因为注册投资顾问公司(ria)负有为客户的最佳利益行事的受托责任，他们受到审查和监管证券交易委员会（秒）。这意味着rias需要向客户披露某些财务和商业详细信息 - 基本上，信息投资者希望了解。
ria必须披露什么?
SEC的披露要求旨在保护投资者不受不公平或欺诈行为的影响，同时提高顾问-投资者关系的透明度。如果您正在使用RIA，那么最好了解他们需要公开的内容。或者如果你有兴趣联系一个人，这是有帮助的，看看他们是否有公开的记录。
在20世纪30年代通过的两项联邦法律，在大萧条的高度，概述了投资顾问为客户披露的信息类型。秒也有的指导方针RIA需要与投资者分享哪些信息。
RIA需要披露哪些落入两大类：与顾问涉及顾问的任何过去纪律处分的信息有关的详细信息。
当使用RIA时，请记住他们有义务与你分享以下内容:
- 提供的咨询服务类型。
- 与这些服务相关的费用的时间表以及这些费用是否可以谈判。
- 服务费以外的其他补偿来源。
- 与另一位顾问或经纪人或经销商的专业隶属关系证券发行人。
- 谁提供服务，如果顾问在更大的咨询团队内工作。
- 潜在或现有的利益冲突。
- 教育和商业背景信息。
顾问还被要求披露过去任何针对他们的纪律或法律行动，或涉及监管投诉的行动。披露内容必须包括诉讼的原因、如何解决诉讼以及对顾问的惩罚(如果有的话)等细节。例如，如果一个顾问被之前的客户起诉违反信托义务这导致对他们的民事判决，他们必须在披露中包含。还需要记录不太严重的行动，包括客户投诉。
信息披露报告
证券交易委员会有一个统一的程序，顾问在报告披露时必须遵循。ria被要求披露任何和所有与他们的商业惯例或第2部分的纪律行动有关的信息表格ADV.。这是表格投资顾问使用，用于在他们开展业务的国家/地区注册SEC和证券机关。
该表格的第1部分包括关于顾问业务的基本信息，如谁拥有该业务、有多少雇员、任何专业关系和业务实践。第2部分要求顾问将这些信息在简明扼要的小册子中传达给他们的客户。
顾问被要求每年向客户提供一份这份披露的书面副本，不向客户收费。顾问必须保存披露信息的副本，包括任何更改或修订的记录，以及向新客户和现有客户发送披露信息的日期。
顾问伪造或省略表格adv的信息是违法的。一名顾问故意误导客户的披露表格可以面临法律后果，包括监禁和罚款。
为什么为投资者披露物质
SEC披露要求背后的主要目标是确保消费者在与专业投资顾问合作时获得公平交易。rias是信因，这意味着他们被视为更高的道德行为标准经纪自营商，谁必须遵循适用性标准。披露规则有助于加强rias必须遵循的标准。
作为投资者，提供披露可以帮助您决定您是否希望与特定顾问合作，以及您是否会与您的资金相信它们。如果顾问有过去的刑事或纪律处分，则在您登录之前，您可能想要了解的可能性。
如何检讨顾问所披露的资料
如果你想找一个新的顾问一起工作，美国证券交易委员会可以很容易地找到和审查他们的表格ad投资顾问公开披露网站使用顾问的姓名或其公司的名称，或其注册号码。
一旦您找到了您正在寻找的人或公司，下一步就是解码他们的表格adv。部分1和2都可以包括有关纪律，监管或法律行动的信息。第1部分作为更多摘要，而第2部分具有完整的详细信息，包括所发生的事情，涉及的是谁以及最终解决问题的问题。
如果顾问有零学科或他们的表格报告的其他行动，您可能会感到舒适地与他们合作。但是如果记录有一个或多个行动怎么办？
这时你就可以而且应该积极地研究，以更多地了解行动的本质。你可以通过查看SEC的记录独立地找到这些信息，但最简单的做法可能是直接去找消息来源，并直接询问顾问。获得一些背景信息可以帮助你正确看待负面的行为或投诉。
考虑顾问在业务中有多长时间，采取的行动次数，当最近的发生和披露的内容时。您能够揭示的详细信息和支持信息越多，您将在雇用特定顾问的最终决定时更好。
底线
作为一名投资者，当涉及到你的资金以及谁来管理资金时，你有各种工具可以帮助你做出明智的选择。审查投资顾问在美国证券交易委员会(SEC)的披露和表单ADV，对尽职调查大有帮助。
如果一位顾问似乎不愿意给你一份他们披露的信息的副本，或者你怀疑他们没有对你完全诚实，这可能是一个危险信号。在这一点上，最好找另一个更适合这项工作的顾问。
选择投资顾问的提示
- 首先，考虑你需要一个顾问来帮助你做什么。例如，你只是需要投资建议，或者你在寻找一个也可以帮助你的大学规划或遗产规划？评估您的需求和目标首先可以帮助您澄清您的期望并评估顾问是否能够帮助您迎接它们。
- 询问正确的问题。首先确保他们是一个受托人，然后找出关键的细节 - 例如，他们收取多少费用？是他们仅限费用或仅限费用？他们偏好的投资风格是什么?他们喜欢多久见一次客户?他们喜欢如何沟通?
- 如果他们没有自动分享他们的表格，请求看。仔细阅读表格以纪律处分，如果需要询问后续问题。
- 寻找合适的财务顾问符合您的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们会帮助你实现你的财务目标，现在开始。
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