销售证券或为客户提供金融建议需要执照，专业人士需要哪种执照取决于许多因素，包括出售的证券类型、进行的金融交易类型以及提供的建议。金融业监督管理局(美国金融业监管局)负责办理多项证券牌照的手续。FINRA为每个牌照设定资格，并监督每个牌照的考试。以下是主要证券许可证的分类。
证券业概论
的证券业概论(SIE)是为寻求进入或重新进入证券行业的人准备的入门级考试。考试评估考生的行业知识，其基本产品，监管机构及其功能，以及受监管和禁止的做法。要成为FINRA成员公司的注册代表，申请人仍然需要参加“顶层”考试，要么是经过修订的系列6、系列7考试，要么是适合其未来工作职能的其他资格考试。
系列6
的系列6许可证这意味着您可以销售以下投资产品:
- 共同基金
- 可变年金
- 可变人寿保险
- 单位投资信托基金
- 市政基金证券之类的529个储蓄计划
虽然金融专业人士可以获得这个执照，但销售可变人寿保险和年金的保险代理人也可以。
如果你想获得投资公司和可变合约产品注册，你需要通过系列6考试以及证券行业基础(SIE)考试。第六系列考试时长为90分钟，费用为40美元。
系列7
对于那些想要获得普通证券代表注册的人，你需要通过SIE考试以及系列7考试。此许可证允许您销售比系列6许可证更多的产品-几乎任何类型的安全-包括:
- 公共和私人股票和债券
- 共同基金
- 货币市场基金
- 交易所交易基金
- 单位投资信托
- 房地产投资信托(REITs)
- 对冲基金
- 政府证券
- 直接参与计划(DPPs)
- 证券交易员
- 抵押贷款支持证券期权
- 风险资本
- 权利
- 认股权证
- 政府证券的回购和应计收益凭证
- 市政证券的销售
这个系列是最好的股票经纪人，一些财务规划师和顾问，以及一些保险代理人。第七系列考试时长近4个小时，费用为245美元。
系列3
的系列3许可证是为那些想要出售商品期货合约的人准备的。该许可证比系列6或系列7更具体，通常为专门销售商品期货的人保留。
国家商品期货考试由国家期货协会(NFA)主办，但由美国金融业监管局(FINRA)管理。全程2小时30分钟，130美元。
Series 31许可证类似于Series 3许可证的子集。它允许你出售期货管理基金。
系列63
股票经纪人或那些想要销售股票、债券、共同基金或年金的人，你需要一个系列63许可证．它以前被称为统一证券法考试，每个州都要求考试，你还需要有系列6和系列7的执照。它侧重于作为投资专业人士必须遵守的道德和信托义务。北美证券管理员协会(NASAA)是一个以投资者保护为中心的国际组织，负责处理这方面的许可要求。
系列65
的系列65许可证“统一投资顾问法律考试”也被称为“统一投资顾问法律考试”，最适合理财规划师、顾问或其他提供金融建议的人。股票经纪人或管理资金账户的人也需要这个执照。这项考试是由美国航空航天局创建的。
系列66
的66系列许可证，官方称为州统一联合法律考试，基本上结合了第63系列和第65系列。如果你已经获得了这两个执照，你不需要参加66系列考试。但是，如果你还没有考过，你可以跳过两门考试，只考一门。第七系列考试是一个必要条件。
专家建议你在考试前留出75到100个小时的学习时间。大多数有全职工作的人可以把这些时间分成4到8周的学习时间。
系列79
这种考试，也被称为投资银行代表考试，适用于处理以下问题的金融专业人士:
- 并购
- 资产出售
- 财务重组
- 债券和股票发行
- 投标出价
- 企业重组
- 业务合并交易
要获得投资银行代表的职位，您需要通过SIE考试以及79系列考试。79系列考试时长2小时30分钟，费用为245美元。通过考试的人可以成为初级投资银行家。
底线
对于希望为公司、机构或其他类型的金融公司工作的金融专业人士，他们需要获得特定的专业执照。对于投资者来说，了解你的理财专家擅长什么是很重要的。这也会让你安心，知道他们已经通过了特定的考试，证明他们是该领域的专家。
投资建议
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