Ruggie财富管理公司是收费的财务顾问公司总部设在佛罗里达州的塔瓦雷斯。该公司在阳光之州的村庄和冬季公园还有其他分支机构。它提供与税收、遗产规划、退休规划、员工福利、投资管理等相关的伟德亚洲官网vc服务。
团队的认证包括注册财务规划师(CFP)和特许金融顾问(ChFC)。该公司管理的资金中有近四分之三属于净资产不高的个人。
Ruggie财富管理背景
Ruggie Wealth Management是Ruggie Capital Group，LLC的子公司。该公司由总裁兼首席执行官Thomas Ruggie于2008年成立。然而，它现在由控股公司Panormos Capital Group，LLC和Carson Group Holdings，LLC所拥有，Panormos Capital Group，LLC拥有该公司75%的股份，Carson Group Holdings，LLC拥有其余25%的股份。
一些著名的金融出版物将Ruggie财富管理公司评为全国最好的咨询公司之一。英国《金融时报》在过去三年中将其列为前300名注册投资顾问（RIA）之一。Barron's已六次将其列为美国1200名顶级顾问之一，其中包括从2015年到2018年的四年任期。
Ruggie财富管理客户类型和账户最低限额
该公司几乎所有的客户账户都属于个人投资者，他们的净值不高。不过，该公司也与高净值个人、银行、企业合作，信托基金，地产、慈善组织、投资公司以及养老金和利润分享计划。
Ruggie没有最小账户规模。
Ruggie财富管理提供的服务
Ruggie财富管理公司是一家提供全方位服务的公司，这意味着它提供广泛的服务。它根据客户端类型划分服务。在大多数情况下，这包括个人和企业/机构，但其中一些服务可能也适用于其他类型的客户:
- 个人
- 个性化财务规划
- 退休分析和计划
- 资产配置
- 房地产规划
- 慈善礼品策划
- 保险分析
- 风险管理
- 教育资金
- 员工福利审查
- 高净值家族理财办公室服务
- 定制的投资计划
- 资产配置
- 多样化战略
- 投资报告
- 资产管理
- 行政职责
- 企业/机构
- 财务管理
- 投资组合和投资管理
- 可定制的服务计划
- 退休计划发起人
- 方案设计
- 附加计划服务提供商审查
- 参与式教育
- 投资选择
- 投资组合模型创建
- 监测和再平衡
鲁吉财富管理投资理念
在其业务期间，Ruggie财富管理已经建立了一个投资策略，目标是尽可能全面。这意味着要超越你的财务目标，看看哪些投资能带来丰厚回报。虽然这些是该公司方法的组成部分，但它也考虑了客户在税收、退休、保险和教育资金方面的需求。伟德亚洲官网vc
与Ruggie Wealth Management建立关系的第一步是与您的顾问交谈。本次会议的目的是评估和确定您的风险承受能力、时间范围、流动性需求以及如何利用现有资产或投资。一旦制定了计划，您的顾问将确保您理解并批准该计划。
Ruggie财富管理公司对客户投资组合中的任何投资类型都持开放态度，只要它符合你的财务计划。但是，公司经常使用共同基金、股票、债券、交易所交易基金(etf)、期权、可变年金、房地产投资信托(REITs)、公共和私人合伙以及客户投资组合中的保险产品。
Ruggie财富管理下的费用
Ruggie财富管理咨询公司费用通常可转让。客户可以选择非套期收费和套期收费项目。
以下费用表适用于客户的wrap费用计划，该计划涵盖财富管理和财务规划：
| 资产 | 年费百分比 |
| 头25万美元 | 1.80% |
| $250,000 - $1,000,000 | 1.45% |
| 1000000 - 3000000美元 | 1.25% |
| $3,000,000 - $5,000,000 | 1.00% |
| $5,000,000 - $10,000,000 | 0.75% |
| 超过1000万美元 | 可转让 |
非一揽子收费的客户可以预期收取不高于2.00%的费用。
对于退休计划咨询服务，Ruggie Wealth Management根据管理资产的百分比向客户收取可转让费用。
注意什么
潜在客户和现有客户应该意识到，在Ruggie财富管理公司工作的一些顾问以个人为基础销售保单。这可能会产生利益冲突，因为这些人从销售保险产品中赚取佣金。虽然公司是收费的，但它是基于信用的因此，它受到法律的约束，总是以客户的最大利益行事。
Ruggie Wealth Management在其最近的历史中没有任何法律问题或披露。
在Ruggie财富管理公司开户
您可以致电Ruggie Wealth Management（352）343-2700了解更多有关该公司的信息，并与顾问预约。或者，你也可以去该公司位于佛罗里达州塔瓦雷斯的主要办公地点。
如果你想让顾问联系你，请填写公司网站上“联系方式”页面提供的表格。你只需要提供你的名字，电子邮件地址，电话号码和你需要的服务的简短描述。
