美国的退休计划是2011年由Ken Moraif共同创立的，他主持了广播节目“与Ken Moraif的金钱问题”，并呼吁2008年股票市场崩溃。当费用为基础公司最初称与肯·莫拉夫称金钱。在德克萨斯州德克萨斯州达拉斯郊区的总部，美国退休策划者在SmartAsset的最高财务顾问名单上伟德ios app普莱诺和德克萨斯州．
2019年，该公司被命名为Barron的“Top 100独立财富顾问”，连续第八次。最近，莫拉夫专注于帮助退休人员和不久的退休人员，当他在Kiplinger写道时，他在宣布冠状病毒大流行前一天在股票中销售他所有的客户职位。他说，他的决定是由同样的卖出信号提示，即他的数学公式于2007年11月发出，并导致他从2007年11月到2009年中期的股票市场。
美国背景退休策划者
美国退休规划人员于2019年转向其目前的名称。该公司拥有员工所有，创始人Ken Moraif和高级顾问伊莱斯龙，道格拉斯巴尔托尔和查尔斯达尔，JR.担任主要业主。
该公司聘请顾问，该顾问持有包括认证的金融计划（CFP），特许金融顾问（CHFC），特许退休计划辅导员（CRPC）等。一般投资管理和财务规划是该公司的标志产品。除了普莱诺，美国的退休计划在德克萨斯州的五个其他办事处，在加利福尼亚州的四个，亚利桑那州的两个，在俄克拉荷马城。
美国客户类型和最低账户大小的退休计划者
美国退休规划人员几乎完全与个别客户一起工作，绝大多数均低于高净值标记。该公司还管理养老金和利润分享计划的资产。
美国的退休计划人员没有他们的任何账户的最低账户规模。已经说，如果您的帐户余额视为太小而无法有效管理，该公司的顾问可能会让您失望。
美国退休规划师提供的服务
美国退休规划公司提供投资组合管理以及多种财务规划服务，包括退休规划、遗产规划、税务规划和长期护理规划。如果客户愿意，它会通过a包裹费程序．该公司还举办财务规划研讨会。
美国投资哲学的退休计划者
美国的退休规划人员希望与所有客户建立关系，以帮助他们满足他们的个人投资目标。该公司在酌情基础上管理投资组合，但客户有重大投入，可以在一定程度上进行直接的组合分配，因为它们认为合适。
顾问希望通过每季度重新平衡投资组合来减少风险和波动性。建议使用一系列资产类别，但该公司倾向于专注于共同基金，可变年金以及其他面向退休的资产类别。这些共同基金通常投资于各种股票和债券，但公司也可以选择那些投资于其他证券的基金。
在美国退休计划者下的费用
美国退休规划人员有一个简单的费用日程表，在管理层下收取一般1.25％的客户资产的年费。在某些情况下，此费用可能更高，或者在公司自行决定下谈判。年度费用在批准中批准。公司不收取费用基于绩效的费用．
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，共同基金或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| 估计美国退休规划师的投资管理费* | |
| 你的资产 | 美国退休计划年费金额 |
| 250美元 | 3125美元 |
| $ 500K. | 6,250美元 |
| $ 1mm. | 12,500美元 |
| 5毫米5毫元 | 62,500美元 |
根据2017年在一个盒子里的RIA研究，退休规划师的投资管理费高于行业平均值0.95％的行业。了解更多信息顾问在这里的典型成本．
美国退休策划者奖项和认可
如前所述，从2012年到2019年，该公司连续八年被《巴伦周刊》评为“100大独立财富顾问”之一。
此外，更好的商业局已评为A +。
2019年，《金融时报》将美国退休规划师评为“前300名顾问”。
此外，该公司在Inc.的“5000最快的私营公司”名单上。
此外，在2019年，实践将于财务顾问杂志的“前100名注册投资顾问”名单上放置＃68。
什么要注意
美国退休计划没有任何东西披露对其最近的法律或纪律处分表格ADV.．
有一件事要注意：美国退休策划者的几乎所有顾问都是许可的保险代理人。因此，他们收集销售保险产品的委员会，这可能会带来利益冲突。也就是说，该公司受其束缚信托税始终以客户的最佳利益行事。
在美国退休规划师那里开立账户
如果你想与美国退休规划师联系，请登录他们的网站并提交你的电子邮件和电话号码。或者，你可以给离你最近的办公室打电话。
- (480) 462-0600
- 斯科茨代尔，AZ：（480）400-7700
- 橙县，加利福尼亚州：（949）396-0100
- Pasadena，CA：（323）703-5750
- 南湾/西洛杉矶，加利福尼亚州：（424）290-8870
- 林地山，加利福尼亚州：（818）918-6270
- 俄克拉荷马城，好:(405)395-4310
- 奥斯汀，TX：（512）593-7400
- COPPELL，TX：（972）393-0376
- 沃思堡，TX：（817）717-8200
- 休斯顿，TX：（713）255-1007
- 德克萨斯州达拉斯北部:(469)246-3600
- 林地，TX：（832）791-2300
所有信息都准确如写作本文的写作。
