户创造了自定义退休计划。该金融指定用于描绘在退休规划领域进行额外教育和培训的专业人士。
可能考虑追求RMA认证的个人包括：
从其他类型的财务顾问中分开退休管理顾问是他们退休规划的方法。RMA也是在累积财富上重点关注累积财富，而不是他们的客户，以创建旨在减轻风险的个性化退休金收入计划。
赚取RMA认证的要求
退休管理顾问计划就像任何其他专业名称，因为需要满足的某些要求以完成它。
由此管理的认证计划投资和财富研究所，专为拥有三年相关经验或持有以下名称之一的金融服务专业人士：
希望实现RMA认证的人还必须同意投资和财富研究所的专业责任守则。本规范概述了将专业诚信视为金融专业人士的具体指导方针。
认证过程本身涉及三个步骤。
- 完成RMA在线课程
- 完成RMA Capstone课程
- 完成RMA考试
该研究所估计，在完成在线课程需要大约9周的学习。Capstone课程是一个在两天内服用的内部课程，而考试通常需要大约三个小时才能完成。考试由100个问题组成。
注册认证计划后，您有两年时间才能完成所有要求并获得RMA指定。像其他名称一样，有费用参与赚取认证。
投资和财富学院成员支付2,495美元（截至6月2020年），参加在线课程，填写Capstone课程并考试一次。非成员加入研究所的费用并完成该计划是2,695美元。
如果您只想参加在线课程，则员工的费用为1,395美元，非成员的1,595美元。如果您参加RMA考试并失败，则保留每花费195美元。您可以根据需要重新检查考试，直到您通过，但您必须在测试之间观察30天的等待时间。
退休管理顾问是什么
RMA计划旨在在退休规划领域提供高级培训和学习。具体而言，这意味着退休收入规划，并向客户提供如何累积和利用退休资产。
该计划培训侧重于帮助顾问学习必要的技能，以在平衡风险的同时为客户创造定制退休金收入计划。据研究所介绍，RMA教育采用了一种“安全第一”方法，将更广泛的观点应用于退休计划，超越如何建立财富。
例如，RMA课程和考试涵盖了这些主题：
- 退休阶段
- 咨询风格
- 管理家庭资产负债表
- 生命周期财务规划
- 家庭现金流量规划
- 长期规划，包括Medicare.那长期护理需要和社会保障
- 税收计划
- 资产分配和风险管理
- 退休撤离策略和政策陈述
- 收入年份
- 投资产品选择
- 监控客户财务计划的方法
该课程还教育RMA候选人在该研究所的专业责任，法律遵守和监管合规性方面的候选人在管理客户账户中。一旦该计划完成，赢得了退休管理顾问认证的财务顾问应该具有必要的技能，知识和建立退休收入计划的能力，同时减轻风险。
与退休管理顾问合作
如果您正在寻找金融专业人员来帮助您管理退休计划，那么RMA可能是一个很好的选择。其他财务顾问可以提供更广泛的服务，包括仅仅是退休，例如偿还债务或规划大学e。虽然这些事情也是在综合财务计划中包含的重要因素，但RMA将提出初步努力并重点关注帮助您的退休计划。
投资和财富研究所提供了一个在线工具您可以使用来搜索RMA专业人士。比较潜在的候选人与之合作时，请记住提出正确的问题，例如：
- 您的整体投资咨询策略是什么？
- 您提供哪些服务您的客户？
- 您的典型客户的年龄，收入和整体财务状况是什么样的？
- 您多久经常与客户沟通，以及您首选的沟通方式是什么？
- 您为您的服务收取多少费用以及您如何确定您的费用？
- 您是否曾受到与金融专业人士相关的任何法律或纪律处分的限制？
- 你有多长时间担任RMA？
- 你还有什么其他专业的金融名称？
提出这些问题可以让您更好地了解您在使用特定退休管理顾问时可能期望的内容。从更好的商务局等组织查看在线评论和评级也有助于芬兰了解潜在顾问的声誉和跟踪记录。你可以使用SmartSet的伟德ios app财务顾问匹配工具连接到审计审查的信托财务顾问。
无论您如何找到您的顾问，密切关注费用，以便您了解您的代价。由于费用减损了整体投资收益，因此平衡RMA提供的服务质量是对他们所期望支付的东西的努力。
底线
如果您正在寻找有深入了解退休收入计划的财务顾问，退休管理顾问可能是一个很好的契合。与任何其他财务顾问一样，重要的是要事先进行研究，以确保您与一名最适合帮助您的专业人士相连，以进一步为您的财务目标。
投资提示
- 考虑与财务顾问交谈，了解退休收入计划。找到适合您需求的合适的财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具可以匹配最多三个当地财务顾问，您可以选择最适合您的人。如果您已准备好连接到合格的顾问，现在就开始。
- 一个好的退休计算器可以快速地了解您的最佳行动法庭，无需费用。社会保障收入是许多退休人员收入流的关键部分。学你将有权获得什么一旦你离开劳动力。
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