ritholtz财富管理is a relatively recently founded firm, as it’s only been in business since 2013. Since its founding, the registered investment advisory firm has made headlines for its innovative move to lower fees for clients once they've been with the firm for at least three years.
这家总部设在纽约的收费公司提供资产配置、财富管理、企业退休计划和机构财富管理等服务。它通过其团队提供传统的资产管理服务财务顾问，以及一个名为“起飞”的机器人顾问项目。
Ritholtz与个人和高净值个人、信托、地产、慈善组织、养老金和利润分享计划合作。它通常要求其综合投资组合管理服务的最低余额为100万美元。
ritholtz财富管理背景
Ritholtz财富管理公司成立于2013年。Ritholtz表示，公司的使命是通过全面的财务和财务管理来帮助客户实现他们的财务目标房地产计划和基于目标的投资规划。该公司是员工拥有的，主席和首席投资官Barry Ritholtz拥有最大的百分比。首席执行官Josh Brown，财富管理主任Kris Venne和研究总监Michael Batnick也拥有股票。
Ritholtz的创始人Barry Ritholtz在金融行业的影响力不仅仅局限于他的公司。他还是彭博广播播客“商业大师”(Masters in Business)的创始人和主持人，也是领先的金融博客“大图景”(the Big Picture)的作者。此外，他目前为《彭博观点》(Bloomberg View)撰写每日专栏，此前还为《华盛顿邮报》(The Washington Post)撰写了一个关于个人理财和投资的每月专栏。2009年，Ritholtz出版了一本名为《救助国家》的书，这本书被一些组织评为年度最佳金融书籍之一。
Ritholtz客户端类型和最小帐户大小
Ritholtz与个人和高净值个人、信托、地产、慈善组织、养老金和利润分享计划合作。
Ritholtz要求其全面投资组合管理服务的最低余额100万美元。但是，该公司可以将某些客户帐户组合在一起以达到最低限度。此外，ritholtz指出，遗留客户或期望很快超过最低限度的个人可以协商这一最低限度。
Ritholtz提供的服务
Ritholtz Healy Management为个人和机构提供了许多服务：
- 财富管理:
- 财务规划
- 资产管理
- 财富服务(遗产规划、人寿保险如资产支持贷款、企业退休计划等)
- 投资建议
- 公司的退休计划
- 403 (b)
- 机构资产管理
该公司还有一个叫做升降机的Robo-Advisor选项。对于Liftoff客户端，Ritholtz根据其目标和风险容忍来创建多样化的模型组合。这些投资组合通常由交易所交易资金（ETF）和相互资金以及其他类似的组合组成索引资金，股票或投资产品。
投资理念
里索兹财富管理公司的首要任务是资本保存和风险管理。该公司使用行为经济学和资产分配要构建和管理其客户端投资组合。虽然Ritholtz认为，长期回报是真正重要的，但它明白投资者将有短期需求。为了平衡两者，Ritholtz表示，它制定了“专有，低成本，系统的风险管理战略，以确保投资者能够处理周期性波动而不放弃投资计划。”
该公司认为财务规划和财富管理应该交织在一起，它根据客户在整个财务规划过程中确定的目标进行投资建议。该公司提供了几种不同类型的自由裁量项模型，其中可能有多个版本：
- 核心资产配置:使用机构股票类共同基金和etf
- 战术模型组合：经常用来补充资产分配模型
- 单独管理的帐户:可以采用全股票或全固定收益策略
Ritholtz财富管理的费用
如前所述，Ritholtz财富管理的大销售点之一是它提供了一个称为里程碑奖励的忠诚度计划，可为其全面的投资组合管理计划的客户提供，他们将ritholtz保持至少三年的账户。在忠诚计划中的客户将在所有投资账户中获得16％的平均费用折扣。该折扣成为当月客户达到三年标记的效果。
对于其综合投资组合服务，该公司通常根据客户所管理资产的百分比收取费用。下表中的费率是最高的客户将收到，因为这些费用是可以协商的。
| 全面的投资组合管理费表 | |
| 管理资产 | 最高年费率 |
| $ 1,000,000 - $ 1,999,999 | 1.25％ |
| $ 2,000,000 - $ 2,999,999 | 1.00％ |
| 3000000 - 4999999美元 | 0.75% |
| 5000000 - 9999999美元 | 0.60% |
| $ 10,000,000 - $ 20,000,000 | 0.50％ |
| 超过20000000美元 | 0.35% |
公司对其收费不同robo-advisor服务升空以及退休计划咨询。对于Liftoff，该公司可能收取客户管理资产0.40%的费用。对于退休计划咨询，计划参与者每年收取计划资产的0.0016%至0.0085%。另一方面，计划的赞助者被收取固定的费用，每个季度从3000美元到25000美元不等。
以下是ritholtz的投资组合管理费与竞争对手的比较。请注意，这些费用是根据公司最大速率的估计，并且确切的费用可能因某些因素而有所不同。
| 预计费用比较* | ||
| 你的资产 | ritholtz综合组合管理费用 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | 无(低于最低要求) | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 12500美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 30,000美元 | $ 25,000 - 32,500美元 |
| $ 10mm. | 50000美元 | 50000美元 |
| *费用估计只考虑每个公司提供的服务的最大基准费用。您也可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字都是根据BOB Veres 2017规划专业费调查的中位数费用。以上估计仅考虑了唯一的费用。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
ritholtz财富管理奖项和认可
作为一家相对较新的公司，Ritholtz在去年获得了一些值得注意的奖项。2017年，《金融时报》将Ritholtz财富管理评为美国注册投资顾问300强之一。此外，该公司还被ETF.com评为2017年最佳ETF顾问，该奖项旨在表彰使用ETF构建高质量投资组合的公司。《金融顾问》还称该公司是美国增长第四快的注册投资咨询公司。
什么要注意
潜在客户应该意识到Ritholtz财富管理主任，克里斯·芬涅和两名投资顾问代表，Brian Rosen和Jonathan Novy，成立了保险机构RWM保险服务。他们将保险产品销往公司的客户在佣金基础上，这对需要保险解决方案的客户有用。虽然这可能会产生潜在的利益冲突，但该公司受到束缚信托税这意味着它必须始终按照客户的最大利益行事。
还有另一件事是，Ritholtz与许多竞争对手的全面投资组合管理服务有更高的账户，使Ritholtz计划达到超过75万美元的投资者。相比之下，Fisher投资通常需要最低500,000美元的账户，但它还提供了一个最低250,000美元的财富账户。然而，Ritholtz账户的费用超过500万美元低于Fisher Investments'，Ritholtz还为客户提供了超过三年的客户费用。
除了这两种警告之外，还没有其他别人才能用ritholtz财富管理观看。
Ritholtz财富管理公司没有任何披露。
开设ritholtz财富管理的账户
ritholtz让您轻松联系。您可以通过其网站上列出的电话号码或其信息电子邮件地址，info@ritholtzwealth.com来联系。然而，也许是与ritholtz的客户关系中最有针对性的方法是点击其网站右侧角落的亮绿色“伸出”按钮。单击后，您将被要求回答一系列短暂的问题，包括您的电子邮件地址，名字和姓氏，电话号码，邮政编码，可投资资产范围，您希望以前所知的任何其他信息联系您以及您如何听说过该公司。
对于使用公司全面投资组合管理服务的客户来说，Ritholtz将在理想情况下，至少有一次会议开始该过程。顾问和客户将讨论客户当前的财务状况，目标和风险耐受性。然后，该公司可以提出一个计划，客户可以选择是否接受。
ritholtz在哪里？
Ritholtz的主要办公室位于纽约市中心，靠近布莱恩特公园。它在芝加哥有额外的办事处;纽波特海滩，加利福尼亚州;大急流，密歇根州;波特兰，俄勒冈州;佛罗里达州纽约和迈尔斯堡斯托尼布鲁克。
