美国证券交易委员会监管着美国大部分的金融产业。本指南介绍了美国证券交易委员会执行的最重要的规则。其中许多规定的重点是让投资者能够获得信息。美国证券交易委员会希望投资者了解这些事实，以便他们在决定是否出售、持有或购买一家公司的证券时做出明智的决定。
1933年证券法
该法要求证券登记，通常被称为“证券真实法”，有两个基本目标。一是禁止证券销售中的欺诈、虚假陈述和其他欺诈行为。另一个目标是要求投资者获得公开出售的证券的财务和其他重要信息。
1934年证券交易法
该法案创建了证券交易委员会，并赋予该委员会对证券业各个方面的广泛权力，包括注册、监管和监督经纪公司、转让代理和清算机构的权力。它还赋予SEC对美国证券自律组织(简称SROs)的权力。
SROs包括各种证券交易所以及其他组织，包括纽约证券交易所美国证券交易委员会(sec)、纳斯达克股票市场(Nasdaq Stock Market)、芝加哥期权委员会(Chicago Board of Options)和金融业监管局(FINRA)。
该法案还赋予美国证券交易委员会权力，要求拥有公开交易证券的公司定期报告信息。它还确定并禁止市场中的某些行为，并赋予SEC对受监管实体和与之相关的个人进行纪律处分的权力。
1939年信托契约法案
该法案适用于债券、债券和公开出售的票据等债务证券。尽管这类证券可以根据《证券法》进行登记，但它们不能向公众出售，除非债券发行者和债券持有人之间达成正式协议，即信托契约。信托契约必须符合《信托契约法》的标准。
1940年投资公司法
这个法案监管共同基金及其他主要从事证券投资、再投资和交易，并向公众提供证券的公司。然而，这并不允许美国证券交易委员会直接监督投资决策或判断他们投资的智慧。
这一法案旨在减少利益冲突可能产生的要求这些公司披露其财务状况以及股票最初出售时和以后持续定期出售时的投资政策。这一规定的重点是基金向投资公众披露有关基金、其投资目标、投资公司结构和运营的信息。
1940年投资顾问法案
该法案旨在加强政府监督投资咨询业务的能力，要求几乎所有投资顾问在美国证券交易委员会(SEC)注册。该法案将顾问定义为“任何直接或通过出版物或写作从事为他人提供咨询业务的人，以获取报酬。关于证券的价值或投资、购买或出售证券的可行性，或作为常规业务的一部分，谁为了获得补偿，发布或公布有关证券的分析或报告。”
该法案在1996年和2010年进行了修订，因此目前一般只有为注册投资公司提供咨询服务或管理资产至少1亿美元的顾问才需要在SEC注册。
2002年萨班斯-奥克斯利法案
立法者颁布这一广泛的法律是为了加强企业责任，加强财务披露，打击企业和会计欺诈。例如，它要求公司官员在财务报表上签字。它还成立了上市公司会计监督委员会(Public Company Accounting Oversight Board，简称PCAOB)，监督审计行业的活动。你可以在这里找到所有根据萨班斯-奥克斯利法案发布的SEC规则制定和报告的链接。
2010年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案
奥巴马总统于2010年7月21日签署了这一法案，该法案针对的是人们眼中造成大衰退的原因。法律旨在重塑美国在多个领域的监管体系，包括消费者保护、交易限制、信用评级、金融产品监管、公司治理以及信息披露和透明度。
2012年监管最佳利益规则
美国证券交易委员会颁布了消费者友好型最佳利益规则(RBI)，要求经纪公司和金融顾问在向消费者提供金融建议时披露潜在的利益冲突。在七个州和其他政党从法律上质疑这项措施后，一家联邦上诉法院维持了这一规定。公司必须在2020年6月30日之前遵守印度央行的规定。从本质上说，它提高了现有“适宜性”标准的门槛。这一标准意味着，经纪人向客户推荐的投资或产品必须总体上“合适”，但不一定适合特定客户的最佳利益。换句话说，推荐的投资不一定是最好的或最具成本效益的选择。现在，经纪自营商将被要求以客户的最大利益行事。他们将被禁止在提出建议时将自己的经济利益置于客户利益之上。
你可以询问你的财务顾问他们的做法，以及他们是否遵守了印度储备银行的规定。你还应该问一下你的Advisor是受托人让他们以书面形式证明自己是受托人，受托人有道德义务完全以他人的最佳利益行事。
底线
虽然公司必须提交大量的信息，但很难解读。如果你把许多不同的SEC文件放在一起看，你可以更好地了解整体情况。财务比率可以用来识别公司的长期和短期财务实力。注意公司脚注中的危险信号。危险信号包括突然发生的一次性费用或特殊费用，以及10-K表格(年度财务报告)或10-Q表格(季度财务报告)中极其混乱的部分。
提示
- 考虑和财务顾问谈谈SEC的规章制度。找到适合你需求的合适的财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 美国证券交易委员会(SEC)要求注册投资者顾问公司(RIA)披露有关其运作的信息，这些信息可能对考虑提供专业帮助的投资者有用。ria被要求披露任何和所有与其业务操作或纪律处分有关的信息形式之．使用工具也很有帮助比如美国金融业监管局的经纪人支票更深入地了解顾问的专业背景。
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