马里兰州罗克维尔的顶级财务顾问

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XML金融集团是我们名单上的第一家公司，它管理的资产比其他任何公司都多。公司与个人合作，高净值个人房地产、信托、养老金、利润分享计划和企业。公司没有设定账户最低限额。

该公司的团队有七个特点注册理财规划师(cfp),两个注册会计师(注册会计师)特许退休计划顾问(CRPC)和一个特许生活保险人(俱乐部)。

作为一个托管费在实践中，XML的收入仅仅来自客户支付的费用，而不是销售第三方产品和服务的佣金。

XML金融集团背景

XML Financial于2016年首次进入金融服务行业。今天，它作为Focus Operating, LLC的全资子公司存在，而Focus Operating, LLC又是Focus Financial Partners, LLC的子公司。

除了遗产规划、退休计划管理和信托基金等独立理财服务外，XML Financial还提供投资建议。

XML金融集团投资策略

XML Financial通过不同的投资顾问代表(IARs)运行各种资产管理程序。根据您的需要，它可能会推荐具有特定资产配置和投资目标的特定模型。XML Financial将根据您的个人财务状况和投资目标构建策略。它可以构建你的投资组合交易所交易基金(etf),封闭式基金，单位投资信托以及某些共同基金。

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SPC Financial是一家投资咨询公司，管理着榜单上第二多的资产管理(AUM)。该公司为广泛的客户网络提供服务，包括个人和高净值个人，以及他们的相关信托、房地产等。该公司还向企业、慈善机构、养老金和利润分享计划提供咨询服务。

虽然该公司对财务规划的最低账户规模没有要求，但拥有Raymond James Ambassador账户的客户必须拥有至少5万美元的资产水平。

该公司收取费用的基础上，部分AUM或固定或每小时的基础上，独立的财务规划服务。SPC Financial的顾问同时也是其他金融服务业务的成员。在他们的个人能力，他们可以从这些公司赚取佣金销售他们的产品，使SPC金融付费的公司．

当您与SPC Financial一起工作时，您将获得11名注册财务规划师(CFPs)， 2名注册会计师(cpa)， 2名个人金融专家(pfs)特许金融分析师(CFA)和一个注册投资管理分析师(CIMA)。

程控金融背景

SPC金融成立于1970年，是我们名单上任期最长的公司。Edward G. Sella拥有业务并继续代表SPC财务提供服务。

除了资产管理，SPC财务顾问还可以为您的财务生活提供不同方面的建议，从预算和储蓄到退休和遗产规划。

SPC财务投资策略

SPC Financial根据您的个人情况开发投资组合，包括您的风险承受能力、时间范围和税收状况。它可以将你的资产投资于不同的证券，包括:

• 权益性证券
• 公司债务证券(商业票据除外)
• 定期存单(CD）
• 市政证券
• 共同基金
• 交易所买卖基金(交易所交易基金）
• 美国政府证券
• 证券期权合约
• 其他类型的投资包括收藏品、硬资产、人寿保险、单位投资信托,另类投资

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在我们的榜单上排名第三的金融服务咨询公司(Financial Services Advisory)目前管理资产规模(AUM)排名第三。该公司与个人、高净值个人、地产、信托和企业合作。金融服务咨询不要求最低账户开始一段关系。

该公司的团队有7名注册理财规划师(CFPs)，其中1名理财规划师合格专业人士(FPQP)，特许金融分析师(CFA)和认可资产管理专家(批)。

财务咨询服务只收取费用。这意味着该公司及其成员都不与其他企业有关联，也不赚取第三方佣金。他们只为自己提供的服务向客户收取费用。

金融服务谘询背景

金融咨询服务公司于1982年首次开业。如今，大卫·r·彼得森(David R. Petersen)和詹姆斯·e·约瑟夫(James E. Joseph)拥有这家公司，并继续留任。

财务咨询服务可以设计一个个性化的财务计划，以帮助您实现您的目标。根据您的需要，本课程可能涉及税务规划、遗产规划、税务策略和教育规划。

金融服务咨询投资策略

金融服务咨询管理投资组合的资产配置应反映您的个人情况，如风险承受能力和长期目标。一旦确定了你的资产配置，该公司主要投资于共同基金和交易所交易基金(ETFs)。

“我们的资产管理服务旨在在市场上涨期间增加您的投资组合价值，并使用我们称为FSA安全网的退出策略，在持续下跌趋势期间帮助减少损失，”该公司在其小册子中说。

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Research Financial Strategies是一家收费公司，为个人、高净值个人、养老金和利润分享计划、信托、地产、慈善组织、公司或商业实体提供服务。

该公司主要收取资产费用、固定费用和小时费用。然而，一些顾问赚取佣金，如果他们偏爱收费更高的产品，而不是更适合客户的非委托产品，就会产生利益冲突。Research Financial表示，它通过充当一个受托人为所有的客户。

研究理财团队成员拥有注册理财规划师(CFP)、注册会计师(CPA)、特许退休规划顾问(CRPC)等多项认证认证的财富策略师(水煤浆)名称。

该公司对账户规模的最低要求是50,000美元。

研究财务策略背景

Research Financial Strategies的法律名称为Reutemann Financial Solutions, Inc.，于1992年开始开展业务。该公司由小约翰·f·罗伊特曼(John F. Reutemann Jr.)创立，他自1972年以来一直从事金融服务工作。

该公司提供一系列咨询服务，包括投资组合管理、财务规划、顾问选择、期刊出版、教育研讨会和研讨会。

研究财务策略和投资策略

这家公司说它通过图表分析，周期分析，基本面分析和技术分析．Research Financial的投资策略包括长期购买、短期购买、交易和融资融券交易。

该公司为客户提供各种证券投资建议，包括:

• 空载以及免税的共同基金
• 股票
• 证券交易场外交易
• 固定收益证券
• 封闭式基金以及交易所交易基金(ETFs)
• Certificants存款
• 市政证券
• 变量人寿保险
• 可变年金
• 美国政府证券

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中投财富是一家专门从事资产管理的金融服务公司。该公司与各种各样的客户合作，包括拥有或不拥有高净值资产的个人、企业、信托、房地产和退休计划的人。该公司通常要求客户保持50万美元的最低资产水平。

中投财富的团队有三个特点认可的投资受托人(aif)、一名注册理财规划师(CFP)、一名注册退休规划顾问(CRPC)、一名注册理财规划师(FPQP)和两名持有长期护理认证(cltc)的个人。

作为一家收费公司，顾问公司也可能与其他金融服务公司有关联。以个人名义销售特定投资产品或保险产品，可向第三方收取佣金。然而，这种潜在的利益冲突被公司的利益冲突所缓解信托责任维护客户的最大利益。

中投财富背景

中投财富于2017年进入金融服务领域，目前仍是中投财富控股的全资子公司。该公司首席执行长威伯利(Ryan Wibberley)和总裁费恩(Michael Fein)是中投财富控股有限公司(CIC Wealth Holdings, LLC)的大股东。

中投财富为客户提供投资管理、退休计划咨询服务以及退休储蓄、教育规划和慈善捐赠等理财建议。

中投财富投资策略

该公司的顾问可以代表你管理投资组合，并根据你的个人需求和目标设计全面的财务计划。

中投财富旨在定制您的投资组合，以反映您的个人情况，如风险承受能力和投资目标。该公司的投资方法主要着眼于长期。它并不局限于特定的证券。根据你的财务状况，它可能会将你的资产投资于以下部分或全部:

• 共同基金
• 交易所交易基金(etf)
• 股票
• 债券
• 选项合同

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肯德尔资本管理公司(Kendall Capital Management)是我们榜单上的下一家业务公司，它的客户群由个人、高净值个人、养老金、利润分享计划和慈善机构组成。这家要求最低账户规模为50万美元的公司还与保险公司合作。

总的来说，Kendall Capital的团队提供注册金融规划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)、房地产策划师认证(AEP),注册另类投资分析师(CAIA)和财务风险经理(FRM)的任命。

该公司对其咨询服务收取基于资产的费用、固定费用和按小时收费。与收费公司不同，Kendall Capital Management的顾问并不通过销售第三方产品或服务赚取佣金。

肯德尔资本管理

Kendall Capital Management于2005年由Clark a . Kendall创立，是一家注册投资顾问公司。肯德尔是公司的总裁，也是唯一的股东。

Kendall Capital Management的咨询服务包括财务规划、投资组合管理和养老金咨询。

肯德尔资本管理投资策略

肯德尔资本在提供投资建议时采用了一系列的投资方法。这些包括基础分析，资产配置，定量分析、图表分析、周期分析、定性分析和技术分析。

该公司主要投资于交易所上市证券、场外交易证券、外国发行人、权证、公司债券、商业票据、存单(CDs)、市政证券、可变寿险、可变年金、共同基金份额和美国政府证券等。

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弗格森-约翰逊财富管理公司是一家收费公司，为高净值个人、个人、养老金和利润分享计划以及慈善组织提供服务。

它的员工包括一名注册理财规划师和一名特许退休计划顾问(CRPC)。

对于咨询服务，该公司收取基于资产的费用和按小时收费。Ferguson-Johnson规定，所有新客户必须达到50万美元的最低账户规模要求。

弗格森-约翰逊财富管理背景

Ferguson-Johnson成立于1978年，专注于投资组合管理和财务规划服务。该公司的财务规划服务还针对保险规划、现金流需求、退休规划、遗产规划等领域。

德瑞克·约翰逊(Derek Johnson)是该公司的主要股东。他在弗格森-约翰逊工作了20多年。

弗格森-约翰逊财富管理投资策略

Ferguson-Johnson在公司宣传册上说，公司采用了一套严格的、一致的、非投机性的投资流程被动投资的方法。该公司还相信保持长期投资方式，并在众多资产类别中实现多元化。该公司的宣传册上写道:“经过多年的投资和几乎所有投资风格的暴露，我们认为，被动式指数投资方式是大多数投资者谨慎的核心持有方式。”

该公司还可能将客户的资产投资于交易所交易基金(ETFs)，这类基金与指数基金或积极管理的共同基金不同，全天交易更具灵活性。

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在我们的榜单上排名第八的AtCap Partners管理的资产比其他任何一家公司都少，但客户与顾问的比例却是最佳的。作为一家收费公司，AtCap Partners的客户群很小，主要是高净值个人。该公司还与未达到高净值门槛的个人和几家公司合作。

AtCap Partners要求至少有5万美元的账户才能进入它的一揽子收费计划(package fee program)，这是一套收费统一的服务。财务规划没有最低要求。

作为一家收费公司，AtCap Partners的一些顾问可以通过销售保险或金融产品赚取佣金。这种类型的补偿可能会产生利益冲突，因为顾问可能会受到激励去推荐某些产品和服务。然而，AtCap Partners是受托人，必须始终按照客户的最佳利益行事。

AtCap合作伙伴的背景

AtCapt Partners成立于2011年，由首席执行官凯瑟琳·艾尔斯-瑞斯比(Catherine Ayers-Rigsby)和首席合规官伊莎贝拉·艾尔斯-瑞斯比(Isabelle Ayers-Rigsby)所有。由于没有网站，除了其官方手册和美国证券交易委员会(SEC)记录外，关于这家公司的信息几乎没有发布。

AtCap Partners为客户提供投资组合管理、财务规划和一揽子收费计划。

AtCap Partners投资策略

该公司提供各种不同投资的建议，包括共同基金，指数基金、交易所交易基金(etf)股票、债券、固定收益证券和可变年金。该公司使用了一种关键的数学方法战术分配策略，一种积极的方法，寻求适应给定的市场环境，当风险被认为是高的时候减少风险敞口，当风险被认为是低的时候更积极的投资。

AtCap Partners使用图表、基本面、技术和周期分析相结合的方法来评估证券并做出投资决策。

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投资规划协会(IPA)是一家收费公司，主要向客户收取一定比例的资产。它的顾问不赚取佣金。对于潜在客户，该公司要求他们在建立咨询关系之前至少要有25万美元的账户。

该公司有两名注册理财规划师(CFPs)，负责管理高净值人士和非高净值人士的账户。

投资规划协会背景

国际会计师协会于1990年由Jay P. Levin创立，他于1995年成为一名注册理财规划师。该公司的咨询服务包括投资组合管理、财务规划和退休计划咨询服务。

投资规划协会投资策略

IPA通常采用与客户指定的投资目标一致的广泛多元化投资。据该公司网站显示，该公司主要将客户资产投资于共同基金，这些基金为分散投资顾问提供了寻找的、低廉的费用和流动性。

IPA的投资策略还包括战略资产配置、长期投资、空载共同基金、年度再平衡、美元价格平均计算法和税损卖盘。

常青藤金融顾问，一个收费的实践，在我们的名单上名列前茅的洛克维尔金融咨询公司。常青藤联盟的小顾问团队包括一名同时拥有公认投资受托人(AIF)和注册理财规划师(CFP)资格的专业人士。

该公司的客户群包括个人、非高净值个人、养老金和利润分享计划以及慈善组织。常春藤盟校要求客户的最低资产水平为50万美元。

作为一家收费公司，常春藤盟校的顾问不赚取佣金。相反，它们的收入来自基于资产的费用、固定费用和客户为服务支付的每小时费用。

常青藤联盟财务顾问背景

常青藤金融顾问公司成立于1998年，次年注册为投资顾问公司。该公司的主要股东是总裁兼创始人克里斯托弗·布朗。Brown持有AIF和CFP认证。

Ivy League Financial Advisors提供投资组合管理、退休计划咨询服务和独立的财务规划服务，可能涵盖现金流分析、风险管理、遗产规划和大学资金。

常青藤联盟财务顾问背景

在将客户的资产分配到特定投资之前，常青藤联盟将根据客户的目标、风险承受能力和投资目标制定一份投资政策声明。然后，该公司可能会将资产配置到“增长型”或“撤回型”投资组合中。

该公司的成长型投资组合通常是多样化的，包括开放式共同基金、交易所交易基金、指数共同基金和个人债券。对于提现投资组合，该公司通常将客户每年现金流需求的一至三年用于现金等量投资，另外一至三年用于相对保守的投资，如债券或平衡共同基金。剩下的资产被分配到增长型投资组合中的资产中。