斯奈德金融集团位于华盛顿贝尔维尤，提供投资管理和财务规划。的金融咨询该公司目前管理着数百万资产。
背景
斯奈德金融集团于2001年开业。该公司自2008年以来一直作为注册投资顾问(RIA)运营。创始人兼总裁蒙特·斯奈德持有系列6、63、7、65、24、53和3LPL Financial．他还是特许金融顾问(ChFC)和人寿保险商培训委员会(LUTCF)成员。该团队还拥有注册会计师(CPA)和特许特殊需求顾问(ChSNC)。
斯奈德金融集团客户类型和最小账户规模
斯奈德为各种客户提供建议，包括:
- 个人
- 银行或储蓄机构
- 投资公司
- 养老金和利润分享计划
- 信托基金
- 地产
- 慈善组织
- 业务实体
要建立一个账户，你通常需要至少20万美元的投资。然而，公司可以酌情减少或放弃这一要求。
斯奈德金融集团提供的服务
斯奈德金融集团代表客户设计多样化的投资组合。该公司的顾问还就以下主题提供财务规划建议:
- 现金流
- 教育资金通过529大学储蓄计划和其他车辆
- 退休计划
- 税收管理
- 遗产规划
斯奈德金融集团投资理念
斯奈德金融集团力求在降低风险的同时获得丰厚回报。在选择证券时，它采用周期性，基本并通过技术分析来做出投资决策。
该公司从各种渠道获取信息，如金融媒体、市场研究、基金招股说明书等。
斯奈德金融集团的费用
理财服务的每小时收费最高可达500美元。对于投资管理服务，该公司根据所管理资产的百分比收取费用。以下是该公司目前的分级收费时间表:
| 帐户余额 | 年费 |
| 200000美元到749999美元 | 1.50% |
| 750000美元到999999美元 | 1.25% |
| 1000美元,0000 - 1999999美元 | 1.00% |
| 2000000美元到4999999美元 | 0.90% |
| 5000000美元到9999999美元 | 0.75% |
| 10000000美元+ | 0.60% |
下图显示了基于上述时间表的估计费用:
| 斯奈德金融集团的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 斯奈德金融集团最高收费金额 |
| 749999美元 | 11250美元 |
| 999999美元 | 14375美元 |
| 1999999美元 | 24375美元 |
| 4999999美元 | 51375美元 |
| 9999999美元 | 88875美元 |
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
斯奈德金融集团的一些顾问也是持有执照的保险代理和经纪人代表。这些多个角色可能会造成潜在的利益冲突。他们也会让客户感到困惑，因为销售角色在提出建议时所要求的谨慎标准低于顾问角色所要求的。当收到建议，特别是产品推荐时，确保你知道它是基于什么，以及你的建议或公司将如何受益。
根据斯奈德金融集团提交给美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission，简称sec)的最新文件，在过去10年里，该集团没有经历过任何可能对潜在客户对其商业诚信的公平评估有重大影响的纪律处分。
在写这篇文章时，所有的信息都是准确的。
如何找到合适的财务顾问
- 面试足够多的候选人，以确保你做出的选择是知情的。这意味着至少要和三个人交谈。要找到合适的，请使用SmartAsset伟德ios app匹配的工具．这是免费的，只需要五分钟。
- 问问未来的顾问一年会和你一起检查多少次你的财务状况。当然，正确的答案取决于你的需求和期望。但至少一年一两次。
