SagePoint Financial是一家注册公司经纪自营商以及总部位于凤凰城的投资咨询公司。它提供了可操作的，投资并为1400多名附属财务顾问提供清算支持，这些顾问反过来为个人、养老金计划、慈善组织、公司等提供服务。通过这些子公司，SagePoint Financial管理着数十亿美元的综合资产。该公司的服务主要包含在其名为VISION2020财富管理平台的主要产品中。
SagePoint财务背景
SagePoint Financial成立于1970年，最初是一家经纪自营商，在美国金融业监管局(FINRA)注册，并从事证券销售。2005年，该公司还在美国证券交易委员会(SEC)注册为投资顾问，因此可以提供投资咨询产品和服务。
该公司是Advisor Group, Inc.的子公司，该公司是美国最大的独立经纪交易商网络之一。该公司是Advisor Group Holdings, Inc.的全资子公司，该公司由一个投资者财团拥有。
SagePoint金融客户类型和最小账户大小
如前所述，SagePoint Financial直接提供服务财务顾问．根据向美国证券交易委员会(SEC)提交的文件，该公司拥有100多家附属金融顾问公司，这些公司又雇佣了约1,400名金融顾问。这些公司遍布全国各地，尽管有些只能在某些州运营。通过这些公司，SagePoint间接地与高净值和非高净值个人、退休计划、慈善机构、政府实体、企业和汇集投资工具合作。
Sagepoint Financial项目的最低账户规模各不相同。顾问可以自行决定是否放弃，但通常情况如下:
- VISION2020财富管理计划-顾问管理投资组合:50000美元
- VISION2020财富管理计划- UMA计划:5500美元
- 第三方咨询服务:最小值由附属第三方设置
- 理财规划服务:没有最低
- 咨询服务:没有最低
- 非自由支配投资服务:没有最低
- 退休计划咨询:没有最低
SagePoint Financial提供的服务
SagePoint Financial向其客户顾问提供多种打包费用方案，而客户顾问反过来又向零售客户提供这些方案。它们包括:
- VISION2020财富管理平台-顾问管理投资组合:该计划通过资产配置规划软件提供全面的投资管理，并通过潘兴有限责任公司或有限基础上的国家金融服务公司提供执行、清算和托管服务。
- VISION2020财富管理计划- UMA计划:本程序提供了一个定制的资产配置投资于第三方基金经理、空载共同基金、etf或上述任何组合的模型。正如您所期望的那样，资产保存在统一管理帐户(UMA)中。
- 退休计划咨询:这涉及到退休计划的整体创建，包括投资建议、绩效评估、合规性评估、参与者教育等等。
除了投资咨询服务，SagePoint Financial还为其顾问提供先进的销售和内部销售平台，以及退休计划服务、保险咨询服务、理财规划服务以及专门服务(包括贷款、信托服务和捐助者咨询服务)。
SagePoint金融投资理念
SagePoint Financial的附属财务顾问可能会使用不同的策略和方法来设计和实施客户投资组合中的投资。一般来说，它们是适用的基本而且技术分析方法。他们通常也会坚持长期投资策略，尽管在某些情况下他们可能会使用短期战术投资策略。
通过第三方咨询服务项目，第三方资产管理公司将完全拥有自己的分析方法和投资策略。
SagePoint Financial下的费用
通过SagePoint Financial的打包费用计划，经纪、管理和其他费用被捆绑成一个全包费用。这些费用是根据每个客户所管理资产的一定比例收取的，按季度支付。附属财务顾问决定这个比例或费用是多少。作为参考，RIA in a Box最近的一项研究发现平均年顾问费为AUM的0.95%。
对于第三方咨询服务，第三方资金经理将在SagePoint附属顾问费用的基础上收取他或她自己的费用，费用由每个顾问单独设定或协商。
要注意什么
在目前提交给SEC的文件中，SagePoint Financial共报告了21家公司披露的信息，所有这些都是监管性质的。最新披露的情况涉及2020年6月的一种情况。根据SagePoint的数据形式之在该披露中，FINRA指控该公司“未能建立和维持一个监督系统和wsp，以合理地监督代表向客户推荐早期滚转单位的适用性，或就如何监测可能不合适的早期滚转模式或系列到系列的早期滚转提供指导。”结果，该公司接受了谴责，支付了30万美元的罚款，并向客户支付了1,315,373.01美元(外加利息)的赔偿。
作为一个收费除了保险公司以外，与SagePoint Financial有关联的某些顾问可以从销售特定的保险产品或证券中赚取佣金。虽然这会产生潜在的利益冲突，但公司固有的信托责任法律要求它在任何时候都以客户的最大利益行事。
在SagePoint Financial开设账户
个人不能直接在SagePoint Financial开户。要想找到离你近的附属顾问公司，请查看SagePoint网站上的附属公司列表。您也可以拨打该公司的客户服务热线(800)552-3319。
SagePoint Financial总部位于凤凰城中城地区。确切地址是东托马斯路20号，2000套房。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
给初学者的投资建议
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