退休计划顾问有限责任公司
退休计划顾问有限责任公司(RPA)总部位于芝加哥财务顾问公司管理着数百万美元的客户资产(AUM)。该公司的财务顾问团队提供一系列服务，从投资管理和财务规划到更具体的管理账户计划和其他咨询服务。RPA为个人客户以及退休计划提供咨询。
RPA是付费的公司，因为一些内部顾问可能会从销售某些证券或保险产品中收取佣金。这与只收取费用的公司不同，后者通过将薪酬限制在客户支付的顾问费上来避免利益冲突。
退休计划顾问背景
退休计划顾问公司自2000年开始营业。如今，该公司是一家控股公司退休计划顾问集团的全资子公司。该公司的创始人是约书亚·施瓦茨、克里斯托弗·麦格拉思和詹姆斯·奥康纳。虽然奥康纳和麦格拉思现已退休，但施瓦茨仍在该公司担任总裁。该公司在伊利诺伊州、威斯康星州、路易斯安那州、密歇根州和密苏里州设有六个专门的办事处。
RPA的一些工作人员代表了广泛的专业名称:注册财务规划师(CFP)，注册金融分析师(CFA)，注册会计师(CPA)，特许人寿保险商(CLU)，特许财务顾问(ChFC)，注册代理人(EA)，注册退休顾问(CRC)和认可投资受托人(AIF)。
退休计划顾问客户类型和最低帐户大小
RPA几乎只与个人客户合作，他们中的绝大多数都没有高净值．该公司还为州和市政府机构以及养老金计划管理资金。尽管政府客户只占该公司客户总数的一小部分，但他们占据了该公司资产管理规模的绝大部分。
最低要求从退休账户的0美元到某些非退休管理账户的5,000美元，以及由所使用的特定策略师确定的其他最低要求不等。
退休计划顾问提供的服务
理财规划服务都是退休计划顾问公司的一个标志。他们可以帮助客户解决他们可能遇到的任何财务问题，无论这些问题与保险、现金流、预算或退休计划有关。该公司收集每个客户的财务状况的信息，并利用这些见解制定一个全面的计划。
该公司还通过多个账户和项目提供全权投资管理服务。个人投资者可以通过第三方注册投资顾问(ria)利用一般资产管理服务、PortfolioPlus或咨询指导管理账户。机构客户可以获得退休计划咨询服务，3个(21)和3个(38)咨询和SponsorPlus账户。
退休计划顾问的投资哲学
退休计划顾问力求根据每位客户的财务需求和目标量身定制其投资策略。理财顾问与客户合作，利用客户的信息，开发一个专门为客户构建的初始资产配置模型风险承受能力，时间范围和投资目标。投资顾问持续监控投资组合，以确保目标得到正确实现。我们鼓励客户随时向公司汇报他们的财务状况或目标的任何变化。
顾问们倾向于用共同基金和交易所交易基金．他们使用各种技术，包括图表、基本面分析和技术分析，为投资决策提供信息。在为客户设计投资组合时，投资顾问还会尝试利用长期和短期购买。
退休计划顾问的费用
RPA的所有费用都取决于顾问和客户之间的协商，尽管有一些最低和最高费率。财务规划费用从150美元起，基本计划的固定费用平均为600美元，综合计划的固定费用平均为1500美元。每小时收费不超过500美元。
对于投资管理账户，费用不得超过客户年总资产管理规模的2.25%。其他帐户和服务的费用可面议。RPA的费用按季度、每月或一次性收取，而且是拖欠的。
要注意什么
退休计划顾问公司是一家收取费用的公司，它雇佣了一些财务顾问，他们在销售某些证券或保险产品时可以获得佣金。由于这种情况，这些顾问可能倾向于推荐一些产品而不是其他产品，从而产生利益冲突。然而，这并不影响该公司作为一家受托人，在法律上约束它在任何时候都以客户的最佳利益行事。
与退休计划顾问开立账户
要在RPA开设账户，请访问该公司的网站。在那里，你可以搜索该公司的顾问网络，并找到一位在你所在地区运作的顾问。当你找到一个合适的选择，你可以提交联系表格，发送电子邮件，甚至直接与顾问聊天。如果您喜欢通过电话工作，请拨打(877)284-6837。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
