加州萨克拉门托的顶级金融顾问

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萨克莱门托(Sacremento)评级最高的咨询公司Allworth Financial是一家收费咨询公司，为全美数千名客户提供服务。该公司的客户群包括非高净值个人，高净值个人、养老金和利润分享计划、信托、地产、慈善组织和公司。

Allworth通常要求至少25万美元的账户用于投资组合管理，但希望参与该公司个人股票策略或个人债券策略的客户则需要50万美元。其顾问团队包括15名注册理财规划师(CFPs)，其中2名特许退休规划顾问（CRPC），四基金专家认证(CFSs)，以及其他认可的专业人士。

Allworth为其咨询服务收取资产的费用，每小时费用和固定费用。但是，一些公司的顾问还在委员会的基础上销售证券和保险，这造成了潜在的利益冲突。该公司通过在a下工作来减轻这种安排受托人责任，在法律上约束它以客户的最大利益行事。

Allworth金融背景

Allworth Financial公司成立于1993年。安大略教师养老金计划和Lightyear资本通过中间子公司拥有并控制着该公司80%的股份。

奥沃斯在德克萨斯州、俄亥俄州、加利福尼亚州、科罗拉多州、密歇根州、佐治亚州、亚利桑那州和华盛顿州都设有办事处。它为客户提供投资管理、财务规划、时事通讯、养老金咨询和教育研讨会。该公司还提供包装费用项目，这将所有费用纳入一次电荷。

Allworth金融投资策略

Allworth金融利用定量在评估投资时进行定性分析，资产课程和策略，根据其坚定的手册。该公司在代表客户进行投资决策时也使用众多资产分配策略。

该公司通常采用几种核心策略，将客户资产投资于共同基金。它们是:

• 固定收益:权益0%，固定收益100%
• 收入加:20%股权，80%固定收益
• 保守增长：40％股权，固定收入60％
• 平衡:50%股权，50%固定收益
• 适度增长:70%股票，30%固定收益
• 增长：80％的股权，20％固定收入
• 战略增长机会:100%股权

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Brown Robello Capital Management是一家收费公司，在我们的萨克拉门托顶级公司榜单上排名第二。除了萨克拉门托办事处，它还在内华达州的里诺设有办事处。该公司的最低初始投资金额从5万美元到100万美元不等，这取决于你选择的服务类型和投资组合。它目前的客户群既包括个人和高净值人士，也包括养老金和利润分享计划、企业或其他企业。

该公司有限的员工顾问数量有限，可以在某些交易上赚取佣金，如销售证券或保险产品。尽管这一创造的潜在利益冲突，但BRCM是一个受托人，必须以客户的最佳利益行为。

虽然成立于2001年，但这家公司没有自己的网站。

Brown Robello资本管理背景

Kenneth Brown和Alan Robello是BRCM的创始人和所有者。布朗也是一家精品投资证券公司的首席执行官和联合创始人。根据公司的第四册，BRCM建议客户使用Avisen作为其投资账户的经纪人（您应该注意的潜在利益冲突）。

联合创始人Robello担任BRCM的管理成员和首席合规官。他在证券行业工作超过15年，是前美林公司的雇员。Robello是Avisen Securities的总裁。

布朗罗贝洛资本管理投资策略

在BRCM开设一个投资管理账户，你将有许多投资组合选择。虽然BRCM提供自己的投资组合，但其客户也可以从其他几种投资策略中进行选择，包括Lockwood Capital Management和其他几家公司提供的一些策略。BRCM的投资组合经理可以使用LCM的五个投资组合模型来匹配您的财务需求和最能实现您既定目标的模型。

这家公司在其资产管理系统中有着我们迄今为止遇到的最复杂的关系。在同意建立管理关系之前，你可能需要询问你的顾问关于每个项目和相关费用的问题。

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亚当斯阿什比金融顾问公司，在美国证券交易委员会正式注册为AF Advisors, Inc.，是一家总部位于萨克拉门托的收费公司。它是这个名单上唯一一家没有最低余额要求的公司。该公司与个人、高净值个人、信托、地产、慈善组织、养老金和利润分享计划以及各种类型的企业合作。

该公司的客户群相对较小，员工中只有少数顾问。其中一位顾问是注册理财规划师(CFP)。

Adams Ashby Financial Advisors (AF Advisors)背景

Adams Ashby财务顾问或AF Advisors Inc.自2009年以来一直在商业。它由杰夫·亚当斯（杰夫·亚当斯）拥有，该公司的首席合规官员和顾问和尼娜亚当斯州所有拥有。

Adams Ashby为客户提供财务规划、投资管理、投资组合评估和养老金咨询服务。其财务规划服务主要集中在六个方面:

• 退休计划
• 投资资料评估
• 投资和房地产控股审查
• 所得税和遗产税减免分析和规划
• 家庭预算和财务进展教练
• 家庭财务文件审核

亚当斯阿什比金融顾问投资策略

Adams Ashby Financial Advisors提供全面的投资组合管理，包括资产管理和财务规划/咨询。该公司试图通过客户的投资来实现其财务目标，并根据顾问在最初的会议中对客户的了解，开发出一种合适的投资方法。

客户端投资组合中使用的常见投资包括交易交易资金（ETF），共同基金以及个人股票或债券。它可能采用一系列的投资策略，包括长期和短期购买，卖空，交易，保证金交易和选项．

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卢卡斯集团财务规划师是我们萨克拉门托顶级财务顾问公司名单上的第四家公司。这家收费公司的团队包括一名注册理财规划师(CFP)一个注册代理（ea）。

大多数Lucas集团的客户都是没有高净值的个人，但它确实提供了一些高净值的人。它还可以为养老金和利润分享计划（除计划参与者除外）以及公司或其他业务提供咨询服务。对于模型产品组合管理服务，Lucas集团在管理层下需要至少10万美元。

卢卡斯集团的雇员亦分别获发执照成为经纪自营商及/或保险代理人的注册代表。他们从这些产品的销售中赚取佣金，这就产生了潜在的利益冲突。此外，该公司的一名员工也是一名合格的税务从业人员，为税务准备服务收取单独的费用。然而，该公司受到信托责任的约束，要求它把客户的最大利益放在自己的利益之前。

卢卡斯集团财务规划师背景

Lucas Group Financial planner是一家员工所有的公司，自2004年以来一直在运营。公司总裁格雷戈里•卢卡斯拥有卢卡斯集团80%的股份。该公司合伙人马修·佩奇(Matthew Page)拥有剩下的20%。

卢卡斯集团通过模型资产配置组合为客户提供投资服务。公司的模型投资组合都是为了满足特定的投资目标和风险承受水平而设计的。此外，公司可以通过选择和监控第三方资金管理公司提供咨询管理服务。卢卡斯集团还提供财务规划服务，涉及的领域包括税收和现金流、投资、保险、退休、死亡和残疾以及遗产规划。这家公司专门从事所得税筹划。

卢卡斯集团财务规划师投资策略

如上所述，Lucas Group Financial planner为客户提供资产配置组合模型。这些投资组合旨在满足不同的投资目标，并适合不同的水平风险宽容，该公司随后根据客户的财务状况、目标和风险承受能力管理其投资组合。卢卡斯集团积极管理投资组合可自由支配的基础，意味着它的顾问在使个人在投资组合中移动时，不需要咨询客户。该公司提供有关咨询的共同投资包括汇票上市的证券和共同基金股份。

或者，卢卡斯集团通过选择和监测第三方货币管理人员提供咨询管理服务。在这种情况下，该公司将为客户提供资产分配策略，基于对其目标和目标的对话，然后为客户选择合适的注册投资顾问（RIA）。第三方管理人员将负责监测客户账户并进行交易。卢卡斯集团获得第三方货币管理人员收取的一部分费用。

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博伊德财富管理(Boyd Wealth Management)是我们榜单上的第五家也是最后一家公司，是一家收费公司，专门为即将退出业务或已经退出业务的企业主提供服务。该公司目前的客户群体中，个人和高净值人士的比例相对均衡。它还能够与信托、地产、慈善组织、养老金、利润分享计划和企业合作。

博伊德在这个名单上的最低要求是最高的，要求其综合投资组合管理服务的最低账户余额为100万美元。

博伊德有两名注册财务顾问(CFPs)和一名特许金融分析师(CFA)的员工。这是一家收费公司，因为除了客户支付的费用外，它还从销售保险产品中赚取佣金。博伊德是一个受托人，要求它总是以客户的最大利益行事。

博伊德财富管理背景

博伊德财富管理公司是一家相对较新的公司，成立于2018年。它的所有者是执行合伙人布莱恩·博伊德和合伙人瑞安·特里普利特。博伊德拥有公司75%的股份特里普利特拥有剩下的25%

该公司提供以下服务：

• 全面的投资组合管理
• 资产管理
• 财务规划及咨询
  • 投资规划
  • 退休计划
  • 遗产规划
  • 慈善计划
  • 教育规划
  • 企业和个人税务计划
  • 抵押贷款/债务分析
  • 保险分析
  • 信用评估额度
  • 公司结构
  • 房地产市场分析
  • 商业和个人财务规划
• 退休计划咨询

博伊德财富管理投资策略

博伊德财富管理根据客户的风险承受能力为每个客户量身定制资产配置，时间范围，税收形势和投资目标。该公司在投资时优先考虑多样化和税费。常用的个人股票，债券，交易所交易资金（ETF），选择和共同资金。

该公司认为，投资者的行为是长期投资结果的决定因素，因此它会介入，作为客户的合作伙伴，帮助他们度过典型的起起落落。博伊德依靠资产配置该方法基于不同资产在不同市场和经济条件下表现不同的原则。