加利福尼亚州圣何塞的最高财务顾问

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Werba Rubin Papier财富管理（WRP）在我们的San Jose最高财务咨询公司列表中获取第1位。一种托管费公司，WRP与高净值和非高净值个人和家庭一起工作。

公司有两个经认证的金融规划者(cfp)和三个注册会计师(注册会计师)的员工。在这家公司开户，你需要至少拥有50万美元的可投资资产，但这一要求是可豁免的。

Werba Rubin paperier财富管理背景

这家公司成立于2006年。然而，由于多年来，由于多年来，它已被评为Werba Rubin Papier财富管理，LLC自2017年以来。该公司由管理成员Alan Werba，Aaron Rubin和Jason Papier独立拥有。

可提供服务包括投资咨询，税务筹划，收入/资产保护，退休和遗产规划，教育成本规划，信任创作，IPO股票期权规划，慈善服务和业务继任计划。

WRP还提供补充市场内容，如通讯和教育研讨会。这些旨在增强您的投资知识，以便您更好地控制您的财务状况。

Werba Rubin Papier财富管理投资策略

Werba Rubin Papier财富管理通过明确的程序进行，以确保您的帐户优化到您的需求和欲望。此过程始于发现会议，在此期间，该公司了解您的优先事项和风险容忍度。一旦建立上述因素，一旦建立了一个投资计划在个人会议上创建并呈现给您。

WRP的投资建议通常被设计为长期战略。大多数客户参与由Buckingham Strategic Partners, LLC赞助的四项服务中的一项。这些投资组合配置服务投资于各种不同的领域空载，资产级共同资金，以及个人股票和债券。

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硅谷资本合伙人公司的费用结构是最简单的，因为它的费用只按客户的一定比例收取。管理资产(资产管理)。公司不要求设定账户最低限额。不过，该公司约三分之二的客户是高净值个人。没有高净值、企业和退休计划的个人构成了该公司的其余客户群。

唯一的费用坚定不移地为其全部包含风险耐受性，投资研究和投资研究和财务规划．它采用全面和生活方式的方法，因为它相信这将提供客户的金融生活的最完整画面。

其咨询团队包括一个经过认证的财务计划者（CFP）。

硅谷资本合作伙伴背景

克里斯托弗·梳子，投资组合战略官员于2003年成立硅谷资本合作伙伴。仍然是该公司唯一的唯一所有者，在金融服务业拥有超过35年的经验。

加入这家公司的客户可以利用许多不同类型的财务管理产品，包括：

• 商业计划
• 现金流量预测
• 资产分配
• 退休计划
• 遗产规划
• 财务报告
• 投资咨询
• 保险需求分析
• 退休计划分析
• 慈善给予
• 风险管理
• 分配规划

Silicon Valley Capital Partners投资策略

Silicon Valley Capital Partners建立了自己的研究平台，呼吁我们现在有助于管理客户的风险。该公司的工具考虑了投资的典型过去绩效，同时还投影了投资和相关的市场领域的可能会在未来表现。

公司通常使用交易所交易基金（ETF），共同资金，股票，个人债券，定期存单（CDS）和债券ETF。如何在这些各种投资类型之间分配资产，这些类型完全由您指定的流动性需求，风险容忍和时间视野完全决定。

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硅谷财富顾问主要与非高净值和高净值的人一起工作，以及少数养老金，利润分享计划和慈善组织。

仅限此费用公司通常要求客户在可投资资产中拥有至少500,000美元。通过这家公司提供了一个社会负责的投资（SRI）重点。反过来，它使用环境，社会和政府（ESG）因素来制定某些投资决策。工作人员有四项经过认证的金融规划者（CFPS）。

硅谷财富顾问背景

硅谷财富顾问成立于1991年，成为威尔资本管理。它的名字于2005年改为Lasecke Weil Health咨询集团，LLC，然后在2013年到目前的名称。该公司由LASECKE Enterprises，LLC拥有，由公司的管理伙伴特雷西Lasecke拥有，以及Chris Duke所拥有的斯科特思考，公司的两个高级财富经理。

该公司提供涉及多种主题的资产管理和财务规划，包括:

• 现金流管理
• 遗产规划
• 保险审查
• 税收最小化
• 大学规划
• 企业401(k)计划

硅谷财富顾问投资策略

硅谷财富顾问公司努力避免“一刀切”的方法。您的顾问将与您一起确定您的风险承受能力和财务目标。然后，该公司利用这些信息形成一个符合你需求的特定资产配置组合。

该公司一般推荐制度阶级股票相互资金低年费用比例和低的事务成本。硅谷财富顾问也可能推荐ETF，低成本债券基金，个人固定收益证券和其他证券。

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C-J咨询，我们名单上的下一家公司表示，其理想客户致力于，患者，响应和开放。该公司的账户最低限度设定为25,000美元，虽然这是可污染的。该公司的大多数客户都是个人投资者，他们没有高净值，但它也为一些高净值个人，养老金和利润分享计划，信托，庄园和慈善组织提供服务。

这家只收取费用的公司员工中有两家获得认可的投资信托公司(AIFs)。其费用按客户管理资产的百分比收取。该公司还对某些服务按小时收费，在某些情况下还收取固定费用。

C-J咨询背景

C-J咨询成立于1980年，是此列表中最古老的公司。凯文van dyke，一个无亚周的个人，目前拥有100％的公司。高级副总统凯尔汤普森在日常基础上运行C-J咨询。

该公司提供咨询和咨询关系。其服务包括：

• 退休计划
• 税收计划
• 现金流管理
• 遗产规划
• 保险分析

C-J咨询投资策略

C-j咨询持有，为了实现您的财务目标，首先要考虑您的金融生活是很重要的。要清楚地了解您的财务状况，这家公司要求客户填写详细的现金流陈述。这通知您的顾问您如何花钱如何，虽然它也标识了您的流动性需求，这反过来影响您的资金将如何投资。

C-J咨询主要将其客户资产投资于ETF和被动管理索引资金．不过，近年来越来越受欢迎的积极管理型基金也是该公司整体投资策略的一部分。该公司在其网站上表示:“我们不会把所有鸡蛋放在一个篮子里。”“为了降低风险，在许多行业、国家、债券期限和其他非相关资产类别进行多元化投资，以抵御市场上的潜在挑战。”

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遗留财富顾问，仅限不收费公司，拥有我们名单上任何公司的最佳客户顾问率。凭借其200万美元的账户最低，遗留有两倍的高净值个人，因为它是缺乏高净值门槛的个人。

遗留团队有许多经认可的专业人士，包括两名认证的会计师（CPA），两个个人财务专家（PFSS），一个注册金融分析师（CFA）和一个认证的财务计划者（CFP）。作为仅限费用的公司，遗产不会在佣金上销售第三方金融产品。相反，其收入仅来自客户支付的费用。

遗产财富顾问背景

遗产财富顾问成立于2000年，主要由其总裁兼首席投资官Edwin Ryu拥有。除了超过25年的财富顾问经验外，RYU还拥有CPA和PFS指定。

遗产财富顾问在各种领域与客户合作，包括投资组合管理，现金流量分析，退休规划，教育资金，所得税策略，风险管理，遗产税务计划和慈善捐赠。

遗产财富顾问投资策略

在投资客户的资金之前，该公司进行了所谓的“一个广泛的发现过程”，其中包括与客户和问卷调查的面谈。遗产特别侧重于确定客户的风险公差和避孕期望。

从那里，公司可以投资各种领域，包括房地产，医疗保健和生物技术，并使用被动指数战略，积极的α-生成策略以及税收效率的策略。

遗留可能推荐使用战术资产配置配对的目标资产分配，“这允许客户从他们的原始资产混合中偶尔从他们的原始资产混合进行短期偏差，以便利用有利的市场和生态条件，这对一个资产课程更有利的市场和生态条件。其他人，“公司在宣传册中。

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BERTHWEALTH是一家不收费的财务顾问公司，拥有各种客户的经验。其客户包括个人（既有高净值和否则），企业以及养老金和利润分享计划。

在本公司开设账户需要最低投资。但是，其客户通常在100万美元至2500万美元之间的净值。

BetterWealth团队包括三名注册理财规划师和一名认可的投资信托(AIF)。

更新的财图

成立于2015年，更新是此名单上的新财务咨询公司之一。这家公司强调教育客户。校长斯科特斯特 - 斯出斯特 - 在金融教育方面拥有经验，该公司还提供了丰富的教育市场报告。建立公司的Stauffer一直在个人金融业20年。

BetterWealth可以帮助客户进行投资和退休规划、房地产规划、房地产分析、企业和个人税务规划、信用评估线、慈善规划、抵押/债务分析等。

更新的投资策略

BetterWealth的客户通常拥有至少5至7年的长期投资前景。客户的风险承受能力和期限是其投资组合的决定因素。客户的投资组合可能包括个别股票、债券、etf、期权、共同基金和其他证券的某些组合。

虽然该公司通常遵循长期策略，但它也会不时地购买某些证券以满足短期需求。“例如，在收获税收损失时，我们公司通常会购买类似于客户投资组合基金的替代基金，并持有31天，以避免洗涤销售规则。原始资金通常会被回购，”该公司在其小册子中说。

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Clarity Wealth Advisors表示，该公司正努力帮助所有客户实现财务独立。该公司相信，通过“明确的投资目标、周密的计划和完善的实施策略”，它可以为其主要的高净值客户群体实现这一目标。不过，它也有一些个人客户的净资产不高。

至少需要50万美元才能用它开一个咨询账户费用为基础公司。工作人员有一个经过认证的金融计划者（CFP）。

这家公司的顾问可以赚取委员会出售某些保险产品或证券。然而，信托责任要求这家公司及其顾问无论如何都要以客户的最大利益为出发点。

清晰财富顾问背景

清晰度的财富顾问主要由管理合作伙伴Manuchehri和Manning Director Dalal拥有。公司自2011年以来一直与客户合作。

清晰度的财富顾问提供的服务包括投资管理，所得税计划，退休计划，保险分析，遗产规划，教育资金，现金流量管理，债务管理等。它还提供养老金咨询服务，这些服务涉及向养老金计划提案国提供如何选择投资期权，教育计划参与者并提供一致的计划审查。

清晰财富顾问投资策略

Clarity Wealth Advisors基于客户独特的目标和两种类型的投资分析来构建客户投资组合。公司同时使用了这两种方法基本和技术分析提供过去如何在过去进行特定投资的快照，如何在目前表演以及市场是否被预测到井。然后在您的时间范围内和风险容忍的背景下应用此信息。

根据客户的需求，公司可以在一个或多个模型策略中创建自定义组合或投资客户的资产。这些模型投资组合可以建造或通过第三方管理者提供。“在任何一种情况下，我们将在持续的基础上监控您的投资组合的表现，并根据市场条件的变化和您的财务状况，在其宣传册中，将投资组合重新平衡。

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Encherum财富管理不需要最低账户规模。它主要为个人提供没有高净值的个人，尽管其客户群也包括高净值个人，养老金和利润分享计划和各类企业。该公司有四项认证的金融规划师（CFP）和两个认证离婚金融分析师（CDFA）工作人员。

该公司的顾问可以赚取委员会销售某些保险政策和证券，使Inflicum为基于费用的公司。但由于这家公司是一个受托人，无论如何，它必须始终符合您的最佳利益。

集中财富管理背景

管理合伙人方杰弗瑞(Jeffery Fong)和方杰(Jay Fong)兄弟于2013年创立了Concentrum Wealth Management。两人在金融服务业总共有近50年的工作经验。

该公司最常见的是个人和企业，其服务反映了这一点。对于个人而言，该公司提供退休计划，遗产规划例如，大学规划、减税、保险分析、慈善捐赠规划，以及债务和抵押贷款评估服务。对于企业和公司，本公司提供税务规划、投资规划和一般财务规划。

集中财富管理投资策略

IncleSHINOM财富管理可能会使用各种投资策略，包括长期购买（购买安全性并持有超过年份的持股），短期购买（持有持续时间不到一年的安全）和交易（在销售安全购买30天）。该公司也可能会营造较短的销售额，利润交易选项写作。

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另一家收费公司海耶斯金融(Hayes Financial)的客户群几乎完全由个人和高净值个人组成。该公司还提供养老金和利润分享计划。对新客户没有最低初始投资。

本公司顾问的员工并未持有任何咨询认证，例如经认证的财务计划者（CFP）。

海耶斯金融背景

Hayes Financial于2017年，公司Zachary D. Hayes总裁Zachary D. Hayes在金融服务业中拥有超过20年的经验。海耶斯今天仍然是该公司的唯一所有者。

投资服务是Hayes Financial可以提供客户的核心。该公司利用七步过程为这些客户创建投资计划。此外，该公司还有一系列客户可以点击的财务规划服务。

海耶斯金融投资策略

在每一个客户关系的初期，海耶斯金融都努力了解客户的具体需求。这包括审查它们目前的财务状况，如预算、流动性预期和收入水平。一旦公司感觉好像了解了客户的需求，它就会为他们的可投资资产创建资产配置。

坚定不移现代投资组合理论MPT是一种投资哲学，它指出投资组合可以在特定的情况下获得最大的回报风险承受能力的水平。当涉及到所使用的特定证券时，该公司倾向于投资共同基金，但也可能使用股票、债券和etf。

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TTP投资公司在我们的圣何塞顶级金融咨询公司名单中名列前茅。TTP投资公司是一家收费公司，对新客户没有任何最低投资要求。反过来，它的客户基础主要是没有高净值的个人。不过，该公司也为高净值人士和一家慈善机构提供服务。

该公司的咨询人员没有持有任何认证，例如经过认证的金融计划者（CFP）或特许金融分析师（CFA）。

TTP投资背景

TTP投资是一家相对年轻的公司，成立于2016年。该公司由其首席执行官兼创始人哈里斯·威尔纳(Harris Willner)所有。威尔纳拥有金门大学财务规划的工商管理硕士学位。

TTP提供各种资产管理服务，包括帮助客户通过公司开发的一系列不同产品组合策略投资其资金。其财务规划产品可以涵盖退休，资本积累，投资和物业管理，避税等的主题。

TTP Investments投资策略

TTP Investments有四种主要的投资策略来投资客户的资产。它们都基于特定的风险承受能力，从保守到激进不等。以下是每一种的细分:

• 保守风险耐受性：这一策略适用于想要流动资金的客户，但想要更好的回报，而不是银行可以提供的。因此，该策略一般投资债券，但也可能投资蓝筹芯片除以普通股。
• 平衡风险耐受性：这是为退休或即将退休的规避风险的客户设计的。该投资组合也旨在提供收益，因此它纳入了支付股息的国内股票和公司债券。
• 增长风险承受能力:这一策略是针对那些还没有退休几年的客户。首先，该公司将评估各个市场领域，并买入那些势头最强劲的股票。然后，根据这些行业的表现，该公司将评估你的投资组合，并根据需要做出尽可能多的调整。
• 积极的风险承受能力:在大多数情况下，这个策略是为认可的投资者谁可以处理大量风险。该公司将确保只为此类型的策略使用整体资产的一小部分。